3 найкращі фонди з фіксованим доходом Vanguard

Деякі фонди з фіксованим доходом Vanguard послідовно перевершували свої показники та надавали інвесторам численні переваги за рахунок низьких комісій та інших характеристик: Vanguard Високодохідні акції інвесторів, звільнені від сплати податків (VWAHX), акції інвесторів Корпоративних фондів авангардних високоприбуткових корпорацій (VWEHX) та акції інвесторів, звільнені від прострочення податків, середньострокові. (VWITX).

Минулі показники

Хоча історичні показники не свідчать про майбутні результати, інвесторам все одно слід враховувати минулі результати з урахуванням ключових орієнтирів. Виконавці фондів з фіксованим доходом Vanguard забезпечують вплив різних

облігації, такі як довгострокові муніципальні облігації, звільнені від оподаткування, та облігації, звільнені від оподаткування з високою прибутковістю.

Ці три фонди з фіксованим доходом Vanguard мають низький або помірний потенціал винагороди за ризик і мають кращі результати їх показники відповідно за останні три роки, п’ять років і, в одному випадку, за останні 10 років.

Акції інвесторів, звільнені від сплати податків Vanguard (VWAHX)

Інвесторські акції Фонду, що звільняються від оподаткування, є авангардом муніципальні облігації фонд, який прагне забезпечити високий, але стійкий рівень доходу, який не звільняється від податків на федеральному рівні. За нормальних ринкових умов фонд інвестує левову частку своїх загальних чистих активів у муніципальні облігації інвестиційного рівня, визначені національно визнаними рейтинговими агентствами.

Орієнтиром фонду звільнення від податків, що звільняється від оподаткування, є індекс муніципальних облігацій BloomBarc, який включає більшість інвестицій звільняються від оподаткування облігації, випущені муніципалітетами.

Мінімальне початкове вкладення становить 3000 доларів. Після цього з інвесторів стягується річний коефіцієнт чистих витрат у розмірі 0,17%, що більш ніж на 80% нижче середнього коефіцієнта фондів муніципальних облігацій з аналогічними пакетами акцій, повідомляє Vanguard.

Інвесторські акції корпоративних фондів Vanguard (VWEHX)

Інвесторські акції Корпоративного фонду Vanguard-це облігаційний фонд, який прагне забезпечити високий рівень доходу. Високодохідний корпоративний фонд Vanguard управляється Керуючою компанією Веллінгтона і потребує мінімальних інвестицій у розмірі 3000 доларів США. За даними Vanguard, фонд стягує низький річний коефіцієнт витрат у 0,23%, що на 77% нижче, ніж аналогічні фонди корпоративних облігацій.

На відміну від вищезазначеного фонду звільнення від оподаткування, Корпоративний фонд Vanguard з високою прибутковістю інвестує переважну більшість свого загального нетто активи в корпоративних облігаціях, що мають рейтинг нижче Baa за рейтингом Moody's або мають еквівалентні рейтинги за будь -яким незалежним рейтингом облігацій агентство. Це насамперед корпоративні облігації з високим ризиком та високою дохідністю, також відомі як "непотрібні облігації". Підхід фонду спрямований на забезпечення послідовного доходу, мінімізуючи втрати основної суми та неплатежів.

Орієнтиром фонду є високоприбутковий корпоративний композитний індекс.

Акції інвестора, звільнені від оподаткування, проміжного строку (VWITX)

Інвесторські акції Фонду, що звільняється від прострочення податків,-це муніципальний фонд облігацій, який прагне забезпечити інвесторам помірний, але стабільний рівень федерального доходу, звільненого від оподаткування. Фонд управляється Групою фіксованих доходів Vanguard і стягується щорічно коефіцієнт витрат 0,17%, що більш ніж на 75% нижче середнього коефіцієнта витрат аналогічних фондів муніципальних облігацій, за даними Vanguard. Щоб інвестувати у цей фонд, потрібно мінімум 3000 доларів.

За звичайних обставин, очікується, що фонд збереже середньозважений доларовий термін погашення від шести до 12 років. Однак фонд, як правило, інвестує в муніципальні облігації інвестиційного рівня з прогнозованим терміном дії від 5 до 6 років. Крім того, очікується, що фонд вкладе принаймні 75% своїх акцій у муніципальні облігації у трійку лідерів категорії кредитного рейтингу, визначені національно визнаними рейтинговими організаціями, такими як Moody's або Standard and Бідні.

Орієнтиром фонду є муніципальний індекс BloomBarc 1-15 років.