Визначення швейцарського банківського рахунку

Закон Швейцарії про банківську діяльність 1934 р. Забороняв швейцарським банкам розкривати ім'я власника рахунку. Подібно до захисту конфіденційності між лікарями та пацієнтами чи адвокатами та їх клієнтами, це Захист - це основний диференціатор, який робить швейцарські банківські рахунки настільки популярними серед клієнтів банків світ.

Відкриття рахунку в швейцарському банку

Дивно, але відкриття швейцарського банківського рахунку мало чим відрізняється від відкриття стандартного банківського рахунку. Вам потрібно заповнити форми та надати документацію, яка підтверджує, хто ви і чим займаєтесь. Однак через деякі особливі обставини, що стосуються конфіденційності, рівень контролю над наданням офіційної документації про вашу особу є більш суворим. Наприклад, вам може знадобитися пред’явити офіційний паспорт, щоб посвідчити особу, тоді як водійського посвідчення, ймовірно, вистачить у США. мінімальний залишок вимоги залежно від типу облікового запису, який ви хочете. Вони можуть коливатися від кількох тисяч доларів до мільйонів доларів.

Швейцарські банківські рахунки та нерезиденти Швейцарії

Нерезиденти Швейцарії повинні мати не менше 18 років, щоб відкрити рахунок у швейцарському банку, і це єдине обмеження. Власники рахунків можуть вибирати свою валюту - більшість вирішує зберігати свої кошти у швейцарських франках, доларах США, Євро, або британський фунт стерлінгів. Зазвичай для відкриття рахунку не потрібен мінімальний баланс, але як тільки власник рахунку вносить кошти, зазвичай існує вимога про мінімальний залишок, який змінюється залежно від банку.

Швейцарські закони щодо боротьби з відмиванням грошей вимагають від потенційного власника банківського рахунку в Швейцарії надати кілька видів документів для відкриття рахунку. До них належать засвідчені копії паспорта та документи, що пояснюють вашу професію, такі як податкові декларації, документи компанії, професійні ліцензії тощо; підтвердження джерела ваших коштів; та іншу типову особисту інформацію.

Переваги рахунків у швейцарських банках

Основні переваги швейцарських банківських рахунків включають низький рівень фінансового ризику та високий рівень конфіденційності, який вони пропонують. Економіка Швейцарії є однією з найстабільніших у світі і не брала участі в жодних конфліктах протягом сотень років. Крім того, швейцарське законодавство вимагає, щоб банки мали високі вимоги до капіталу і надійний захист вкладників, що практично гарантує безпеку будь -яких вкладів фінансова криза і конфлікт.

Рахунки, що знаходяться у швейцарських франках, принесуть невелику суму відсотків, але їм також доведеться сплачувати швейцарський податок утриманий. З цієї причини більшість власників іноземних рахунків мають свій рахунок у швейцарському банку в іншій валюті.

З точки зору конфіденційності, швейцарське законодавство забороняє банку розкривати будь -яку інформацію про рахунок (навіть його наявність) без дозволу вкладника. Єдиний виняток, єдиний спосіб розкриття інформації - це якщо державна установа подасть заяву що вкладник причетний до серйозного кримінального діяння або причетний до якихось інших фінансових питань (наприклад як банкрутства, розлучення та спадщини). Крім того, швейцарські правила боротьби з відмиванням грошей також вимагають від вкладників надавати докази щодо походження коштів, які вони розміщують на своїх рахунках.