Центральний реєстраційний депозитарій - визначення CRD
Що таке Центральний реєстраційний депозитарій (CRD)?
Центральний реєстраційний депозитарій (ЦРД) - це база даних, яка ведеться регулюючим органом фінансової галузі (ФІНРА) з 2007 року для всіх фірм та приватних осіб, залучених до галузі цінних паперів США.Він використовується для зберігання та збереження інформації про іменні цінні папери та брокер фірм, а також приватних осіб, які надають інвестиційні та фінансові консультації.
Дані в Центральному реєстраційному депозитарії можуть бути використані як перевірка довідки про посередників та фінансових радників скарги, які могли бути подані проти них, дії щодо застосування, навчання, а також ліцензування та професійні сертифікати.
Метою CRD є підвищення прозорості та доступності даних, що стосуються фірм та окремих інвесторів у просторі управління фінансовими активами, надання людям більш широкого доступу до важливої інформації, що стосується їхніх брокерів та дилерів, та заохочення фінансових фахівців діяти чесно і цілісність.
Ключові висновки
- Центральний реєстраційний депозитарій (ЦРД) - це база даних, яку зберігає регуляторний орган фінансової індустрії (FINRA) усіх суб'єктів промисловості цінних паперів США.
- Програма FINRA BrokerCheck використовує інформацію CRD для надання довідкової інформації про понад 6800 зареєстрованих брокерських дилерів та понад 660 000 активних зареєстрованих осіб.
- Дані CRD можна використовувати як перевірку брокерів та фінансових радників, показуючи будь -які скарги, дії щодо застосування, освіту, а також ліцензування та професійні сертифікати.
- Дані Центрального реєстраційного депозитарію доступні в Інтернеті як Web CRD.
Розуміння Центрального реєстраційного депозитарію (CRD)
Дані, знайдені в Центральному реєстраційному депозитарії (CRD), використовуються у фінансових службах FINRA BrokerCheck програма, яка надає довідкову інформацію про більш ніж 6 800 зареєстрованих брокерських дилерів та понад 660 000 активних зареєстрованих осіб потенційним інвесторам.
Зацікавлені сторони також можуть отримати доступ до даних CRD, зателефонувавши за безкоштовною послугою BrokerCheck за номером (800) 289-9999. Інвестори також можуть знайти таку інформацію через державний регулятор цінних паперів або через Асоціація адміністраторів цінних паперів Північної Америки.
Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) та BrokerCheck
BrokerCheck пропонує таку інформацію про брокерські компанії:
- Зведений звіт, що містить огляд фірми
- Профіль власності фірми
- Історія фірми, включаючи будь -які злиття, поглинання або зміни назви
- Опис діяльності фірми з переліком її активних ліцензій та реєстрацій, видами діяльності, які вона здійснює, та інші деталі
- Арбітражні рішення та будь -які нормативні чи дисциплінарні заходи, що містяться в документах фірми
BrokerCheck пропонує таку інформацію про окремих посередників:
- Зведений звіт, що містить огляд брокера та його чи її повноважень
- Перелік кваліфікації брокера, включаючи поточні реєстрації чи ліцензії та галузеві іспити, які брокер пройшов
- Попередні дані про зайнятість за останні 10 років, як у галузі цінних паперів, так і за її межами, повідомляє брокер
- Будь -які спори з клієнтами або регуляторні та дисциплінарні заходи, зареєстровані в обліковому записі брокера.
Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) в Інтернеті
FINRA робить Центральний реєстраційний депозитарій доступним у мережі як Веб -CRD. За даними FINRA, "система містить реєстраційні записи більше 3700 зареєстрованих брокерських дилерів, а також історію кваліфікації, зайнятості та розкриття інформації про понад 634 000 активних зареєстрованих осіб ".
"Web CRD також полегшує обробку та сплату реєстраційних зборів, таких як подання форм, здача відбитків пальців, кваліфікаційні іспити та сесії безперервної освіти. Веб -CRD - це безпечна система, призначена лише для правомочних користувачів. Компанії повинні завершити процес надання прав FINRA, зазначений нижче, щоб подати запит на доступ до використання Web CRD. "