مهنة المستشار المالي: إيجابيات وسلبيات

مهنة مثل أ المستشار المالي يمكن أن تكون مجزية ، ولكن مثل أي وظيفة لها أيضًا عيوب.

مهنة المستشار المالي: نظرة عامة

يوفر تولي دور المستشار المالي مجموعة من الفرص غير المتاحة على نطاق واسع في العديد من المجالات الوظيفية. بالإضافة إلى تقديم المشورة القيمة للعملاء ، مستشارين ماليين ناجحين لديها عمليا غير محدود إمكانية الكسبوالمرونة في جدول العمل والتحكم في ممارساتهم.

تحتوي المهنة أيضًا على عدد كبير من العيوب التي تتراوح في الشدة والمدة. من بين أبرز العيوب هي البيئة عالية الضغط للصناعة ، وطول الوقت الذي يستغرقه بناء قاعدة العملاء، والحاجة المستمرة لتلبية المتطلبات التنظيمية.

الايجابيات لوظيفة المستشار المالي

تتجاوز فوائد العمل كمستشار مالي التعويضات. مجال المستشار المالي لديه معدل نمو متوقع بنسبة 15٪ من 2016-2024 ، وهو أعلى بكثير من المتوسط التوقعات الوظيفية (7٪) ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل ، فيما يلي بعض الفوائد الأساسية لتصبح شركة مالية المستشار:

تقديم مشورة مفيدة

على الرغم من أن تقديم المشورة المفيدة لا يكون في كثير من الأحيان السبب الذي يجعل المستشارين الماليين يبدأون حياة مهنية في الصناعة ، فمن الشائع أن هذا الجانب من الوظيفة هو الأكثر إفادة. غالبًا ما يشعر المستهلكون بالارتباك والارتباك فيما يتعلق بالاستثمارات أو وسائل التأمين المناسبة لهم. يتمثل الدور الأكبر الذي يلعبه المستشار المالي في توفير التعليم للعملاء بحيث يمكن اتخاذ القرارات المناسبة. غالبًا ما يعني النجاح في الحياة المالية للعميل نجاح المستشار المالي للعميل.

إمكانية الدخل غير المحدود

بالنسبة لمعظم المستشارين الماليين ، لا يوجد حد للكسب المحتمل. المستشارون الماليون هم إما على أساس الرسوم أو العمولة، أو مزيج من الاثنين معا. هذا يعني أن الدخل يعتمد على حجم الأعمال الجديدة أو الإيرادات المتكررة يتم إنشاؤها كل عام. في حين أن هياكل الأجور تختلف ، فإن المستشارين لديهم القدرة على كسب الكثير ، أو القليل ، بقدر ما يستطيعون.

مرونة جدول العمل

يمكن أن يكون إيجاد توازن بين العمل والحياة الشخصية تحديًا عند بدء مهنة جديدة ولا يختلف المستشارون الماليون. ومع ذلك ، بمجرد أن ينشئ المستشار قاعدة عملاء ، فإن المهنة تفسح المجال للمرونة في ساعات العمل. يتمتع المستشارون المتمرسون بميزة جدولة اجتماعات العملاء حول تقاويمهم الشخصية ، وبمرور الوقت ، تتاح لهم الفرصة للعمل أقل من 40 ساعة كاملة في الأسبوع.

الإبداع في بنية الممارسة

يتمتع المستشارون الماليون بفرصة الإبداع في بناء قواعد عملائهم. بينما يركز البعض على خدمة جيل الطفرة السكانية ، يلبي البعض الآخر احتياجات جيل الألفية حصريًا. الجنرال X هي مجموعة أخرى تخدم. يمكن للمستشارين أيضًا أن يقرروا التخصص في نوع معين من العملاء ، مثل الأطباء أو المحامين أو رواد الأعمال.

يمكنهم أيضًا تقديم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات للعملاء ، بما في ذلك التخطيط المالي ، إدارة الاستثمارأو الحياة أو تأمين العجز، أو خطط التقاعد ، مما يمنحهم السيطرة الكاملة على ممارساتهم.

سلبيات وظيفة المستشار المالي

في حين أن قائمة الإيجابيات المتعلقة بالعمل كمستشار مالي طويلة ، إلا أن هناك عددًا من السلبيات التي يجب مراعاتها.

صناعة الضغط العالي

يمكن للمستشارين الماليين الخبرة قدرًا كبيرًا من التوتر عند بدء هذه المهنة. صناعة الخدمات المالية دورية ومتشابكة بشدة مع أداء الأسواق المحلية والعالمية. عندما يكون أداء الاقتصادات ضعيفًا ، يتواصل العملاء مع مستشاريهم أولاً. يدير المستشارون الماليون باستمرار مشاعر عملائهم بناءً على الانكماش في السوق ، وهذا يمكن أن يؤدي إلى مستوى عالٍ من التوتر بمرور الوقت.

التنقيب المستمر

إن بدء مهنة كمستشار مالي ليس بالمهمة السهلة. العديد من شركات الخدمات المالية لديها حصص مبيعات يجب الوفاء بها كل شهر ، مما يعني أنه - حتى يتم إنشاء قاعدة عملاء قوية - يحتاج المستشارون باستمرار إلى آفاق جديدة. يتحدث عدد كبير من المستشارين الذين يتركون صناعة الخدمات المالية عن الضغط الناجم عن مقدار الوقت والمال الذي يتم إنفاقه في إنشاء وصيانة أنظمة تنقيب مربحة. بالنسبة للمستشارين الجدد الذين لديهم شبكة شخصية صغيرة ، فإن بناء كتاب أعمال هو الجانب الأكثر تحديًا في المهنة.

المتطلبات التنظيمية والامتثال

يجب أن يكون المستشارون الماليون مرخصين لتقديم المشورة أو بيع المنتجات للعملاء. يمكن أن تكون عملية الحصول على تلك التراخيص طويلة. بالإضافة إلى ذلك ، يُطلب من المستشارين إكمال عدد معين من دورات التعليم المستمر كل عام للحفاظ على تراخيصهم في وضع جيد ، ويجب أن يحملوا التأمين ضد الأخطاء والسهو تغطية طوال حياتهم المهنية. تساعد مواكبة هذه المتطلبات التنظيمية على حماية العملاء من الممارسات الخاطئة ، ولكنها قد تكون مكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً بالنسبة للمستشار المالي.