Binance виплатить 4,3 мільярда доларів для врегулювання кримінальних звинувачень, оскільки генеральний директор Чжао визнає себе винним і йде у відставку

Binance, найбільша у світі біржа криптовалют, заплатить один із найбільших корпоративних штрафів у США. історії, коли коаліція федеральних регуляторів звинуватила компанію в порушенні законів у гонитві за зростанням ринку частка.

Компанія також виплатить 4,3 мільярда доларів на компенсацію, а засновник Чанпен Чжао, більш відомий як CZ, погодився піти у відставку та визнати себе винним у кримінальних злочинах у відмиванні грошей, висунутих Департаментом США Справедливість.

Зачекайте, а що трапилося з Binance?

Міністерство юстиції стверджує, що Чжао порушив Закон про банківську таємницю через нездатність запровадити ефективну програму боротьби з відмиванням грошей у Binance, згідно з судовою заявою від минулого тижня, розкритою у вівторок.

До серпня 2021 року Binance дозволяла багатьом користувачам торгувати на своїй платформі без належних систем «Знай свого клієнта» (KYC), як стверджується у скарзі, оскільки Чжао вважав, що «вимагає від усіх клієнтів надавати Інформація KYC означатиме, що деякі клієнти вирішать не використовувати Binance, а інші будуть відхилені процесом відповідності — і те, і інше завадить Binance отримати частку ринку».

Відсутність цих правил також дозволяла користувачам із США здійснювати операції з користувачами, які потрапили під санкції, і злочинними компаніями. Міністр фінансів Джанет Єллен сказала, що компанія обробляла транзакції, пов'язані з сексуальним насильством над дітьми, незаконні наркотики та тероризм у більш ніж 100 000 транзакціях, не повідомляючи про підозрілі діяльність.

«Повідомлення має бути чітким: використання нових технологій для порушення закону не робить вас порушником. Це робить вас злочинцем", - сказав Гарленд на прес-конференції у вівторок.

Це не перше регулятивне родео Binance

Binance потрапив під сканування регуляторів у США ще в 2018 році, коли Міністерство юстиції розслідувало можливі порушення правил відмивання грошей. У відповідь Binance закрила послуги безпосередньо для американських клієнтів і замість цього передала ліцензію на свою назву BAM Trading для створення Binance. НАС.

серед численні нормативні клубки, Binance і Zhao були також подала до суду Комісія з цінних паперів і бірж США на початку цього року за керування неліцензованою біржею цінних паперів. SEC також переслідувала інші криптобіржі, такі як Coinbase (МОНЕТА), Bittrex і нещодавно Kraken з тими ж звинуваченнями.

Що це означає для інвесторів Binance та Crypto?

Binance буде зобов’язаний повідомляти про підозрілі транзакції, які він обробляв і піддавав посиленому контролю протягом п’яти років за допомогою стороннього моніторингу. У вівторок вдень Чжао написав у Twitter, що глобальний керівник регіональних ринків компанії Річард Тенг негайно обійме посаду генерального директора.

З ширшої точки зору ринку криптовалют, голова CFTC Ростін Бехнам знову поновив його заклик до додаткових обмежень на цифрові активи.

«Ми бачили прогалини в поточній структурі регулювання навколо цифрових активів», — сказав він у відповідь на запитання журналіста. «Я виступав за те, щоб заповнити деякі з цих прогалин, зокрема, щодо товарних токенів. І я справді думаю, що якщо ми зможемо це зробити — очевидно, за допомогою Конгресу — ми зможемо запобігти цим діям і не повинні бути тут після факту».

Звинувачення проти Binance можуть стати попутним вітром для конкурента Coinbase, за словами VanEck, керівник відділу дослідження цифрових активів Метт Сігел сказав Bloomberg, що Coinbase може виграти.

«Я думаю, що це продовження тенденції, яку ми спостерігали цього року, тобто Coinbase набирає частку ринку, оскільки вони найближче до регульованої організації в США, враховуючи їхню опіку», — сказав Сігел Bloomberg. «І це незважаючи на те, що SEC також подала до суду на Coinbase за продаж незареєстрованих цінних паперів».

Тим часом криптовалютні ринки відчули поштовхи сьогоднішніх примусових дій. Binance coin (BNBUSD), рідний токен Binance, впав приблизно на 4%, тоді як біткойн (BTCUSD) і ефір (ETHUSD) впали на 1,4% і 1,2% відповідно.

лист. 21 Оновлення: цю статтю оновлено, щоб включити нову інформацію від федеральних регуляторів і Zhao.