Як розрахувати інвестиційну прибутковість вашого портфеля

Основний сенс інвестування - заробляти гроші. Хоча ви не можете передбачити, як ваші інвестиції портфоліо Можливо, існують різні показники, які допоможуть вам визначити, наскільки далеко можуть зайти ваші гроші. Одне з них називається прибуток на інвестиції (ROI), який може оцінити успіх інвестицій. Це важливий показник для будь -якого інвестора, оскільки він безпосередньо вимірює рентабельність цієї інвестиції щодо її вартості.

Щоб розрахувати рентабельність інвестицій, поділіть вартість інвестиції на її прибуток. Хоча це не ідеальна наука, це груба оцінка ефективності інвестицій щодо всього портфеля. Але що, якщо ви хочете знати, наскільки добре ваше портфоліо буде працювати? Читайте далі, щоб дізнатися, як можна розрахувати його прибуток.

Розрахунок прибутку для всього портфеля

Як згадувалося вище, виникають невизначеності, пов’язані з інвестуванням, тому ви не обов’язково зможете передбачити, скільки грошей ви заробите - чи взагалі заробите. Адже є ринку діючі сили, які можуть вплинути на продуктивність будь -якої актив, включаючи економічні фактори, політичні сили, настрої на ринку і навіть корпоративні дії. Але це не означає, що не слід опрацьовувати цифри.

Опрацювання повертає окремі інвестиції можуть бути дуже вичерпним подвигом, особливо якщо у вас розпорошені гроші через різні інвестиційні механізми, які обслуговуються різними компаніями та установ.

Але перш ніж розрахувати прибутки від інвестицій, визначте та зберіть необхідні дані. Вам потрібно буде знати наступне:

• Загальна вартість ваших інвестицій, включаючи будь -які збори та комісійні
• Середня прибутковість усіх ваших інвестицій

Підготувавши дані, ви захочете взяти до уваги кілька речей. Перше, що потрібно - це визначити період часу, протягом якого ви хочете розрахувати прибуток - щоденний, щотижневий, щомісячний, щоквартальний або щорічний. Вам потрібно нанести удар а чиста вартість активів (NAV) кожної позиції в кожному портфелі за певні періоди часу та зазначати будь -які грошові потоки, якщо це можливо.

Утримання періоду повернення

Визначивши часові періоди та підсумувавши портфель NAV, можна приступати до розрахунків. Найпростіший спосіб обчислення базового прибутку називається повернення періоду утримання.

Ось формула для розрахунку доходу за період утримання:

• HPR = Дохід + (Значення кінця періоду - початкове значення) ÷ Початкове значення

Ця прибутковість/прибутковість є корисним інструментом для порівняння прибутковості інвестицій, утримуваних протягом різних періодів часу. Він просто розраховує різницю у відсотках від періоду до періоду загальної суми портфеля NAV і включає дохід від дивіденди або відсотки. По суті, це загальна прибуток від володіння портфелем активів - або окремим активом - за певний період часу.

Коригування щодо грошових потоків

Вам потрібно буде відкоригувати час і суму грошові потоки якщо гроші були внесені або вилучені з вашого портфеля (портфелів). Отже, якщо ви внесли 100 доларів на свій рахунок у середині місяця, портфель портфеля на кінець місяця має додаткові 100 доларів, які не були пов'язані з прибутками від інвестицій, коли ви розраховуєте щомісячну прибутковість. Це можна налаштувати за допомогою різних розрахунків, залежно від обставин.

Файл модифікований метод Дітца є популярною формулою для коригування грошових потоків. Використовуючи внутрішня норма прибутку Розрахунок (IRR) за допомогою фінансового калькулятора також є ефективним способом коригування прибутковості грошових потоків. IRR - це облікова ставка, яка робить нульову чисту теперішню вартість нульовою. Він використовується для вимірювання потенційної прибутковості інвестицій.

Анулювання повернення

Поширеною практикою є анулювати прибутки для багатоперіодного повернення. Це робиться для того, щоб прибутки були більш порівнянними з іншими портфелями чи потенційними інвестиціями. Він дозволяє використовувати спільний знаменник при порівнянні повернень.

Річна прибутковість - це геометрична середня сума грошей, яку інвестиції заробляють щороку. Він показує, що можна було б заробити за певний період часу, якби прибутки були збільшені. Річна прибутковість не дає ознак мінливість випробувані протягом відповідного періоду часу. Цю мінливість можна краще виміряти за допомогою стандартне відхилення, який вимірює, як дані розсіюються щодо їх середнього значення.

Приклад розрахунку прибутковості портфеля

Загальна сума позицій у a брокерський рахунок становить 1000 доларів на початок року та 1350 доларів на кінець року. 30 червня виплатили дивіденди. Власник рахунку вніс 100 доларів 31 березня. Рентабельність за рік складає 16,3% після поправки на грошовий потік у розмірі 100 доларів у портфель за чверть шляху протягом року.