الاستثمار المصرفي مقابل. تمويل الشركات: ما الفرق؟

الاستثمار المصرفي مقابل. تمويل الشركات: نظرة عامة

إن التمييز المقبول بشكل عام بين أدوار تمويل الشركات وأدوار الخدمات المصرفية الاستثمارية هو أن متخصص تمويل الشركات يتعامل معه العمليات المالية اليومية وتتعامل مع أهداف الأعمال قصيرة وطويلة الأجل ، بينما يركز المصرفي الاستثماري على زيادة رأس المال في الجمهور الأسواق. كما يدير مصرفي استثماري عمليات طرح خاصة لرأس مال الأسهم والديون ويُجري صفقات الاندماج والاستحواذ (M & A).

يمكن القول أيضًا أن الأدوار المصرفية الاستثمارية مكلفة بتنمية الشركة من منظور رأس المال ، بينما يتم توظيف صناعة تمويل الشركات من أجل إدارة رأس مال الشركة والتمويل الاستراتيجي قرارات.

الخدمات المصرفية الإستثمارية

بنوك الاستثمار زيادة رأس المال للشركات الأخرى من خلال عمليات الأوراق المالية في أسواق الدين والأسهم. تساعد بنوك الاستثمار أيضًا في تنسيق وتنفيذ عمليات الاندماج والاستحواذ (M&A). يقدمون خدمات استشارية للعملاء الكبار ويقومون بإجراء تحليلات مالية معقدة.

تعتبر الخدمات المصرفية الاستثمارية من المجالات الرئيسية في الصناعة المالية. هناك مساران قياسيان في مهنة الخدمات المصرفية الاستثمارية: الالتحاق بجامعة جامعية مشهورة والدخول في المستوى الأرضي كمحلل ، أو التحق بكلية إدارة الأعمال ، والحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA) ، والاختراق مساعد.

في دراساتهم الجامعية ، يجب على الأفراد المهتمين بأن يصبحوا مصرفيين استثماريين التركيز على درجات علمية في التمويل أو الاقتصاد أو البنوك أو تحليل الاستثمار. يقبل معظم الناس التدريب أو يشغلون مناصب منخفضة المستوى في البنوك الكبيرة لاكتساب الخبرة ، ويعمل الكثير منهم كمحللين قبل الحصول على ماجستير إدارة الأعمال.

تركز البنوك الاستثمارية الكبرى ، خاصة في نيويورك ولندن ، جهود التوظيف على أفضل الآفاق أداءً من مدارس Ivy League - على الرغم من أنها ليست كذلك لم يسمع به من قبل لآفاق تحليلية استثنائية مع درجات علمية في مواضيع صعبة مثل المستحضرات الصيدلانية الحيوية أو المجالات الطبية الأخرى لتشق طريقها إلى صناعة.

حتى صغار محللي الخدمات المصرفية الاستثمارية يمكن أن يتوقعوا تعويضات تتراوح بين 70 ألف دولار و 150 ألف دولار في السنة يتم أخذ مكافآت التوقيع والمكافآت المستندة إلى الأداء في الاعتبار ، وفقًا لبيانات وول ستريت واحه.

تمويل الشركات

تمويل الشركات هو تصنيف شامل لأي قسم أعمال يتعامل مع الأنشطة المالية لشركة. في بعض الحالات ، قد يكون من الصعب التمييز بين أدوار تمويل الشركات والأدوار المصرفية الاستثمارية بسبب. على سبيل المثال ، قد يكون لدى شركة مصرفية استثمارية قسم تمويل الشركات.

يمكن العثور على العديد من المسارات الوظيفية المختلفة القابلة للتطبيق في مجال تمويل الشركات لأن هناك العديد من أنواع الوظائف المختلفة في هذا المجال. يمكن للأفراد العثور على مجالات تخصصهم كمحاسبين أو مستشارين أو مديري حسابات أو محللين أو أمناء خزينة أو محللي أعمال أو أي عدد من الوظائف الأخرى. هناك عدد قليل من المهارات الضرورية ، مثل فهم تمويل الشركات ومهارات الاتصال الفعال.

يمكن للمحلل المالي ، الذي يشارك تقنيًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، أن يتوقع راتبًا متوسطًا قدره 85،660 دولارًا في عام 2018 ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل (BLS). وفي الوقت نفسه ، تمتع كبير المسؤولين الماليين وغيرهم من كبار المهنيين في مجال تمويل الشركات براتب متوسط ​​قدره 184،460 دولارًا في عام 2019 ، وفقًا لـ BLS.

وفقًا لـ BLS ، من المتوقع أن تنمو وظائف المحللين الماليين والوظائف التنفيذية في تمويل الشركات بمعدل 6٪ بين عامي 2018 و 2028.

إعتبارات خاصة

يختار الكثيرون الابتعاد عن وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية بعد بضع سنوات بسبب الإرهاق. تميل الصفقات المصرفية الاستثمارية إلى أن يتم تنفيذها من قبل فرق صغيرة - ثلاثة إلى سبعة هي المعيار - مع محلل واحد ، وشريك واحد أو اثنين ، ونائب رئيس ، ومدير إداري رئيسي.

سير العمل تصاعديًا ، وأولئك الأدنى في الدرجات مسؤولون عن قدر استثنائي من الجهد. تكثر الحكايات عن محللي الاستثمار والمعاونين الذين يعملون من 80 إلى 100 ساعة أسبوعياً. يعمل 80 ساعة في الأسبوع على خمسة أيام من 16 ساعة أو سبعة أيام 11.5 ساعة.

أولئك الذين يناقشون مهنة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية مقابل وظيفة في تمويل الشركات لديهم اعتباران أساسيان: عبء العمل والراتب. إن المكانة والأجور التي تتمتع بها وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية مغرية للكثيرين ، لذا فإن ساعات العمل المكثفة هي عقبة صغيرة يجب إزالتها.

ليس من السهل الحصول على وظائف تمويل الشركات ، لكنها أكثر وفرة وأقل قدرة على المنافسة من وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية. لا يزال تمويل الشركات يقدم مهنة ممتازة في تحليلات الأعمال وثقافة الشركات لأولئك الذين يقدرون عطلات نهاية الأسبوع والعطلات والأمسيات.

عند التفكير في مستقبل هاتين الوظيفتين ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن كلتا المهنتين كذلك لخطر التغيير بشكل كبير ، نتيجة للذكاء الاصطناعي وعلم البيانات وقوة الحوسبة. يمكن تنفيذ العديد من المهام بواسطة الخوارزميات وأنواع المستوى الأعلى فقط من التجريد و ستظل مهارات الاتصال امتيازًا لمصرفيي الاستثمار البشري وتمويل الشركات المهنيين.