Визначення облігацій серії EE
Що таке облігація EE Series?
Облігація серії EE (часто згадувана як "Облігація патріотів")-це неторгова, облігація уряду США, що несе проценти. Гарантується, що вартість цих облігацій принаймні подвоїться за типовий 20-річний початковий термін. Деякі облігації Серії ЕЕ мають загальний термін сплати відсотків, який виходить за межі початкової дати погашення, до 30 років з моменту випуску. Купонні ставки для Облігацій серії EE визначаються на момент випуску та базуються на відсотках довгострокових казначейських ставок.
Ключові висновки
- Облігації серії EE-це процентні державні ощадні облігації з гарантією принаймні подвоєння вартості протягом їх типових 20-річних початкових умов.
- Деякі облігації серії EE сплачують відсотки після початкової дати погашення, до 30 років з моменту випуску.
- Для облігацій ЕЕ існує мінімальна сума інвестицій у розмірі 25 доларів США.
- Кожен інвестор може придбати ці облігації до 10 000 доларів США протягом кожного календарного року.
Як працює облігація EE Series
Поряд з Зв'язок І серії, облігація Series EE є одним із двох типів ощадних облігацій, випущених казначейством США. Облігації серії EE не можна купувати чи продавати на відкритому ринку, а отже, класифікуються як неторгові цінні папери.
Облігації EE серії, випущені після травня 2005 р., Призначаються піврічні фіксовані купонні ставки на 1 травня та 1 листопада. Ставки застосовуються до всіх емісій протягом наступних шести місяців. Облігації, випущені після кожної дати, збільшують вартість щомісяця, але відсотки виплачуються щорічно.
Облігації серії EE вважаються надзвичайно безпечними інвестиціями з низьким ризиком, відсотки яких, як правило, звільнені від державних та місцевих податків. Однак вони оподатковуються федеральними податками, але лише в тому році, коли облігація погашається або погашується. Облігації EE можуть бути придбані громадянами США, офіційними резидентами США, неповнолітніми та усіма державними службовцями США - незалежно від їх громадянства.
Особливі міркування
Паперові облігації ЕЕ були перевипущені як "Облігації Патріота" після вересня. 11, 2001, теракти. Вони всіляко ідентичні паперовим облігаціям серії EE, за винятком того, що будь -які паперові облігації, придбані через фінансову установу після грудня. 10, 2001, надрукуйте слова "Патріотська облігація" у верхній половині свідоцтва про облігацію, розташовану між номером соціального страхування (SSN) та датою випуску. Фінансові установи більше не випускають облігації серії EE у паперовій формі, але паперові облігації Patriot все ще можуть бути виплачені або конвертовані в електронні облігації.
Облігації серії EE не потрібно перевипускати, щоб виправити невеликі друкарські помилки в іменах, адресах або номерах соціального страхування.
Вимоги до облігацій серії EE
Для облігацій ЕЕ існує мінімальна сума інвестицій у розмірі 25 доларів США, і кожен інвестор може придбати ці облігації до 10 000 доларів США кожного календарного року. Крім того, власники облігацій повинні утримувати ці інвестиції принаймні дванадцять місяців, перш ніж вони зможуть викупити облігації. Ті, хто викупить облігації протягом п’яти років, будуть зараховані за три місяці нарахованих відсотків. Оскільки облігації ЕЕ приносять відсотки до 30 років, чим довше вони утримуються, тим більше вони варті.
Паперові облігації були випущені зі знижкою 50% до номіналу, тоді як облігації, отримані в електронному вигляді через TreasuryDirect, купуються за номінальна вартість. Гарантовано, що остання спочатку буде вдвічі вищою за початкову вартість дата погашення через 20 років, сплачуючи відсотки так само, як паперові облігації ЕЕ.