النظر في مهنة كمساعد خدمة العملاء؟

غالبًا ما يكون شركاء خدمة العملاء هم الغراء الذي يجمع الأعمال الاستشارية معًا. عادةً ما يكون هؤلاء المساعدين القيمين بارعين في أداء مهام لا تعد ولا تحصى قد تستغرق معظم الوسطاء والمستشارين الذين يوظفونهم ضعف الوقت على الأقل لإنجازها.

ما الذي يتطلبه الأمر لتوظيف هذا المنصب؟ إن الطريق إلى أن تصبح شريكًا مسجلاً في خدمة العملاء واضح ومباشر إلى حد ما من نواحٍ عديدة ، ولكنه الأكثر شيوعًا فعال في هذا المنصب في كثير من الأحيان الحصول على التدريب والشهادات التي تجعلهم إضافات لا تقدر بثمن إلى أي فريق أو مكتب.

التاريخ والتطور

لقد تطور منصب مساعد خدمة العملاء ، لدرجة أن العديد من أولئك الذين يعملون بهذه الصفة يؤدون وظائف تتجاوز بكثير وظائف أسلافهم. في الماضي ، كان الوسطاء الناجحون يستأجرون السكرتارية الذين يختارون أحيانًا الحصول على ترخيص الأوراق المالية ، حتى يتمكنوا من اتخاذ أوامر بسيطة إذا لم يكن رئيسهم متاحًا. كما قاموا بأداء مهام إدارية روتينية ، مثل الكتابة ، وحفظ الملفات ، والواجب البريدي. تحول هذا الموقف تدريجيًا إلى منصب مساعد مبيعات مسجل ، حيث قد يلعب الموظفون الإداريون المرخصون دورًا أكثر نشاطًا في

سمسار، ويمكن أن تساعد في مهام مثل الحملات التسويقية وإدارة الامتثال.

يمكن لشركاء خدمة العملاء اليوم في كثير من الأحيان القيام بكل شيء تقريبًا يمكن للوسطاء والمخططين القيام به ، بما في ذلك جلب أعمال جديدة وصيانة موقع الشركة على الويب و وسائل التواصل الاجتماعي التواجد وإدارة الامتثال والتفاعل مع العملاء على مستوى أعمق. وبالطبع ، لا يزال معظمهم يؤدون المهام الروتينية المعتادة لإنشاء حسابات عملاء جديدة ، ومعالجة المعاملات الورقية ، والصرف والتعامل مع الأوراق المالية ، وحفظ الملفات والتخطيط لأحداث المكتب. أدرج إعلان وظيفة حديث لهذا المنصب الواجبات التالية للتأجير النهائي:

• تقديم الخدمة للعملاء بشكل احترافي والرد على الاستفسارات المنتظمة
• قدم للعملاء معلومات تسمى مثل أسعار الأسهم, أرصدة الحسابات، وتفاصيل متنوعة متعلقة بالحساب
• تأكد من إبلاغ المستشارين الماليين المعنيين بالتفاصيل والأنشطة المرتبطة بمعاملات وحسابات العملاء المسجلين
• دعم المستشارين الماليين المعنيين في تنظيم وتنفيذ حملات البريد المباشر
• الالتزام ومعرفة جميع إجراءات وسياسات الشركة
• نقل المشاكل المحتملة على الفور إلى إدارة الفرع أو المستشارين الماليين
• حل شكاوى العملاء واستفساراتهم بشكل استباقي
• حدد المشكلات التي تتطلب ترقية فورية لمستشار مالي أو عضو فريق إدارة الفرع
• تقديم أعلى مستوى من السلطة التقديرية فيما يتعلق بالعميل والفرع والمستشار المالي وتفاصيل الشركة
• تأكد من الحصول على جميع مستندات الحساب المناسبة والمطلوبة وتحديثها
• تقديم الدعم بشكل احترافي عبر الهاتف للاستشاريين الماليين المعنيين
• مساعدة العملاء على تحويل الأموال والأوراق المالية ، إلى جانب إصدار الشيكات حسب الطلب
• نقل المعلومات عن الأوراق المالية الغائبة والأوراق المالية ، إلى جانب الأموال غير المدفوعة للعملاء
• ضمان التوافق مع سياسات ومعايير الشركة والفرعية
• استخدام أنظمة الكمبيوتر الخاصة بالشركة لتقديم الخدمات للعملاء والمراكز المالية المعينة.

الطريق للوصول الى هناك

من حيث المعايير الملموسة ، فإن متطلبات أن تصبح شريكًا في خدمة العملاء بسيطة. عادةً ما تعني كلمة "مسجل" أوراق مالية مُرخصة ومسجلة لدى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) و / أو هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). تقوم FINRA و SEC بتنظيم وإدارة صناعة الوساطة والأسواق المالية لضمان حماية المستثمرين ، وعمل السوق بكفاءة.

وهكذا ، أ السلسلة 6 أو 7 و 66 تراخيص مطلوبة عادة. السلسلة 6 عبارة عن ترخيص لبيع التأمين وصناديق الاستثمار والمعاشات المتغيرة. ال ترخيص السلسلة 7 يغطي كل شيء باستثناء السلع والعقود الآجلة ، بما في ذلك الضرائب والأسهم والخيارات وأدوات الدين. ال ترخيص Series 66 يغطي نصائح الاستثمار والقيام بعمليات تداول الأوراق المالية للعملاء.

أولئك الذين يتعاملون الآجلة سوف تحتاج المعاملات ، التي تشتري وتبيع السلع أو حسابات التأمين ، إلى ترخيص مناسب. ستكون هناك حاجة إلى المهارات الإدارية والكتابية الأساسية ، إلى جانب الاهتمام الثابت بالتفاصيل والقدرة على التعامل مع العملاء. لهذه الأسباب ، المرشحين مع مسبق خدمة الزبائن غالبًا ما يتم تفضيل الخبرة لهذه المناصب.

أولئك الذين يرغبون في الحصول على هذا المنصب سيكون من الحكمة أن يبدأوا بالعمل ، على سبيل المثال ، كممثل لخدمة العملاء في a صندوق استثمار مشترك شركة أو بنك ، حيث يمكنهم تعلم المهارات الأساسية مثل التعامل مع العملاء غير الراضين ، وإدارة الأعمال الورقية ، وتعدد المهام. الحصول على بعض الشهادات مثل الشهادة المالية بارابلانر، الذي يتولى المهام الإدارية للمخطط المالي ، يمكن أن يساعد. يتم تقديم شهادة Financial Paraplanner من قبل مجلس CFP. أيضًا ، يمكن أن يؤدي العمل كمساعد قانوني إلى زيادة فرصك في التوظيف.

يبدو هذا النوع من الخبرة جيدًا في السيرة الذاتية وسيساعد في إعداد المتقدمين للقسوة اليومية لهذه الوظيفة. غالبًا ما يُتوقع من شركاء خدمة العملاء اليوم أن يذهبوا إلى أبعد من نداء الواجب المعتاد في روتينهم اليومي ، للمساعدة في تعزيز الأعمال التجارية ، وتلبية احتياجات عملائها. قد تكون هناك أوقات من المتوقع أن يقضوا فيها عطلات نهاية الأسبوع أو الإجازات في حضور أحداث الشركة أو إكمال المهام الضرورية التي تقع خارج الوصف الوظيفي الأولي.

التعويضات والحوافز

يحصل معظم مساعدي خدمة العملاء على راتب أو ، أقل شيوعًا ، أجرًا بالساعة. أولئك الذين لديهم أوراق مالية أو تراخيص تأمين قد يكسبون أيضًا عمولات على أي معاملات قاموا بإغلاقها بالإضافة إلى مكافآت أو حوافز إضافية أخرى لإنجازاتهم. يوضح موقع Glassdoor.com أن متوسط ​​تعويض المساعدين المسجلين يبلغ حوالي 45000 دولار. قد يتراوح نطاق الراتب لهذه الوظيفة في مكان ما من 30،000 دولار في النهاية المنخفضة إلى ربما 80،000 دولار للمساعدين الخارقين الذين يمكنهم أداء وظائف فريدة عالية المستوى.

عادة ما يتم تزويد أولئك الذين يعملون للوسطاء في الشركات الكبيرة بحزم مزايا ، مثل الحياة و تأمين صحي، فضلا عن خطة التقاعد. يمكن أن تختلف المزايا المقدمة للشركاء في شركات البيع بالتجزئة الصغيرة بشكل كبير من شركة إلى أخرى ، ولكن أولئك الذين قد يتمتع العمل في الشركات ذات الربحية العالية بمجموعة كبيرة من الامتيازات التي لا تُقدم عادةً للإداريين مساعدين.

أولئك الذين يطمحون إلى أن يصبحوا المستشارين الماليين أو المخططين في مرحلة ما ، يجب أيضًا التفكير في البدء كشريك خدمة العملاء. يمكن أن يساعدهم هذا في الحصول على أقدامهم واكتساب خبرة قيمة أثناء قيامهم بدورات التخطيط المالي أو استخدام تراخيصهم لتجميع دفتر أعمالهم.

الخط السفلي

يلعب شركاء خدمة العملاء دورًا حيويًا في الصناعة المالية ، لكل من العملاء والشركات والمستشارين الذين يستخدمونهم. العديد من هؤلاء الزملاء هم أعضاء لا غنى عنهم في فرق متماسكة تؤدي وظائف عالية المستوى يوميًا. لمزيد من المعلومات حول ما عليك القيام به لتوظيفك كشريك خدمة عملاء ، قم بزيارة جمعية التخطيط المالي موقع على شبكة الإنترنت في www.fpanet.org.