Як Девід Рубенштейн став мільярдером

Отримавши назву журналу Forbes як “збір коштів майстра”, Девід Рубенштейн та його команда з гіганта з управління активами Група Carlyle (CG) управляє мільярдами активів для широкого кола американських та міжнародних інституцій інвесторів.

Мільярдер з простим способом життя та щедрим серцем, Рубенштейн приєднався до інших успішних підприємців, таких як Уоррен Баффет та Марк Цукерберг, які пообіцяли пожертвувати більше половини свого багатства як частину дари кампанії.Ось огляд того, як Девід Рубенштейн заробив свої мільярди та побудував одну з найбільших у світі приватних інвестиційних компаній.

Молодість і навчання в школі

Рубенштейн був єдиною дитиною і жив у невеликій громаді з низькими доходами в Балтиморі, штат Меріленд. Його мати була домогосподаркою, а батько, який ніколи не заробляв більше 7000 доларів на рік, працював листоношею. 

Мати Рубенштейна хотіла, щоб він став стоматологом, але він хотів служити на державній посаді після перегляду інавгурації президента Джона Ф. Кеннеді, коли йому було дванадцять років. Він сказав, що знаменита заява Кеннеді під час історичної події - "Не питайте, що ваша країна може зробити для вас, запитайте, що ви можете зробити для своєї країни", - миттєво вразила його.



Внаслідок невеликих доходів його родини Рубенштейну довелося залежати від стипендій для вступу до коледжу.На той час навчання за юридичну освіту становило близько 2000 доларів.Він звернувся до кількох шкіл за грошовою допомогою, маючи намір відвідувати ту, яка дала йому найбільшу стипендію. Рубенштейн закінчив юридичний факультет Університету Чикаго, де отримав значну стипендію. Закінчив у 1973 році. 

Кар'єра до Карлайл

Отримавши диплом юриста, Рубенштейн негайно приєднався до видатної нью-йоркської юридичної компанії Paul, Weiss, Rifkind, Wharton & Garrison.Після двох років там він почав думати про новий шлях кар’єри. Він часто жартує, «Я сказав [клієнтам та партнерам фірми], що думаю подумати про політику та уряд, але ніхто не сказав:« Не йдіть! » Тому я зрозумів, що, ймовірно, я не був хорошим адвокатом ''.

У період 1975–1976 рр. Рубенштейн працював головним радником сенатора Бірч Бей в підкомісії Комітету з питань судочинства Сенату США з поправок до Конституції.Згодом він отримав позицію в кампанії Джиммі Картера. Після вступу Картера на посаду в 1977 році Рубенштейна призначили заступником помічника президента з питань внутрішньої політики. Його термін раптово закінчився через чотири роки, коли Картер програв переобрання.

Народилася нова викупна компанія з кредитним кредитом

Після поразки на виборах Рубенштейн спочатку мав проблеми з пошуком роботи. Він був безробітним протягом шести місяців, але зрештою повернувся до адвокатської діяльності. Рубенштейн, однак, швидко став незадоволений своєю роботою.

Одного разу Рубенштейн натрапив стаття в газеті про колишнього заступника міністра фінансів США Вільяма Саймона.Після перебування Саймона в уряді він придбав Вітальні листівки Гібсона з 1 мільйоном доларів власних грошей та боргом на суму 79 мільйонів доларів, що відоме як викуп за допомогою кредитного плеча.Тоді Саймон зробив діяльність компанії більш ефективною і оприлюднив її за 290 мільйонів доларів.

Коли він прочитав історію, у голові Рубенштейна згасла лампочка. Це був перший раз, коли він почув про викуп кредитних важелів.Спочатку він планував набрати команду фахівців у галузі фінансів, зацікавлених у створенні приватного капіталу фірма, яка могла б найняти його юридичним консультантом, але він не міг знайти нікого зацікавленого у створенні нового фірми.

Тож у 1987 році Рубенштейн та ще два партнери заснували власну фірму приватного капіталу.Компанія отримала назву The Carlyle Group, названа на честь готелю Carlyle у Нью -Йорку, де відбулися деякі початкові зустрічі компанії. Згідно з веб -сайтом компанії, "Засновники сподівалися створити інституцію, яка б їх вийшла за межі".

На той час приватні інвестиційні компанії переважно мали штаб -квартиру в Нью -Йорку, але Carlyle була створена у Вашингтоні, округ Колумбія. Рубенштейн вважав, що він могли б залучити набагато більше капіталу, повідомивши інвесторам, що вони зосереджені на придбанні бізнесу, який сильно постраждає від уряду - отже, їх Місцезнаходження.

Карлайл та його команда змогли зібрати 5 мільйонів доларів, щоб підняти Карлайла з землі. З цієї суми 3 мільйони доларів було спрямовано на фактичні інвестиції, а решта - на операційні витрати. Одним інвестором, який підтримував Карлайла, був відомий інвестиційний будинок, Т. Роу Прайс (TROW).

До 1990 року Карлайл збирала гроші на основі угоди. Їх перший викуп зібрав від інвесторів 100 мільйонів доларів. Кошти були використані для придбання низки підприємств. З тих пір Карлайл зібрала мільярди доларів від інвесторів у США та за кордоном на понад 100 різних фондів.

Сьогодні в компанії працюють три партнери -засновники Carlyle: Рубенштейн, Вільям Е. Конвей -молодший та Деніел А. Д'Аніелло. І Рубенштейн, і Конвей поділяють обов’язки співвиконавчого голови, тоді як Д’Аньєлло виконує обов’язки голови правління. У 2012 році Карлайл зібрала $ 671 млн первинна публічна пропозиція і було внесено до списку NASDAQ фондовий ринок.

Суть

Девід Рубенштейн заробив своє багатство, збираючи гонорари за управління від інвесторів, які давали йому гроші для інвестування від їх імені. Маючи досвід роботи в галузі права та політики, Рубенштейн став співзасновником The Carlyle Group-фірми приватного капіталу, яка інвестувала у компанії, які зазнали значного впливу уряду.

Сьогодні Carlyle є однією з найбільших та найрізноманітніших приватних інвестиційних компаній у світі. Компанія відповідає за розподіл капіталу в низці секторів для інституційних інвесторів по всьому світу.