معهد محللي الطلاق الماليين (IDFA)

ما هو معهد الطلاق المحللين الماليين؟

معهد محللي الطلاق الماليين (IDFA) هو منظمة ملتزمة بتثقيف المتخصصين الماليين حول قضايا محددة تتعلق بالطلاق. يصادق معهد محللي الطلاق الماليين على الأعضاء الذين يكملون برنامج الدراسة المعياري ، والذي يسلط الضوء على قانون ضريبة الطلاق وتوزيع الأصول. يمكن للأشخاص الذين يتعرضون للطلاق الاتصال بـ IDFA ، مما سيساعدهم في العثور على وكيل مناسب لمساعدتهم في إجراءات الطلاق.

فهم IDFA

قطارات IDFA محللون ماليون طلاق معتمدون، أو CDFAs ، الذين يساعدون في دعم عملية الطلاق. يتم تعليم هؤلاء المحللين في عواقب ضريبية مختلفة التي تنتج عن تسويات الطلاق ويمكن أن تساعد في التوزيع العادل للأصول لممتلكات الزوجين المطلقين وممتلكاتهم. يمكن أن يعمل CDFA أيضًا كمستشار لمحامي العميل أو يعمل كوسيط أثناء إجراءات التسوية.

أنشطة IDFA

وتسمي IDFA نفسها "سلطة نظرية التخطيط للطلاق والتطبيق في أمريكا الشمالية. سيضع IDFA معايير لإصدار الشهادات للمحللين الماليين للطلاق تكون موضوعية وموثوقة وتفي بالمعايير المرجعية الحالية لهيئات التصديق. يساعد IDFA على ضمان الصحة المالية ورفاهية المطلقين من خلال اعتماد الأفراد كمحللين ماليين معتمدين للطلاق ".

الممارسون الحاصلون على الشهادة لديهم فهم للتأثيرات قصيرة وطويلة المدى لتقسيم الممتلكات والتحليل المعاشات وخطط التقاعد ، وتحديد ما إذا كان العميل قادرًا على تحمل تكاليف منزل الزوجية ، وإذا لم يكن كذلك ، ما يمكنه تحمله ، بالإضافة إلى التعرف على العواقب الضريبية لمقترحات التسوية المختلفة.

يتضمن جزء كبير من الدور جمع البيانات المالية للعميل وإجراء التحليل ثم تقديم سيناريوهات مختلفة والتحدث من خلال ميزانية العميل ونفقاته. إنها تساعد العملاء على جمع البيانات المالية والنفقات ، وتحديد أهدافهم المالية المستقبلية ، ووضع الميزانية ، والتعيين التقاعد الأهداف ، وتحديد مقدار المخاطرة التي يرغبون في تحملها باستثماراتهم ، والمساعدة في تحديد نوع نمط الحياة الذي يريدون.

متطلبات IDFA

للحصول على التعيين ، يجب أن يكون لدى المرشحين ما لا يقل عن ثلاث سنوات من الخبرة المهنية ودرجة البكالوريوس. في حالة عدم وجود درجة البكالوريوس ، يلزم توفر خمس سنوات من الخبرة ذات الصلة.

تشمل الخبرة خبرة في العمل في التخطيط المالي أو ممارسة قانون الأسرة ، أو يجب أن تشمل الخبرة ثلاثة أو أكثر في:

1. قانون الضرائب
2. إدارة الاستثمار
3. العقارات
4. تأمين على الحياة والعجز

للاحتفاظ بتسمية CDFA ، يجب على حامليها أيضًا الحصول على 15 ساعة متعلقة بالطلاق من التعليم المستمر كل عامين.

تم قبول دورة الدراسة الذاتية من قبل مجلس CFP والكلية الأمريكية كمقدمي CE للحصول على 16 ساعة معتمدة من CE و 32 ساعة معتمدة من PACE. يتضمن عمل الدورة أساسيات الطلاق ، والقضايا المالية للطلاق ، والقضايا الضريبية للطلاق ، ووحدة دراسات الحالة.