أفضل 9 كتب للمهنيين الماليين في عام 2021

الأفضل بشكل عام: المستثمر الذكي

شراء على أمازون

أوصت به مجلس المراجعة المالية Investopediaحصل فيلم "المستثمر الذكي" لبنجامين جراهام على مكانته في القانون الأدبي للألقاب المالية ولسبب وجيه. نُشر لأول مرة في عام 1949 ، ومنذ ذلك الحين تم تحديثه ببعض المقتطفات الحديثة ، مثل التعليقات والحواشي من قبل الصحفي المالي جيسون زويج. ومع ذلك ، فإن سلامة حكمة غراهام لا تزال قائمة ، من صلابة قيمة الاستثمار لتقليل الخسارة لمقاومة اتخاذ القرار العاطفي عند التنقل في الأسواق المالية. باعت هذه القراءة الكلاسيكية أكثر من مليون نسخة في جميع أنحاء العالم وحصلت على موافقات رنين من Barron's.

الأفضل للمشورة القصصية: المستشار المالي بمليون دولار

شراء على أمازون

ديفيد ج. يعتبر "المستشار المالي بمليون دولار" لمولين جونيور نهجًا شخصيًا أكثر في الصناعة ، حيث يأخذ مقابلات مع 15 من كبار المستشارين الماليين وتجميعها في 13 درسًا عمليًا للمالية المهنيين. تركز هذه الدروس على المبادئ المهمة للصناعة ، مثل بناء العلاقات مع العملاء والحفاظ عليها. كان مولين ، المخضرم في الصناعة لمدة 30 عامًا ، مديرًا إداريًا سابقًا في Merrill Lynch.

الأفضل لمستثمري الصناديق المشتركة: الفطرة السليمة على الصناديق المشتركة

شراء على أمازون

جون سي. بوجلتم تأسيس "الفطرة السليمة على الصناديق المشتركة" كشيء مشابه للإنجيل في عالم صناديق الاستثمار. الصندوق المشترك هو أداة استثمارية يقوم المستثمرون من خلالها بتجميع أموالهم للاستثمار في الأوراق المالية ، عادة الأسهم أو السندات. إنها مهمة في عالم الاستثمار لأنها طريقة سهلة لتنويع محفظتك بطريقة أكثر فعالية من حيث التكلفة. نُشر هذا الإصدار المحدّث في الأصل عام 1999 ، وهو يشارك رؤى حول كل شيء بدءًا من أساسيات استثمار الصناديق المشتركة في التغييرات التنظيمية لكيفية بناء محفظة استثمارية مع البقاء قوة. كان بوغل مؤسس مجموعة الطليعة، واحدة من أكبر شركات الاستثمار في العالم ، ومؤلفة "الكتاب الصغير للاستثمار الحس السليم" و "كفاية".

أفضل حساب خبير: الكيمياء المالية

شراء على أمازون

يقدم جورج سوروس "كيمياء التمويل" للقراء نظرة مباشرة على الأسواق المالية اليوم والاتجاهات التي تحركها. يقدم سوروس ، الذي جنى أمواله من خلال التنافس مع الجنيه الإسترليني ، لمحة عن عملية اتخاذ القرار واستراتيجيات الاستثمار ، بالإضافة إلى أفكاره حول العالم الذي شكلها. يقدم هذا الكتاب أيضًا نظرة ثاقبة على "نظرية الانعكاسية" الشهيرة لسوروس ، والتي تسلط الضوء على كيفية تأثير معتقدات المستثمرين الأساسية على قراراتهم الاستثمارية. سوروس ، الذي أطلق عليه بلومبرج بيزنس ويك ، لقب "الرجل الذي يحرك الأسواق" ، هو رئيس مجلس إدارة صندوق سوروس والمستشار الاستثماري الأول لمجموعة كوانتوم للأموال.

الأفضل لاختراق النمو: المستشار المالي 10X

شراء على أمازون

مثالية للمستشارين الماليين الذين يرغبون في تنمية أعمالهم ولكنهم غير متأكدين من كيفية ذلك ، "The 10X Financial Advisor "تشجع المهنيين الماليين على إدارة أعمالهم مثل ، حسنًا ، أ اعمال. تستند نتائجه إلى نموذج نجاح قفزة كوانتوم ، وهي طريقة ستساعد المستشارين الماليين ليس فقط على تنمية أعمالهم ولكن أيضًا للحفاظ على هذا النمو. كما يوحي العنوان ، يستكشف الكتاب كيف أن مستشارًا ماليًا واحدًا في كل شركة أكثر نجاحًا بعشر مرات حقق هذا النمو - واستمر في ذلك. كونه خبيرًا في الصناعة وكبير المستشارين الماليين ، فقد أنشأ وينترز شركة لإدارة الثروات من الصفر ، إلى أصول تزيد قيمتها عن ملياري دولار مع أكثر من 20 ألف عميل.

الأفضل للعقل التحليلي: The Quants

شراء على أمازون

هذا الكتاب الأكثر مبيعًا في نيويورك تايمز هو استكشاف صحفي رائع لانهيار وول ستريت عام 2008 - وبشكل أكثر تحديدًا ، علماء الرياضيات ، أو "الكمون" ، وراءه. في أحد أكثر مشاهدها شهرة ، يبدأ مجلد Scott Patterson بلعبة بوكر عالية المخاطر يلعبها مديرو صناديق التحوط في وول ستريت ومقارنة استراتيجياتهم للاستثمار واللعب لعبة البوكر. "The Quants" هو تجاور مثير للاهتمام للنهج الكمي للاستثمار مقابل مستثمري وول ستريت وكل ما لديهم من تبجح في الماضي. وبينما تبدو أجهزة الكمبيوتر العملاقة ، والخوارزميات المعقدة ، والعوائد المضمونة على ما يبدو استراتيجيات أفضل ، فإنها لا تعمل دائمًا - وأزمة الرهن العقاري وانهيار السوق دليل على ذلك. باترسون مراسل في صحيفة وول ستريت جورنال ومؤلف كتاب "Dark Pools".

الأفضل لإرشاد العملاء: نصيحة ثابتة

شراء على أمازون

إن تقديم المشورة المالية الجيدة هو نصف المعركة فقط. إن إقناع العملاء بالاستماع هو قصة أخرى تمامًا. تحدد أخصائية علم النفس العصبي وخبيرة التغيير المالي الدكتورة مويرا سومرز العوامل الخمسة الرئيسية التي تحدد ما إذا كان العميل سيأخذ نصيحتك بالفعل أم لا ، والمعروف أيضًا باسم امتثال العميل. تتراوح هذه العوامل من علم نفس العميل إلى العوامل الاجتماعية والثقافية ، وحتى الجانب العاطفي للمال. عامل رئيسي آخر؟ المستشارون الماليون أنفسهم. في "نصيحة ثابتة" ، يشرح سومرز بالتفصيل كيف يمكن للمهنيين الماليين تجنب ارتكاب أخطاء رئيسية في تقديم المشورة العملاء ، مما أدى إلى علاقة أفضل مع العميل ، وعائدات أعلى ، وأعمال أفضل للمستشارين نمو.

أفضل حساب تاريخي: Barbarians at the Gate

شراء على أمازون

يؤرخ فيلم Bryan Burrough و John Helyar "Barbarians at the Gate" الاستحواذ على الرافعة المالية - والسقوط اللاحق - لشركة RJR Nabisco. إنها قراءة مهمة للمحترفين الماليين لأنها تساعد في توضيح كيفية القيام بذلك LBOs تحولت من ممارسة مستهجنة إلى شيء أكثر شيوعًا اليوم. استند هذا الكتاب الأكثر مبيعًا في نيويورك تايمز إلى العديد من مقالات وول ستريت جورنال التي كتبها المؤلفون ويعتبر على نطاق واسع أحد أفضل كتب الأعمال التي تمت كتابتها على الإطلاق. تم تحويله لاحقًا إلى فيلم تلفزيوني أخرجه جلين جوردان.

أفضل استكشاف للمخاطر: ضد الآلهة

شراء على أمازون

ما هو الاستثمار بدون مخاطرة؟ بيتر ل. يقدم كتاب برنشتاين "ضد الآلهة" استكشافًا متعمقًا لذلك ، من المقامرين في اليونان القديمة إلى ألعاب الاحتمالات في عصر النهضة إلى الدروس التي خلفها بعض أعظم التاريخ علماء الرياضيات. بالطبع ، بصفته Business Week و New York Times Business الأكثر مبيعًا ، يغطي هذا الكتاب أيضًا المخاطر و احتمالية لعب الأسواق المالية ، مما يجعله أمرًا لا بد منه للمهنيين الماليين والمبتدئين المستثمرين على حد سواء. ألف برنشتاين تسعة كتب ، وهو مستشار اقتصادي وناشر الاقتصاد واستراتيجية المحفظة.

“المستثمر الذكي"من تأليف Benjamin Graham يكسبنا أفضل اختيار لمفهومه الكلاسيكي حول مبادئ الاستثمار التي يجب أن يكون كل محترف مالي على دراية بها. فكر في الاستثمار في القيمة ، وتقليل الخسائر ، وكيفية الاستفادة من اللاعقلانية العاطفية للمستثمرين الآخرين.