3 найбільші компанії пайових інвестиційних фондів США

Сполучені Штати мають дуже великі ринок взаємних фондів. Існує буквально сотні різних сімей фондів і тисячі індивідуальних фондів, і всі вони борються за ваші інвестиційні долари.

Взаємних фондів майже стільки ж, скільки акцій торгується на NYSE Arca та NASDAQ комбіновані. Насправді, станом на лютий 2021 року, у Сполучених Штатах існує приблизно 8000 пайових інвестиційних фондів, які управляють приблизно 21 трильйоном доларів.

Зіткнувшись з цим жахливим набором варіантів, інвестори повинні знайти спосіб відокремити пшеницю від полови. Один простий спосіб досягти цього - зосередитися на найбільших компаніях пайових фондів. Адже пайові фонди, які їх обслуговують акціонерів найкращі мають тенденцію залучати більше активів, тому розмір здається розумним показником успіху або, принаймні, розумною відправною точкою.

Процес простий: перелічіть усі пайові фонди для кожної сім’ї, додайте їх загальну загальну суму активи під управлінням, або АУМ, і подивіться, які компанії інвестори спільно влили найбільше грошей. Оскільки відносно

вільний ринок в США має винагороджувати успіх і карати за невдачі, найбільшими фондовими сім'ями повинні бути ті, які з часом найкраще обслуговували інвесторів.

Фонд Сім'ї проти Постачальники коштів

Перед складанням списку необхідно визначити тонку, але важливу відмінність - це різниця між постачальниками спільних фондів та сім'ями спільних фондів. Сімейство пайових фондів схоже на парасольку торгової марки. Більшість інвесторів стикаються з пайовими фондами через їхні прізвища, наприклад, перші слова в заголовках, включаючи Vanguard International Фонд зростання або Templeton Global Фонд облігацій. Якщо ви упорядкуєте список за сімействами фондів, ви отримаєте початковий титул, відповідний кожному спільному фонду в групі.

Постачальник спільних фондів більший фінансова установа що володіє сімейством фондів. Наприклад, Уеллс Фаргоабо власник фонду володіє фондами Wells Fargo Advantage або сімейством фондів. Складне питання з постачальниками фондів полягає в тому, що вони часто володіють не лише пайовими фондами, і вони можуть мати на ринку більше одного бренду сімейства фондів. Таким чином, вигідно зосередитись на сім'ях фондів, а не на постачальниках коштів.

Фонди BlackRock лідирують у списку за активами, що належать одному сімейству фондів, а потім йдуть інші знайомі імена, такі як Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors та Fidelity Investments.

1. Фонди BlackRock (iShares)

Компанія BlackRock, Inc. із Нью-Йорка, яка носить цю назву iShares замість BlackRock, випустив свої перші спільні фонди у 1998 році спільно з PNC Financial Services Group. У період між 1999 та 2009 роками фонди BlackRock значно зросли, частково тому, що компанія використовує розроблену теорію управління ризиками для управління фондами. Така лазерна орієнтація на ризик особливо добре допомагає акціонерам під час економічного спаду.

BlackRock був лідером у галузі іпотечні цінні папери (MBS) інвестицій протягом бум років міхур житла. Його iShares MBS Fund був випущений у 2007 році з великою кількістю фанфар всього за кілька місяців до фінансова криза почав розкриватися. Проте серія iShares змогла вийти з кризи відносно неушкодженою.

Уряд США під час кризи не тільки не врятував BlackRock, але й Білий дім фактично проконсультувався з ним щодо того, як зберегти фінансова система функціонування під час середини кризи. Станом на грудень 2020 року в активі BlackRock близько 9 трильйонів доларів США.

2. Авангард

Якби випадкову вибірку населення опитували щодо назви найбільшого взаємного фондова компанія, Авангардна група, ймовірно, виграла б у значній мірі.

Vanguard - найсерйозніший суперник серії iShares від BlackRock. Його популярність пояснюється широким вибором пропозицій фондів, більш ніж 190 у США, низькими витратами та значним результатом позитивного прибутку. Станом на січень 2021 року Vanguard Group управляє приблизно 7,2 трлн доларів.

3. Чарльз Шваб

Майже п’ять десятиліть Чарльз Шваб є надійним ім’ям у галузі фінансових послуг, його основні пропозиції щодо фондів зосереджені на індексних фондах. Його фонди набули популярності через їх низьку вартість та відсутність мінімальної суми інвестицій. Станом на грудень 2020 року Чарльз Шваб розпоряджається активами на суму 6,7 трлн доларів, включаючи активи TD Ameritrade.