Варіанти фонду Roth IRA від Fidelity
FMR LLC, яка веде бізнес як Fidelity, надає низку фінансових послуг, включаючи управління інвестиціями, брокерські послуги, фінансове планування та послуги з управління капіталом. Компанія, яка була заснована як Fidelity Management & Research в 1946 році, обслуговує індивідуальних та організаційних клієнтів по всьому світу. Fidelity має близько 11,1 трильйона доларів активи під управлінням (AUA), 4,2 трильйона доларів, над якими компанія має дискреційний контроль, станом на вересень. 30, 2021. Компанії сім'я фондів включає сотні взаємних фондів і біржові фонди (ETFs).
Вірність, як частина своєї діяльності, це a брокер з повним набором послуг який отримує комісійні за надання клієнтам послуг з управління інвестиціями, дослідження та аналізу. Компанія також пропонує дисконтне брокерство послуги, включаючи безкомісійну торгівлю акціями США в Інтернеті, ETF та варіант торгівлі.
Інвестори в США мають доступ до кількох пільгових планів заощаджень, у тому числі 401(k) s, індивідуальні пенсійні рахунки
(ІРА), і Roth IRAs. Головний різниця між Roth IRA та традиційною IRA полягає в тому, що перше фінансується за рахунок доларів після сплати податків, а це означає, що внески не підлягають податку, як у другому. Але на відміну від а традиційна ІРА де вилучені кошти оподатковуються, Roth IRA дозволяє інвесторам виводити кошти без оподаткування.Ключові речі на винос
- Fidelity була заснована в 1946 році, має сотні власних взаємних фондів і ETF, а також має близько 11,1 трильйона доларів під управлінням активів.
- Під час створення пенсійного рахунку широкий акціонерний фонд і фонд широких облігацій забезпечують хорошу основу, як єдину основу для інвестування, або для подальшого розвитку за допомогою більш складних інвестицій.
- IRA Roth дозволяють інвесторам уникати сплати податків на прибуток від інвестицій, інвестуючи прибуток після сплати податків зараз.
- Фонд Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX) і Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX) — це два варіанти, які слід враховувати при пошуку інвестицій Roth IRA від Fidelity.
Нижче ми детальніше розглянемо один із широкомасштабних фондових фондів Fidelity та один із його фондів широких облігацій. Дані станом на 1 березня 2022 року, за винятком даних про запаси на 1 січня 2022 року.
- Коефіцієнт витрат: 0,015%
- Активи під управлінням: 1,3 мільярда доларів
- Загальна прибутковість за 1 рік: 7,5%
- 12-місячний трейлінг (TTM) дохід: 1,25%
- Дата початку: лист. 5, 1997
FSKAX – це взаємний фонд, який прагне відтворити ефективність широкого спектру акцій США, представлену його індексом, індексом загального фондового ринку США Dow Jones. Фондом, який інвестує щонайменше 80% своїх активів у звичайні акції, включені в індекс, керують Дін Джилленхол, Луїс Боттарі, Пітер Метью, Роберт Ріган та Паял Гупта. Їхній стаж у фонді становить від 2,6 до 13,1 року. 3964 холдингу фонду включають як цінні, так і зростаючі акції компаній з великою капіталізацією, що базуються в США.
Широкий фонд акцій, як FSKAX, несе певний ступінь ризику, але він також надає інвесторам досить потужні можливості для зростання. Для багатьох інвесторів цей пайовий фонд може слугувати основою для добре диверсифікованого інвестиційного портфеля. Однак для тих, у кого дуже низька толерантність до ризику або для тих, хто наближається до пенсії, більш орієнтований на прибуток портфель може бути кращим варіантом.
- Коефіцієнт витрат: 0,025%
- Активи під управлінням: 57,7 мільярдів доларів
- Загальна прибутковість за 1 рік: -2,0%
- 12-місячний трейлінг (TTM) дохід: 1,86%
- Дата заснування: 8 березня 1990 року
FXNAX — це взаємний фонд, який прагне відслідковувати ефективність індексу облігацій Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, який складається з США. інвестиційний клас облігації та інші боргові цінні папери. Фондом, який інвестує щонайменше 80% своїх активів у цінні папери, включені до індексу, керує Брендон С. Беттанкур і Річард Манклінгер. Їхній стаж у фонді становить від 1,3 до 7,7 років. З 8317 холдингів фонду 39,5% припадає на казначейські казначейства США, 26,7% – на перехідні іпотечні цінні папери (MBS), 25,2% становлять корпоративні облігації, а решта авуарів включають державні, внутрішні та міжнародні боргові цінні папери, комерційні MBS та цінні папери, забезпечені активами (ABS). По суті, всі активи фонду мають інвестиційний рейтинг з рейтингом BBB або вище.
Широкі облігації або фонд з фіксованим доходом, як FXNAX, як правило, менш ризиковані, ніж фонд акцій. Однак фонди облігацій не забезпечують такого ж потенціалу зростання, як фонди акцій, що означає, як правило, нижчу прибутковість. Вони можуть бути корисними інструментами інвестування як для інвесторів із середнім рівнем ризику, так і як частина портфеля диверсифікація стратегія. Згоден із сучасна портфельна теорія, інвестори, які не схильні до ризику, виявлять, що інвестування в фонд облігацій, як FXNAX, у поєднанні з широкою базою акцій фонд забезпечує такий ступінь диверсифікації, який максимізує прибуток портфеля інвестора при мінімізації його ризики.
Чи є Fidelity хорошим Roth IRA?
Fidelity надає інвесторам широкий вибір недорогих інвестиційних варіантів для їхнього Roth IRA. Інвестори мають можливість управляти своїми рахунками професіоналами у Fidelity або керувати власними інвестиціями. Fidelity пропонує інвесторам доступ до більш ніж 10 000 взаємних фондів як із сімейства фондів компанії, так і з інших фондових компаній. Компанія також пропонує онлайн-торгівлю ETF, акціями США та опціонами без комісії.
Чи є комісія Fidelity Roth IRA?
Відкриття Fidelity Roth IRA не стягується, а також щорічна плата. Однак за закриття рахунку може стягуватися комісія в 50 доларів США. Інвестиції, які зберігаються на рахунку, можуть стягуватися з інших зборів, таких як комісія за управління, низький баланс і короткострокові торгові збори. Крім того, онлайн-торгівлі американськими акціями, ETF та опціонами без комісії.
Скільки грошей потрібно мати, щоб відкрити Fidelity Roth IRA?
Для відкриття Fidelity Go Roth IRA або Fidelity Go Roth IRA не потрібно мінімальних інвестицій. Однак інвестор повинен мати баланс на рахунку принаймні 10 доларів США в Fidelity Go Roth IRA, щоб Fidelity інвестувала гроші відповідно до обраної інвестором інвестиційної стратегії. Для того, щоб мати право на програму Fidelity Personalized Planning & Advice Roth IRA, інвестор повинен інвестувати та підтримувати мінімум 25 000 доларів США на всіх таких рахунках.
Суть
Roth IRA, у тому числі такий, який пропонує Fidelity, надає інвесторам певні податкові переваги, як і 401(k) s та традиційні IRAs. Roth IRA унікальні тим, що вони фінансуються за рахунок доларів після сплати податків і не оподатковуються, коли кошти вилучаються пізніше дата. Таким чином, прибуток, отриманий від інвестування в Roth IRA, не оподатковується. Після відкриття Roth IRA вибрані види інвестицій залежатимуть від ризику окремого інвестора толерантність і кількість часу та енергії, яку інвестор хоче витратити на дослідження різних інвестицій варіанти. Для тих, хто не має багато часу чи енергії, не зайвим буде скористатися лише кількома великими та диверсифікованими фондами, виділення певної частини коштів широкому акціонерному фонду і інша частина до фонду облігацій широкої бази. Але такі великі диверсифіковані фонди також можуть діяти як міцна основа для інвесторів, у яких є додатковий час і сили, щоб аналізувати та оцінювати інші, можливо, ризиковані варіанти інвестування, наприклад, ставки на окремі компанії, або інвестиції в нішеві куточки ринків, як-от акції з малою капіталізацією.