Як я можу знайти вільні від сплати податків взаємні фонди?

Звільнені від оподаткування пайові фонди просто складаються з інвестицій, які генерують оподатковуютьсявідсотки. Їх пропонує багато відомих інвестиційні фірми, а деякі навіть спеціалізуються на цьому типі транспортних засобів.

Що таке пайовий інвестиційний фонд?

Пайовий фонд - це тип висококваліфікованих фондів рідина безпеки це дуже популярно серед роздрібних інвесторів. Хоча пайовий фонд технічно є типом інвестицій компанії, цей термін найчастіше вживається для позначення фонду портфоліо.

Пайові інвестиційні фонди дозволяють багатьом інвесторам об’єднувати свої гроші, тим самим залучаючи їхню спільну інвестиційну здатність. Інвестори купують акції фонду, що дає їм право на частину його доходів. Фонд інвестує внески акціонерів у цілий ряд цінних паперів, найчастіше в акції, облігації, та короткостроковий борг, а також розподіляє прибуток інвесторам відповідно до розміру їх частки власності.

Види фондів

Існує чотири основні типи спільних фондів: акціонерні, облігаційні, балансові та грошовий ринок. Як випливає з їх назв, і фондові, і облігаційні фонди складаються з інвестицій на фондовому та борговому ринках відповідно. Фонди облігацій, як і самі облігації, мають тенденцію бути дуже стабільними і виробляти повільно, але стабільно доходу через деякий час. Фондові фонди можуть бути адаптовані до різноманітних інвестиційних цілей, починаючи від стратегії з високим ризиком та одержуючи високі винагороди до диверсифікованого портфеля, зосередженого на мінімізації потенційного збитку.

Балансові фонди включають комбінацію цих двох цінних паперів; зазвичай акції облігацій гартують акції, забезпечуючи середній ризик. Зазвичай називається грошові еквіваленти, фонди грошового ринку складаються з інвестицій у короткострокові боргові цінні папери, такі як Казначейські векселі (ОВДП) та комерційний папір, які дозрівають протягом тринадцяти місяців.

Кошти, звільнені від оподаткування

Взаємні кошти, вкладені в уряду або муніципальні облігації, також звані муні, часто згадуються як оподатковуються або кошти, звільнені від оподаткування, оскільки проценти, отримані за цими облігаціями, не є об’єктом оподаткування податком на прибуток. У деяких випадках облігації, випущені у вашій країні проживання, можуть бути тричі без оподаткування, тобто проценти звільняються від усіх державних, місцевих та федеральні податки на прибуток.

Однак не всі облігації звільнені від усіх податків. Хоча відсотки за деякими облігаціями звільнені від сплати податку на прибуток штату або місцевого прибутку, вони все ще можуть бути об’єктом оподаткування федеральним податком на прибуток, як це стосується казначейських облігацій (Т-облігацій).

Оскільки неоподатковувані пайові фонди складаються з облігацій, випущених урядом, які є практично без ризику, вони, як правило, мають значно нижчі значення норми прибутку ніж кошти, які включають більше летючі цінні папери. Для деяких податкові пільги цих активів перевищують їх зменшення потенціалу заробітку. Чи буде цей компроміс вигідним, багато в чому залежить від вашої ставки податку на прибуток та від того, скільки ваших інвестицій можна заробити у оподатковуваному фонді.

Приріст капіталу

Хоча відсотки за державними облігаціями часто не обкладаються податком, будь-які приросту капіталу реалізується, коли облігація продається за а преміум не є.Оскільки інвестори пайових фондів не мають контролю над тим, коли купляються та продаються облігації, існує потенціал для несподіваного податку, якщо фонд отримує прибуток від приросту капіталу, а не відсотки.