Як використовувати штучний інтелект для інвестування у 2023 році
Штучний інтелект (AI) — це імітація людського інтелекту машинами. Це досягається за допомогою програмного забезпечення, яке намагається відтворити людський процес. Хоча штучний інтелект може спричинити за собою дуже складні програми, такі як ChatGPT OpenAI (який може спілкуватися з користувачами) або програм для автономного водіння, штучний інтелект охоплює дуже широкий спектр програми. Одним із термінів, які часто асоціюють зі штучним інтелектом фінансового ринку, є алгоритми, який відноситься до набору запрограмованих інструкцій, які надають результати на основі даних, проаналізованих програмою. Штучний інтелект в інвестиціях і фінансах приймає багато форм, деякі з яких є відносно простими.
Хедж-фонди та інші торговельні операції використовують штучний інтелект на дуже високому рівні, щоб, наприклад, отримати найменші переваги на швидкозмінних ринках. але штучний інтелект також широко використовується у фінансах та інвестиціях через його здатність обробляти та аналізувати інформацію з дуже великих наборів даних. Крім того, штучний інтелект можна використовувати для вибору акцій, прогнозування руху ринку, оптимізації портфелів, управління ризиками, отримання персоналізованих інвестиційні консультації, керування стратегіями входу та виходу з торгівлі та автоматичне створення індивідуального портфеля, який відповідає певним критеріям інвестора, таким як ризик допуски. Ми обговоримо різні способи, за допомогою яких будь-який інвестор може включити штучний інтелект у свої інвестиції.
Як використовувати штучний інтелект у своєму портфоліо
Ось кілька способів, якими звичайні інвестори можуть використовувати штучний інтелект у своїх портфелях.
Збір запасів
Усі компанії, які торгують на фондових ринках США, мають багато точок даних, за допомогою яких інвестори можуть визначити, які акції вони хочуть купити чи продати. Штучний інтелект дозволяє інвесторам ефективно сортувати ці дані, щоб визначити акції, які відповідають їхнім критеріям. Просіювачі запасів це складні інструменти, які дозволяють інвесторам фільтрувати акції за критеріями, які можуть включати фундаментальні та технічні дані, такі як облікові коефіцієнти, ринкова капіталізація, обсяг торгів і ковзні середні – це лише деякі з буквально сотень точок даних доступний. Якщо ви шукаєте почніть роботу зі стандартним скриніром, спробуйте навчитися користуватися цими платформами, почавши з однієї з багатьох доступних безкоштовних версій, наприклад ZACKS (NASDAQ).
Автоматизоване формування портфоліо
Робо-порадники люблю Wealthfront і Поліпшення автоматизуйте традиційний процес роботи з консультантом для визначення цілей інвестування, часових горизонтів і допустимих ризиків, щоб створити портфель, який відповідає потребам інвестора. Автоматизовані портфоліо направляють користувача через анкету, яка потім оцінює модель портфеля, що відповідає критеріям інвестора. На додаток до опитувальника та оцінки моделей, ці платформи також використовують штучний інтелект для визначення оптимального поєднання окремих акцій для портфеля. Крім того, автоматичні портфелі також налаштовані на автоматичний режим ребаланс якщо цільові розподіли в портфелі надто сильно відходять від вибраного портфеля.
Торгівля та управління торгівлею
Можливість торгувати на ринках майже миттєво та потужна обчислювальна потужність призвели до брокерської діяльності компанії, що надають клієнтам дуже складні інструменти для введення замовлень, які дозволяють комп’ютерам відстежувати вхід у торгівлю і вихід. Таке керування замовленнями може бути дуже складним, але прикладом може бути використання інструментів для придбання акцій, якщо вони відповідають одному або декільком критеріям, встановленим користувача, а потім керуйте стратегією виходу, яка може спричинити за собою умовний ордер, наприклад використання стоп або прибуткового рівня для виходу з позиції на основі того, що на ринку робить. Старанне використання штучного інтелекту для трейдингу та управління торгівлею, за умови належного використання, може значно зменшити емоційний аспект торгівлі. Ця стаття присвячена психології трейдингу обговорюється, чому впоратися зі своїми емоціями важливо як для трейдерів, так і для інвесторів.
Оптимізація портфоліо
AI є хорошим інструментом для оптимізації портфоліо. Це дозволяє інвесторам визначити портфель, який відповідає їхнім особливим потребам щодо толерантності до ризику та часового горизонту. Крім того, після вибору портфеля ШІ можна використовувати в поєднанні з сучасною теорією портфеля для створення портфеля акцій, який відповідає ефективний кордон, що збільшує доходи відносно ризику.
Інтерпретація даних і прогнози
Ідея полягає в тому, щоб розробити алгоритми штучного інтелекту, які дозволяють передбачити, куди підуть акції чи інші цінні папери з метою отримання прибутку. Хоча багато розробляють алгоритми за допомогою ШІ для прийняття торгових або інвестиційних рішень, не всі моделі є правильними. Активні менеджери грошей намагаються перевершити загальні ринкові індекси, і одні це роблять, а інші ні. Наприклад, якщо ви вважаєте, що цикли повторюються, ви можете використати інструменти штучного інтелекту, щоб ідентифікувати ці цикли. Введення замовлень на основі інструменту технічного аналізу є ще однією можливою сферою, де ШІ може допомогти робити автоматичні входи та виходи.
Управління ризиками
Обговорювалися різні методи управління ризиками, наприклад використання ШІ в поєднанні з сучасними теорія портфеля та ефективний кордон, а також використання складних варіантів замовлення для управління ризиком на активі торги. Однак штучний інтелект також можна використовувати для зменшення надмірного впливу на окремі акції в портфелі (наприклад, коли всі менеджери мають однакові акції в різних класах активів в тому самому портфелі), або для створення автоматизованих стратегій опціонів для допомоги в ризику управління.
Як робо-консультанти використовують штучний інтелект
Завдяки автоматизованому створенню портфоліо, робо-консультанти автоматизуйте традиційний процес роботи з консультантом для визначення цілей інвестування, часових горизонтів і допустимих ризиків, щоб створити портфель, який відповідає потребам інвестора. Автоматизовані портфоліо направляють користувача через анкету, яка потім оцінює модель портфеля, що відповідає критеріям інвестора. На додаток до опитувальника та підрахунку балів моделям, вони також використовують штучний інтелект. платформ для визначення оптимального поєднання окремих акцій для портфеля, що часто є виконано за допомогою сучасна теорія портфоліо. Крім того, автоматичні портфелі також налаштовані на автоматичний режим ребаланс якщо цільові розподіли в портфелі надто сильно відходять від вибраного портфеля.
Необхідні кроки для використання штучного інтелекту під час інвестування
Як ми вже проілюстрували, штучний інтелект в інвестуванні включає в себе безліч інструментів, які можуть використовувати професійні та індивідуальні інвестори та трейдери. Якщо ви хочете включити використання штучного інтелекту у свої інвестиції чи торгівлю, ви можете розглянути наступні кроки.
Крок 1. Зрозумійте свої фінансові цілі
Перший крок однаковий для кожного інвестора, тобто зрозуміти свої фінансові цілі, щоб ви могли рухатися вперед із інвестиційною стратегією, яка відповідає вашим потребам.
Крок 2: Виберіть спосіб інвестування
Далі вам потрібно визначити, чи будете ви використовувати робо-консультанта, який виконує більшу частину роботи, чи інвестуватимете самостійно. Якщо ви використовуєте робо-порадника, технологія ШІ порадника виконуватиме більшу частину важкої роботи. Це включає в себе анкету, пропозицію моделі та управління портфелем.
Крок 3: Виберіть стратегію інвестування
Ті, хто приймає власні інвестиційні рішення, повинні визначити свою інвестиційну стратегію, щоб зрозуміти, які типи акцій вони хочуть мати у своєму портфелі. Інвестори також можуть використовувати моделі, запропоновані робо-консультантами, які часто доступні безкоштовно, щоб допомогти визначити поєднання класів активів для свого портфеля. Це використовує штучний інтелект, щоб допомогти визначити стратегію, якою керуватимуться індивідуально.
Крок 4: Визначте свої інструменти інвестування
Для тих, хто приймає власні інвестиційні рішення, перевірки акцій, ймовірно, будуть корисними інструментами ШІ під час вибору окремих акцій для вашого портфеля. Акції перевірки часто мають попередньо встановлені екрани, щоб допомогти користувачеві почати фільтрацію акцій, які слід враховувати.
Крок 5: Почніть керувати своїм портфоліо
Після того, як портфель буде запущено, інвестори можуть захотіти використовувати автоматизовані інструменти, щоб допомогти керувати своїми позиціями для точок входу та виходу. Вони також можуть захотіти розглянути можливість подальшого вдосконалення своїх пошукових запитів на стандартному екрані та дізнатися, як вони можуть використовувати ефективний кордон для створення портфеля, створеного як для сприятливих прибутків, так і для найнижчого рівня ризику можливо.
Що таке штучний інтелект (AI)?
Штучний інтелект (ШІ) означає використання машин для імітації людського інтелекту. ШІ виконується комп’ютерами та програмним забезпеченням і використовує аналіз даних і алгоритми на основі правил. Це може передбачати дуже складні програми та охоплювати дуже широкий діапазон застосувань. Штучний інтелект в інвестиціях і фінансах приймає різні форми, але величезна кількість доступних даних на фінансових ринках і цінах на фінансових ринках надає багато можливостей для застосування ШІ для інвестування та торгівля.
Які фінансові дані аналізує AI?
Практично будь-яка фінансова інформація може бути проаналізована ШІ. Це включає фундаментальні дані, такі як прибутки компанії, грошові потоки та будь-які інші дані, які можуть вплинути на ціну акцій. Ця стаття, Що таке фондові основи?, надає більше інформації про те, що таке фундаментальні дані та як вони використовуються. Штучний інтелект також використовується в технічний аналіз інструменти, які включають дані, пов’язані з кількістю проданих акцій, та інші математичні критерії, пов’язані з минулою ціновою діяльністю.
Чи підходить інвестування за допомогою ШІ для початківців?
Абсолютно, ШІ підходить для новачків! Робо-консультанти часто є першим кроком для інвесторів-початківців, і ці платформи значною мірою залежать від ШІ. Хоча деяка частина штучного інтелекту представляє передову технологію та здатність розуміти та обробляти мову, багато з них є набагато більш інтуїтивно зрозумілими. Під час інвестування, наприклад підбору акцій, штучний інтелект дозволяє інвесторам набагато простіше фільтрувати акції, які відповідають їхнім критеріям, за допомогою перевірки акцій. Ці дослідники використовують той самий інтелект, що й людина, але вони можуть робити це набагато швидше, ефективніше та точніше, ніж людина. Будь-який інвестор, навіть початківець, отримає користь від цих потужних і простих у користуванні біржових перевірок, а також інших інструментів інвестування штучного інтелекту.
Чи безпечно інвестувати за допомогою ШІ?
Використовувати штучний інтелект безпечно, але якість програм штучного інтелекту для фінансових ринків залежить від якості програми штучного інтелекту та здатності людини використовувати цю програму. Інструменти штучного інтелекту для фінансових ринків можна використовувати для визначення ризикованих або безпечних акцій, тому відносна безпека є функцією вибору, який робить інвестор щодо ризику та прибутку різних акцій. Використання сучасної теорії портфеля для пошуку портфеля акцій, який максимізує прибуток і мінімізує ризик, є ще одним безпечним інструментом для прийняття інвестиційних рішень. Неправильні алгоритми та потенційні кроки, пов’язані з великою кількістю інвесторів, які використовують ту саму інформацію, згенеровану штучним інтелектом, є потенційними ризиками використання ШІ для інвестування.
Суть
Знаєте ви це чи ні, але зв’язок між штучним інтелектом та інвестуванням існує. Навіть якщо ви безпосередньо не використовуєте ШІ, менеджери портфелів і фондів використовують ШІ різними способами, а ваші інвестиції радник, ймовірно, також використовує ті самі інструменти, що й робо-консультанти, щоб допомогти визначити допуски до ризику та найкращий портфель для своїх клієнтів. На щастя, інструменти ШІ для інвестування тепер широко доступні для окремих людей.
Якщо ви практичний, активний інвестор, ви будете використовувати штучний інтелект кількома способами, щоб керувати своїм портфелем, приймати рішення про покупки і продажі, а також керувати торговими позиціями, тому важливо розуміти та бути в курсі подій у ШІ та інвестиціях простір. Тому інвесторам слід ознайомитися з різними інструментами інвестування, які використовують ШІ на їхній існуючій платформі, щоб переконатися, що вони достатні для їхніх потреб. Якщо ні, інвестори можуть розглянути або іншого брокера з більш надійними інструментами інвестування ШІ, або доповнити свою брокерську платформу стороннім програмним забезпеченням інвестування ШІ; прикладом може бути використання окремого скринінга акцій для вибору акцій.