Звіт показує, що інвестори покладаються на незалежних радників більше, ніж будь-коли

Інвестори все більше покладаються на допомогу незалежних консультантів в управлінні своїми фінансами, показує звіт Cerulli Associates, причому ця тенденція особливо помітна серед молодих інвесторів.

Порівняно з двома роками тому інвестори більше покладаються на консультантів і менше звертаються за порадою або самостійно управляють інвестиціями. Станом на другий квартал 43% інвесторів, опитаних Cerulli, назвали себе «залежними від консультантів» у порівнянні з 36%, які сказали те саме у 2021 році. Водночас частка тих, хто визначив себе як інвесторів, які «шукають поради» та «самостійних» інвесторів, знизилася, тоді як «пасивні інвестори» залишилися на рівні 27%.

Автори звіту визначають інвесторів, які покладаються на консультантів, як тих, хто, незважаючи на наявність інструментів управління інвестиціями утилізації, «бачать цінність фінансового планування та вважають за краще мати людину-консультанта, який може керувати їхніми портфелями за них».

Молоді інвестори частіше шукатимуть незалежних радників

Інвестори частіше шукали незалежності зареєстровані інвестиційні радники (RIA) щоб допомогти їм з їхніми фінансами.

Інвестори, які покладаються на радників, становили дві третини, або 66% клієнтської бази незалежних RIA, порівняно з 63% клієнтів традиційних wirehouses— категорія, яка включає такі гіганти Уолл-стріт, як Morgan Stanley (РС), UBS (UBS), Wells Fargo (WFC) і Bank of America (BAC) Merrill Lynch. 49% приватних банків мали одні з найменших ризиків для інвесторів, які покладаються на консультантів.

Молоді інвестори, особливо ті, кому за 30 і 40 років, «як правило, більше зосереджуються на якості послуг, які вони отримують», у на відміну від літніх інвесторів, для яких репутація та особисті рекомендації є важливішими факторами при виборі фінансового інструменту радник.

«Це покоління звикло отримувати відповіді на будь-яке запитання лише кількома дотиками на своєму смартфоні, тому ідея залишатися на утриманні хвилини — не кажучи вже про години — можуть відштовхнути, особливо коли йдеться про щось таке важливе, як їхні фінанси», — автори звіту сказав.

Банківська криза може прискорити зміни — і не лише для клієнтів

Тенденція тяжіння інвесторів до незалежних консультантів, можливо, прискорилася цього року на тлі потрясінь у банківському секторі, які став свідком краху трьох відомих регіональних кредиторів, у тому числі First Republic Bank, який мав значний бізнес з управління капіталом.

Криза змусила клієнтів хвилюватися про те, чи їхні активи в безпеці, і більшість банків розіслали повідомлення, щоб заспокоїти їх. Однак у звіті Cerulli вказується, що клієнти довіряють своїм радникам, але не стільки компаніям, на які вони працюють. Отже, тягар заспокоєння нервів клієнтів лягає на консультанта.

Потрясіння, що виникло в результаті банківської кризи, «залишило прірву в довірі між клієнтами та фірмами» і спонукало консультантів, особливо тих, хто працює у фінансово скрутних компаніях, шукати більшої незалежності у своїй діяльності, незалежний.

«Хоча канал Wirehouse домінує серед галузевих активів і середня продуктивність радників, гнучкість і вищий відсоток виплат за незалежність привабливий для багатьох консультантів", - Ендрю Блейк, заступник директора Cerulli, сказав.