ما هو الحد الأدنى من الأموال التي يمكنني استثمارها في صندوق استثمار مشترك؟
تسمح بعض الصناديق المشتركة للمستثمرين بالشراء بدون حد أدنى على الإطلاق - مما يعني أنه حتى 5 دولارات أو 10 دولارات أو 100 دولار يمكن أن تجعلك تستثمر. على الرغم من وجود صناديق استثمار مشتركة بدون حد أدنى ، إلا أن معظم الصناديق المشتركة للأفراد تتطلب أ الحد الأدنى للاستثمار الأولي ما بين 500 دولار إلى 5000 دولار ، مع وجود الصناديق المؤسسية وصناديق التحوط التي تتطلب ما لا يقل عن مليون دولار أو أكثر.
الماخذ الرئيسية
- تتطلب العديد من الصناديق المشتركة استثمارات بحد أدنى من أجل المشاركة ، مما يضمن رأس مال كافٍ ويغطي تكاليف تشغيل الصندوق.
- يمكن أن تتراوح هذه الحدود الدنيا عادةً من 1000 دولار إلى 3000 دولار للمستثمرين ، ولكنها قد تكون أكبر بكثير بالنسبة لصناديق فئة المستثمرين المؤسسيين.
- ومع ذلك ، تقدم العديد من الصناديق المشتركة الآن حدًا أدنى قدره 0 دولار.
ما هو الحد الأدنى للاستثمار؟
الحد الأدنى للاستثمار هو أصغر كمية دولار أو حصة يمكن للمستثمر شراؤها عند الاستثمار في ورقة مالية أو صندوق أو فرصة معينة. غالبا، صناديق الاستثمار سيتطلب حدًا أدنى للمبلغ لضمان امتلاكهم لأصول كافية تحت الإدارة (AUM) لتحقيق أهدافهم الاستثمارية وتغطية النفقات العامة. هذا يعني أنه لا يمكن للمستثمر استثمار أو شراء أي مبلغ يريده ؛ يحتاجون إلى استثمار أو شراء ما لا يقل عن الحد الأدنى للمبلغ المطلوب. تفضل بعض الصناديق تلبية احتياجات العملاء الأصغر حجمًا ، مع الحد الأدنى من المنتجات الاستثمارية المنخفضة ، بينما تفضل الشركات الأخرى الحد الأدنى من الاستثمارات التي تكون موجهة نحو الأفراد ذوي الملاءة العالية.
بالنسبة للمستثمرين المبتدئين ، قد يكون من الصعب الوصول إلى هذا المبلغ وغالبًا ما يعني أن رصيد حسابهم بالكامل مستثمر في صندوق واحد فقط. يتم تحديد هذه المبالغ الدنيا من قبل كل صندوق كوسيلة للحفاظ على الصفقات الصغيرة وقصيرة الأجل من التأثير على التدفقات النقدية وإدارة الصندوق اليومية. يتم تحديد الحد الأدنى لكل صندوق حسب نمط الصندوق وهدفه الاستثماري. ومع ذلك ، هناك بعض الصناديق ذات الحد الأدنى الأدنى التي تجعل استثمار الصناديق المشتركة في متناول جميع المستثمرين.
أمثلة على الحد الأدنى للاستثمار
توصي Kiplinger ببعض الصناديق التي يكون لها حد أدنى أقل لمبالغ الشراء. تقدم شركة Charles Schwab Corporation (SCHW) صندوقًا واسعًا لمؤشر السوق وعددًا كبيرًا من أموال التاريخ المستهدف، بحد أدنى للشراء الأولي لكل منها 100 دولار. يمكن للمستثمرين الذين لديهم القدرة على استثمار 250 دولارًا على الأقل الوصول إلى العديد من الأموال من العديد من الشركات المختلفة. على سبيل المثال ، تقدم الصناديق الأمريكية العديد من الصناديق القوية عبر العديد من القطاعات وأنماط الاستثمار المختلفة ، وكل ذلك عند نقطة السعر هذه. تتطلب معظم صناديق الاستثمار المشتركة من عائلة دودج آند كوكس 2500 دولار كحد أدنى ، بينما تحتاج العديد من صناديق فانجارد المشتركة إلى 3000 دولار للبدء. وفي الوقت نفسه ، تقدم Fidelity العديد من الصناديق المشتركة التي لديها 0 دولار كحد أدنى.
يختلف الحد الأدنى للصندوق المشترك أيضًا حسب نوع الحساب. بعض الشركات لديها مبالغ شراء أولية أقل لحسابات الجيش الجمهوري الايرلندي. على سبيل المثال ، T. يتطلب Rowe Price (PRNEX) شراء مبدئي بحد أدنى 2500 دولار أمريكي لصناديقه المشتركة المودعة في حسابات غير التقاعد ولكن 1000 دولار فقط لحسابات التقاعد مثل حسابات التقاعد المستقلة. خطط ادخار الكلية و قانون التحويلات الموحدة للقصر (UTMA) عادةً ما تحتوي الحسابات أيضًا على حد أدنى للصناديق أقل بكثير ، وتسمح بعض شركات الصناديق بالوفاء بالحد الأدنى من خلال عمليات شراء منتظمة تصل إلى 25 دولارًا في الشهر.
ماذا يقول الخبراء:
مستشار انسايت
ريبيكا داوسون
سيلبر بينيت المالية ، لوس أنجلوس ، كاليفورنيا.
صناديق الاستثمار هي إما صناديق مغلقة أو مفتوحة. تصدر الصناديق المغلقة عددًا محددًا من الأسهم للجمهور من خلال طرح عام أولي (IPO). يتم تداول هذه الأسهم في السوق المفتوحة من خلال العرض والطلب في السوق. لذلك ، لا يخضعون للحد الأدنى من مبالغ الاستثمار ؛ ينعكس السعر في السوق ويمكنك شراء أكبر عدد ممكن من الوحدات.
لا تصدر الصناديق المفتوحة عددًا محددًا من الأسهم وهي "مفتوحة" للاستثمارات الجديدة ، ويتم إنشاء الأسهم أو شطبها حسب الضرورة. تفرض هذه الصناديق حدًا أدنى للاستثمار ، والذي يتراوح عادةً بين 1000 دولار و 5000 دولار. قد يتم تخفيض الحد الأدنى بشكل كبير أو التنازل عنه تمامًا إذا تم الاستثمار في حساب تقاعد أو إذا وافق المستثمر على استثمارات تلقائية متكررة.