Robinhood مقابل. ويبول 2023

كثيرًا ما تتم مناقشة منصات الاستثمار Robinhood و Webull في نفس الوقت ، ومع ذلك تختلف هذه الشركات اختلافًا جوهريًا من نواحٍ عديدة. أطلقت Webull ، التي تأسست في عام 2017 ، مؤخرًا Webull 8.0 مع إضافات هائلة إلى النظام الأساسي. يتضمن Webull 8.0 المزيد من الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية وأخبار السوق الأعمق وطرق مقارنة أرباح الشركة وميزات الخيارات الإضافية. من ناحية أخرى ، تميل Robinhood إلى منصة أساسية أكثر ملاءمة للمستثمرين الجدد والمبتدئين. Robinhood أقدم من Webull ، حيث تم إطلاقها في عام 2013 ، وتبرز Learn الرأسية كميزة قوية في التطبيق تستهدف أحدث المستثمرين. في حين أن كلا النظامين يوفران تجربة مستخدم جيدة ، يوفر Webull ميزات أكثر من Robinhood للمستثمرين ذوي الخبرة. سنستكشف أوجه التشابه والاختلاف بين كل نظام أساسي لمساعدتك في تحديد الأنسب لاحتياجاتك الاستثمارية.

سهولة الاستخدام

لحسن الحظ للمستثمرين ، يوفر كل من Robinhood و Webull إمكانية استخدام جيدة لمستخدمي الأجهزة المحمولة وأجهزة سطح المكتب. تقدم Robinhood خدماتها للمستثمرين الجدد من خلال لوحات المعلومات والقوائم التي يسهل الوصول إليها لمستخدمي الأجهزة المحمولة وأجهزة سطح المكتب على حدٍ سواء. تتيح القائمة الرئيسية ووظائف البحث البديهية للمستثمرين عرض قيمة المحفظة والمواقف. يمكن الاستفادة من جميع وظائف الاستثمار والبحث والتعليم بسهولة من الشاشة الرئيسية. التداول واضح ومباشر ، على الرغم من عدم وجود الكثير في طريق التخصيص في Robinhood.

سيقدر المستثمرون على مستوى المبتدئين والمتوسطين موقع ويب Webull ومنصة تداول سطح المكتب وتطبيق الهاتف المحمول المبسط. تم الإطلاق الأخير لحزم Webull 8.0 بمزيد من الوظائف لمنصة Webull الشاملة بالفعل. يمكن لمستخدمي النظام الأساسي للجوّال الوصول إلى معظم الميزات ، إلى جانب العرض المصمم للشاشة الأصغر. يمكن الوصول إلى واجهة المستخدم من خلال التطبيقات المستندة إلى الويب والقابلة للتنزيل والتطبيقات المحمولة. تتضمن عناصر قائمة لوحة المعلومات المحددة أسعار الأسهم التفصيلية وشاشة التجارة القابلة للتخصيص وعلامة التبويب الحساب. على عكس Robinhood ، يمكن لمستخدمي Webull تخصيص لوحة عرض الأسعار وصفحة الأسهم وأجهزة فحص الأصول وشاشة التداول وعرض رؤى عميقة في الحساب.

يوفر كل من Robinhood و Webull إمكانية استخدام جيدة ، لكن العميل المستهدف أوسع في Webull من Robinhood. التخصيص الإضافي في Webull يجعله اختيارنا لتجربة المستخدم.

الخبرة التجارية

تجربة سطح المكتب

تقدم Robinhood و Webull منصات تداول مميزة لسطح المكتب ، حيث أن اتساع نطاق الأدوات والخدمات أقوى بكثير في Webull مقارنة بـ Robinhood. تجربة تداول سطح المكتب على منصة الويب الخاصة بـ Robinhood سريعة وبسيطة ومبسطة. يمكن للمستخدمين الوصول بسرعة إلى قوائم المراقبة ، وعروض الأسعار ، والمخططات ، وتقييمات المحللين ، والأخبار. قد يفقد المستثمرون المتمرسون نقص ميزات التخصيص على منصة الويب الخاصة بـ Robinhood.

تعد تجربة التداول عبر الإنترنت والقابلة للتنزيل أكثر شمولاً من تجربة Robinhood. تستفيد تجربة التجارة من مجموعة أدوات Webull الموسعة والميزات. تعد تجربة تداول سطح المكتب قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة في Webull مع إمكانية الوصول إلى قوالب الأسهم ، و ETF ، والخيارات ، واليوم ، وتداول العملات المشفرة. إن إطلاق Webull 8.0 هذا العام يضع منصات التداول في منافسة مع المنافسين الأكثر شهرة. تتضمن عينة من الميزات الجديدة 20 مؤشرًا فنيًا إضافيًا ، وأخبار سوق موسعة ، وأدوات مضافة للتحليل الفني والأساسي ، والرسوم البيانية المتقدمة. سيجد المستثمرون الذين يجرون بحثًا متعمقًا ويتداولون بشكل متكرر مجموعة من الميزات في Webull. سيكون المبتدئين على ما يرام في Robinhood ، لكن قد يتفوقون بسرعة على النظام الأساسي المحدود.

تجربة المحمول

Robinhood هي شركة وساطة تعتمد على الأجهزة المحمولة وتستهدف على وجه التحديد المستثمرين الجدد الذين يرغبون في تطبيق بسيط لشراء وبيع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة. يعد Robinhood Mobile مفيدًا للمهن الأساسية والتعليم الاستثماري. يوصي التطبيق بالاستثمارات ويوفر مخططات بسيطة. على عكس العديد من تطبيقات الجوال الأخرى لتداول الأسهم ، فإن تطبيق Robinhood للهاتف المحمول لديه حد أدنى من التخصيص ولا توجد أدوات لرسم المخططات ولا القدرة على التداول من الرسم البياني. يبلغ المستخدمون عن مشاكل عرضية مع التطبيق ، ولكن بشكل عام ، فإن المراجعات إيجابية نسبيًا.

تعمل الميزات المضافة لـ Webull 8.0 على تحسين تجربة الهاتف المحمول أيضًا. يوفر التطبيق الرسوم البيانية القابلة للتخصيص والتنبيهات وتداول الخيارات والتقارير المالية. يشبه تطبيق الهاتف إصدار سطح المكتب ولكنه مصمم بعناية للعمل بشكل أفضل على شاشة أصغر. قد يكون هذا الاهتمام بوظيفة الشاشة الصغيرة مفقودًا في بعض منصات التداول الأكبر حجمًا. يستفيد المتداولون النشطون من أدوات التداول الذكية ، بما في ذلك أكثر من 50 مؤشرًا فنيًا ، و 12 أداة للرسم البياني ، والقدرة على وضع الأوامر مباشرة من الرسم البياني.

مثل النظام الأساسي العام ، تعد تجربة الهاتف المحمول على Webull أكثر شمولاً من تجربة Robinhood. سيكون المستثمرون المبتدئون على ما يرام مع تطبيق Robinhood للهاتف المحمول ، في حين أن أولئك الذين يتعمقون في تداول الأسهم الفنية المتقدمة وتداول ETF والتحليل الأساسي وتداول الخيارات سيفضلون Webull.

مجموعة من العروض

يقدم كل من Webull و Robinhood تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والخيارات. تقدم Robinhood ما يقرب من 5000 من الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة للتداول ، بينما يمكن لمستخدمي Webull الوصول إليها ما يقرب من 7000 من الأسهم المتداولة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة. لا تقدم السندات أو الصناديق المشتركة أو الأصول الأخرى الطبقات.

تمشيا مع اتساع نطاق الميزات ، سيفضل المستخدمون الذين يبحثون عن أسهم بدون وصفة طبية أو أقل شعبية وصناديق الاستثمار المتداولة Webull. أولئك الذين يبحثون عن الأساسيات يجب أن يكونوا بخير في Robinhood.

أنواع الأوامر

Robinhood لديه فقط السوق الأساسي والأوامر المحددة ، ولا توجد أوامر مشروطة. يتجاوز Webull أنواع الطلبات الأساسية ويتضمن أوامر شرطية خاصة مثل واحد الغاء الاخر (OCO) ، أحد المشغلات- an-OCO (OTOCO) ، ومشغّل واحد- الآخر (OTO).

يفوز Webull بالفئة مرة أخرى للمتداولين المتوسطين والمتقدمين النشطين الذين يحتاجون إلى مرونة الأوامر المشروطة للتحكم في الدخول والخروج من المركز.

تكنولوجيا التداول

في هذه المرحلة ، من المهم التصغير قليلاً وإدراك ذلك ، في حين أن كلتا المنصتين مبتكرتان من حيث التصميم التداول أسهل وأكثر سهولة عبر تطبيق الهاتف المحمول ، Webull و Robinhood ليسوا في نفس المستوى مثل الشركات الأكبر والأكثر رسوخًا سماسرة. أفضل الوسطاء للمتداولين المتقدمين ، مثل الوسطاء التفاعليون، توفر تحكمًا أكبر بكثير في تكنولوجيا التداول من أي من هذه المنصات. بالنسبة للمستثمر العادي الذي يبحث عن منصة منخفضة التكلفة ، فإن تقنية التداول المتطورة لا تكون عادةً الأولوية القصوى. تدعي Robinhood أن أنظمة التداول الخاصة بها مصممة تلقائيًا لتلقي أفضل سعر للتداول. تشير Robinhood إلى أن 84.67٪ من الأوامر يتم تنفيذها في أفضل عرض وعطاء محلي (NBBO) أو أفضل. صافي تحسن السعر لكل 100 سهم هو 1.74 دولار.

تعد تقنية Webull للتداول كافية لمعظم المستثمرين وتتضمن تحسينًا في السعر الصافي قدره 0.0067 للسهم في حجم أمر يتراوح بين 100 و 499. لا يوجد توجيه ذكي للطلبات أو أتمتة للتداول أو اختبار رجعي أو طريقة لتوجيه طلباتك الخاصة في أي من Webull أو Robinhood. بالنسبة لمعظم المستثمرين الذين يسعون إلى تداول منخفض التكلفة ، لا ينبغي أن تكون هذه مشكلة. يتلقى كل من Robinhood و Webull والعديد من وسطاء الاستثمار الآخرين الدفع لتدفق النظام (PFOF). ومع ذلك ، فإن النقطة الرئيسية التي يجب ملاحظتها هنا هي أن Webull و Robinhood كانا أكبر وسطاء من حيث PFOF. حصل Webull على أعلى نسبة PFOF $ 0.01088 للسهم خلال الفترة التي قمنا بتحليلها إلى 0.00499 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في Robinhood.

بشكل عام ، تتمتع Robinhood بالميزة في هذه الفئة من خلال تحسين الأسعار بشكل أفضل وانخفاض PFOF لكل سهم.

التكاليف

تقدم جميع الشركات المالية تقريبًا تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة الآن. تتجاوز Robinhood القاعدة عن طريق إضافة خيارات خالية من العمولات وتداول العملات المشفرة. على الرغم من أنه عند تداول العملات المشفرة في Robinhood ، قد تكون هناك رسوم انتشار مضمنة مما يعني أنك قد تدفع رسومًا أعلى عند الشراء والحصول على سعر أقل عند البيع مقارنة بالسوق يقتبس. أوامر الحد ستبقي الأسعار قيد الفحص. تبلغ تكلفة Robinhood Gold 5.00 دولارات شهريًا لمعدلات هامش أقل (5.75٪ مقابل 9.75٪ للمعيار اعتبارًا من سبتمبر. 2022) ، فائدة أعلى على النقد غير المستثمر (3.75٪ مقابل 1.5٪ للمعيار اعتبارًا من 11 نوفمبر). 2022) ، وبيانات السوق من المستوى الثاني في ناسداك. في ديسمبر. في 16 ، 2022 ، ترفع Robinhood أسعار الفائدة لأعضاء الذهب إلى 4.15٪.

يمكّن Webull أيضًا تداول الأسهم و ETF والخيارات بدون عمولة. على الرغم من عدم احتساب العمولات على صفقات العملات المشفرة في Webull ، إلا أن هناك فرقًا بنسبة 1٪ عند شراء أو بيع العملات المشفرة. اعتبارًا من ديسمبر. في عام 2022 ، تتمتع Webull بمعدلات هامش أقل من عرض Robinhood القياسي ، حيث تتقاضى 6.99٪ للأرصدة التي تصل إلى 1 مليون دولار وتتنحى في مستويات تصل إلى 5.49٪ على أرصدة تزيد عن 3 ملايين دولار.

مع الاعتذار لمستخدمي الهامش الثقيل ، فإن الأمر يمثل رابطًا عمليًا بين Robinhood و Webull عندما يتعلق الأمر بالتكاليف.

وسائل الراحة البحثية

عند مقارنة المنصات مع لاعبين كبار مثل Fidelity و Interactive Brokers ، لن يفوز Webull ولا Robinhood بأي جوائز لعروضهم البحثية. يوفر Robinhood و Webull معلومات أساسية عن السوق وعروض أسعار مفصلة. البحث في كلا الموقعين جيد بالنسبة لمعظم المستثمرين المبتدئين والمتوسطين. يمكن لأعضاء Robinhood Gold الوصول إلى تقارير أبحاث Morningstar المتميزة وبيانات السوق من المستوى الثاني في ناسداك مقابل 5 دولارات شهريًا. يمكن لمستثمري Webull أيضًا الوصول إلى أسعار ناسداك من المستوى الثاني مقابل 2.99 دولار شهريًا للاشتراك. لا يوفر Webull أبحاثًا من جهات خارجية ولكنه يوفر رسومًا بيانية أكثر تقدمًا وقابلية للتخصيص من Robinhood.

أدخل المخطط.

بالنسبة للمتداولين التقنيين والمتداولين الذين يبحثون عن رسوم بيانية متقدمة وقابلة للتخصيص ، فإن Webull هو الأفضل. بالنسبة لأي شخص آخر ، فإن أيًا من النظامين الأساسيين مناسبان للبحث الأساسي. لحسن الحظ ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى مصادر أخرى عبر الإنترنت لإجراء بحث إضافي.

تحليل محفظة

ميزات تحليل محفظة Robinhood ضئيلة وتفتقر إلى تخصيص الأصول أو معدل العائد الداخلي أو التأثيرات الضريبية للتجارة المخطط لها. يقدم Webull المزيد من ميزات القياس التحليلي مثل أداء الحساب مع المكاسب والخسائر المحققة وغير المحققة ، والدخل من توزيعات الأرباح والفوائد ، ومعدل العائد الداخلي. يتلقى مستخدمو Robinhood و Webull معلومات عن الهامش والقوة الشرائية.

للحصول على تحليل شامل للمحفظة ، ستحتاج إلى زيارة الأنظمة الأساسية الأخرى التي تتيح أيضًا ربط الحسابات الخارجية. في مسابقة وجهاً لوجه ، يتقدم Webull بدرجة كبيرة على Robinhood في ميزات تحليل المحفظة الأساسية.

تعليم

تحقق Robinhood تقدمًا ثابتًا في المحتوى التعليمي للاستثمار. تم تنظيم Robinhood Learn بشكل جيد من خلال المقالات التأسيسية في Investing 101 وتداول الخيارات ، إلى جانب مئات المقالات التي تغطي موضوعات الاستثمار والأعمال. نحب بساطة وشمولية المحتوى التعليمي في Robinhood. "توصيات التجارة الأولى" هي دليل مفيد للمستثمرين الجدد في بناء محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة. تقدم Robinhood أيضًا وجبات خفيفة ، نشرة إخبارية يومية ، بودكاست ، ومحتوى فيديو لتعزيز معرفة المستخدمين.

يعد تعليم المستثمر في Webull مناسبًا ويتضمن دورات ومقالات قصيرة. تشمل الموضوعات التعليمية الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والتداول والخيارات والعملات المشفرة. تتضمن بوابة Webull Learn العديد من مقاطع الفيديو التوضيحية والمعلومات حول كيفية التنقل في النظام الأساسي.

بشكل عام ، يتفوق المحتوى التعليمي لـ Robinhood على محتوى Webull. هنا مرة أخرى ، على الرغم من ذلك ، لا تزال الموارد التعليمية لدى كلا الوسطاء شاحبة بالمقارنة مع المنافسين الأكبر.

خدمة الزبائن

لا يمكن لأي من المنصتين التنافس مع المنصات المالية الأكبر مثل Fidelity أو Wells Fargo أو Schwab عندما يتعلق الأمر بخدمة العملاء الشاملة. يفتقر Robinhood إلى روبوت محادثة وهاتف مباشر لطلب المساعدة ، على الرغم من أنه يمكن للمستخدمين طلب معاودة الاتصال. يوفر Webull إمكانية الوصول عبر الهاتف أثناء ساعات التداول ، ولكن قد تكون أوقات الانتظار طويلة. تمنح الدردشة عبر الإنترنت مع وكيل مباشر في Webull خلال ساعات العمل Webull الفوز على Robinhood من حيث خدمة العملاء.

حماية

اليوم ، تتمتع الغالبية العظمى من المنصات المالية ببروتوكولات أمان ممتازة مطبقة. يوفر كل من Robinhood و Webull مصادقة ثنائية وتسجيل الدخول بالمقاييس الحيوية مع إجراءات أمان إضافية عند تسجيل الدخول من جهاز غير معروف. توفر Robinhood تأمينًا أساسيًا من SIPC يصل إلى 500000 دولار ، بما في ذلك حماية نقدية بقيمة 250000 دولار.

تقدم Webull بروتوكولات أمان متفوقة على الصناعة بما في ذلك رمز مرور منفصل مكون من ستة أرقام للوصول إلى التداول. يغطي تأمين Webull الإضافي SIPC أصحاب الحسابات حتى 37.5 مليون دولار بما في ذلك 900000 دولار نقدًا. يجعل تأمين Webull الإضافي SIPC هذه المنصة الأفضل للمستثمرين الكبار. يجب أن يشعر عملاء Robinhood و Webull بالثقة في أن بياناتهم واستثماراتهم وخصوصيتهم محمية على أي من النظامين الأساسيين. لا توجد شركة استثمارية توفر الحماية من انخفاض الأسعار العادية في الأسواق.

أنواع الحسابات

قدمت Robinhood فقط حسابات وساطة فردية خاضعة للضريبة (كل من الحسابات النقدية والهامشية) حتى يناير 2023 ، عندما قدمت الشركة حسابات التقاعد لكل من IRA و Roth IRA إلى المؤهلين عملاء. تدفع حسابات التقاعد الجديدة نسبة 1٪ ، حتى المساهمة الفيدرالية ، إذا تم الاحتفاظ بالأموال في الحساب لمدة خمس سنوات.

• حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة 
• الجيش الجمهوري الايرلندي
• روث إيرا

تقدم Webull أيضًا حسابات الوساطة الفردية الخاضعة للضريبة والنقدية والهامش. تقدم Webull حسابات تقاعد IRA و Roth IRA و Rollover IRA:

• حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة
• حساب التقاعد الفردي التقليدي (IRA)
• روث إيرا
• Rollover IRA

تتفوق خيارات حساب Webull ، والتي تتضمن حسابات IRAs ، على الحساب الفردي المقدم في Robinhood.

الحكم النهائي

على الرغم من أنه يُنظر إلى Robinhood و Webull على أنهما متشابهان ، إلا أن هناك فائزًا واضحًا في المقارنة المباشرة. تمنح منصة التداول ، ومجموعة خيارات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، وتكلفة تداول العملات المشفرة الشفافة ، Webull ميزة في Robinhood. أدار Webull الطاولة لدينا أفضل وسيط لتداول الخيارات منخفضة التكلفة، أفضل تداول يوم منخفض التكلفة النظام الأساسي و أفضل وسيط خيارات منخفضة التكلفة فئات. هناك الكثير الذي يعجبك مع وسيط الاستثمار هذا. على الرغم من سهولة التنقل بين كل من Robinhood و Webull ، إلا أن هناك مزيدًا من العمق في عرض Webull والوصول إلى الحساب التجريبي أيضًا. تضع أدوات التخصيص والرسوم البيانية المتقدمة Webull في فئة ذات منصات تداول أكبر بكثير. فقط القطاع التعليمي هو الأفضل في Robinhood.

في النهاية ، قد لا يزال المبتدئين الذين يريدون منصة استثمار بسيطة مع موارد تعليمية أساسية يفضلون Robinhood. في حالة فتح حساب تقاعد ، قد يكون لمطابقة 1٪ استئناف على حساب تقاعد WeBull. ومع ذلك ، فإن معظم المستثمرين والمتداولين سيقدرون قائمة أدوات Webull الأكبر ومنصات التداول الأكثر تطورًا.