Як JPMorgan заробляє гроші: Корпоративний та інвестиційний банк є основним джерелом прибутку

JPMorgan Chase & Co. (JPM) - це світовий холдинг фінансових послуг та найбільший банк США за активами.Компанія надає послуги, включаючи споживчий банкінг, інвестиційний банкінг, комерційний банкінг та управління активами для приватних осіб, корпорацій, установ та урядів у всьому світі.JPMorgan із Нью-Йорка конкурує на міжнародному рівні з широким колом банків, брокерських компаній, інвестиційних банківських компаній, хедж -фонди, компанії з торгівлі сировиною, приватні компанії, страхові компанії та інвестиційні менеджери, включаючи Банк Америки Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C.), Морган Стенлі (РС), Wells Fargo & Co. (WFC) та Goldman Sachs Group Inc. (GS).

Фінанси JPMorgan

Чистий прибуток JPMorgan склав 29,1 млрд. Доларів США у доході 119,5 млрд. Доларів США у 2020 фінансовому році (FY), який закінчився 31 грудня 2020 р. Дохід виріс на 3,6% порівняно з попереднім роком.Зростання доходів було спричинено збільшенням безпроцентних надходжень на 11,7%, що було трохи компенсовано зменшенням на 4,7% чистий процентний дохід.

Чистий прибуток зменшився на 20,0% у 2020 фінансовому році порівняно з 2019 роком. Незважаючи на зростання доходів, на чистий прибуток JPMorgan негативно вплинуло значне збільшення резервів на кредитні збитки протягом року. Банк відклав додаткові резерви на тлі економічної невизначеності, спричиненої пандемією COVID-19.

Бізнес -сегменти JPMorgan

JPMorgan розбиває свій дохід та чистий прибуток на такі сегменти бізнесу: Споживче та громадське банкінг; Корпоративний та інвестиційний банк; Комерційна банківська справа; Управління активами та багатством; та корпоративний. На відміну від фінансових показників компанії JPMorgan, розбивка на сегменти проводиться на основі не GAAP. Загальний дохід, не пов'язаний із GAAP, у 2020 фінансовому році склав 122,9 млрд доларів, що приблизно на 3,4 млрд доларів більше, ніж GAAP дохід. Загальний чистий прибуток за не-GAAP за рік склав 29,1 мільярда доларів, такий самий як чистий прибуток за GAAP.

Споживче та громадське банкінг

Сектор споживчих та громадських банків JPMorgan надає різноманітні послуги споживачам та підприємствам, включаючи депозитні та інвестиційні продукти, управління готівкою, платіжні рішення, оформлення та обслуговування іпотеки, видача кредитних карт та авто позики.У 2020 році чистий прибуток склав 8,2 млрд доларів США, що на 50,3% менше, ніж у попередньому році. Виручка сегмента склала 51,3 млрд доларів, що на 7,0% менше, ніж у 2019 році. На цей сегмент припадає близько 27% загального чистого доходу та близько 41% загального доходу, що не належить до GAAP.

Корпоративний та інвестиційний банк

Сегмент корпоративного та інвестиційного банку JPMorgan забезпечує інвестиційне банкінг, маркетинг, першочергове посередництво та казначейські товари та цінні папери та послуги для корпорацій, інвесторів, фінансових установ тощо урядів.Чистий прибуток сегмента зріс на 43,0% у 2020 фінансовому році порівняно з 2019 роком. На суму 17,1 млрд доларів на цей сегмент припадає близько 55% загального чистого прибутку JPMorgan. Виручка за цей сегмент зросла на 25,5% до 49,3 млрд доларів за рік, що становить близько 40% загального доходу, що не належить до GAAP.

Комерційне банкінг

Сектор комерційного банкінгу JPMorgan пропонує комплексні фінансові рішення, включаючи кредитування, оптові платежі, інвестиції банківські послуги та продукти управління активами для клієнтів, включаючи малі підприємства, середні та великі корпорації та місцеві урядів.Чистий прибуток у 2020 році склав 2,6 млрд доларів США, що на 34,9% менше, ніж у попередньому році, і становить близько 8% від загального обсягу. Виручка сегмента зросла на 0,5% до 9,3 млрд. Дол., Що становить майже 8% загального доходу, що не належить до GAAP.

Управління активами та багатством

Сегмент управління активами та багатством JPMorgan надає послуги для всіх класів активів і має в управлінні 2,7 трлн доларів активів (AUM).Цей сегмент також надає пенсійні продукти та послуги, а також брокерські послуги та банківську діяльність.Чистий прибуток збільшився на 4,4% у 2020 фінансовому році до 3,0 млрд доларів, що становить майже 10% від загального чистого доходу JPMorgan. Виручка зросла на 4,8% порівняно з 2019 роком. На суму 14,2 мільярдів доларів дохід сегмента становить близько 11% загального доходу, що не належить до GAAP.

Корпоративна

Корпоративний сегмент JPMorgan, серед інших функцій, оцінює, контролює, звітує та управляє ризиками ліквідності, фінансування, капіталу та валютних курсів банку.Цей сегмент повідомив про чистий збиток у 1,8 млрд доларів США у 2020 фінансовому році порівняно з 1,1 млрд доларів минулого року. Виручка сегмента також була негативною -1,2 млрд доларів проти 1,2 млн доларів у 2019 фінансовому році.

(Примітка: сегменти з від’ємним доходом та/або чистим доходом виключені з відповідних розрахунків частки доходу та чистого доходу та кругових діаграм вище.)

Останні розробки JPMorgan

JPMorgan планує закрити свій приватний банківський бізнес у Мексиці, розповіли Bloomberg знайомі з цим питанням. Банк підписав угоду про передачу місцевого бізнесу BBVA Mexico, яка є місцевим підрозділом Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. Однак JPMorgan продовжить обслуговувати клієнтів із Мексики за межами країни. Цей крок є наслідком аналогічного рішення, прийнятого банком минулого літа щодо закриття місцевих приватних банківських операцій у Бразилії та направлення бразильських клієнтів до Banco Bradesco SA.

Як JPMorgan звітує про різноманітність та інклюзивність

В рамках наших зусиль, щоб покращити усвідомлення важливості різноманітності в компаніях, ми пропонуємо інвесторам поглянути на прозорість JPMorgan та його прихильність різноманітності, інклюзивності та соціальній відповідальності. Ми вивчили дані, які випускає JPMorgan, щоб показати вам, як вона повідомляє про різноманітність своєї ради та робочої сили, щоб допомогти читачам приймати виважені рішення щодо купівлі та інвестування.

Нижче наведено таблицю вимірювань потенційного різноманіття. Це показує, чи JPMorgan розкриває свої дані про різноманітність своєї ради директорів, C-Suite, загального керівництва та загалом працівників, як позначено ✔. Він також показує, чи JPMorgan розбиває ці звіти, щоб виявити різноманітність себе за расою, статтю, здібностями, статусом ветерана та ідентичністю ЛГБТК+.

Звітність про різноманітність та інклюзивність JPMorgan
Гонка	Стать	Здібності	Статус ветерана	Статева орієнтація
Рада директорів	✔ (лише США)	✔
C-люкс	✔ (лише США)	✔
Загальне керівництво	✔ (лише США)	✔	✔ (лише США)	✔ (лише США)	✔ (лише США)
Працівники	✔ (лише США)	✔	✔ (лише США)	✔ (лише США)	✔ (лише США)