تريد GenZ الاستثمار بما يتماشى مع قيمها ، لكن الاقتصاد يجعل ذلك أكثر صعوبة

وجد مسح جديد لبنك الولايات المتحدة أن التضخم وارتفاع أسعار الفائدة والتكاليف المرتفعة للدراسة الجامعية والمنازل كان لها تأثير عميق على الجيل Z وكيف يتعاملون مع الاستثمار.

أعضاء الجيل Z ، الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 26 عامًا ، هم أكثر عرضة لمقارنة تقدمهم المالي للآخرين ، مثل والديهم ، والأشخاص الذين يرونهم على وسائل التواصل الاجتماعي ، والأشخاص أفضل حالًا منهم نكون.

قال جونجان كديا ، نائب رئيس قسم الثروة ، والشركات ، والخدمات المصرفية التجارية والمؤسسية في يو إس بانك في بيان ، إن الأجيال الشابة ورثت عالماً مختلفاً عن الأجيال الأكبر سناً. وقال إنه منذ عام 1980 ، زادت الرسوم الجامعية بنسبة 169٪ ، وارتفع متوسط ​​سعر المنزل 540٪ ، ويبلغ متوسط ​​ديون قروض الطلاب الآن 37000 دولار.

وقال كيديا في بيان: "لا عجب أنهم غير متأكدين من بدء رحلة استثمارية". "ولكن على الرغم من هذه الرياح المعاكسة ، فهم متحمسون للاستثمار في القضايا التي يؤمنون بها ويسعون للحصول على إرشادات مالية."

يقول معظم مستثمري الجيل Z و Millenial إن منشورات وسائل التواصل الاجتماعي والمؤثرين تجعل الاستثمار يبدو سهلاً ، لكن هذا ليس بالضرورة الترجمة إلى حياتهم الخاصة ، حيث لا يزال 73٪ من الجيل Z و 70٪ من جيل الألفية الذين تتراوح أعمارهم بين 27 و 42 عامًا لا يعرفون من أين وكيف يبدأون الاستثمار.

يتمتع مستثمرو الجيل Z أيضًا بدافع كبير من النجاح والتجارب والعواطف ومتابعة الاهتمامات والفرص الشخصية. في حين يربط جيل الطفرة السكانية الثروة في المقام الأول بالأمن المالي والاستقرار لمستقبلهم. يعطي المستثمرون عبر الأجيال الأولوية للأمن المالي باعتباره الحافز الأكبر.

وجد الاستطلاع أن الأجيال الشابة مستعدة لقبول عوائد أقل على استثماراتهم إذا كانت تتماشى مع قيمهم ومعتقداتهم. بشكل منفصل ، 65٪ من الجيل Z و 59٪ من جيل الألفية مدفوعون بالمكاسب المالية ويستثمرون بشغف في دعم القضايا التي يهتمون بها. فقط 45٪ من الجيل X و 30٪ من جيل الطفرة السكانية لديهم الحافز للاستثمار في الأسباب التي يهتمون بها.

يقول أكثر من نصف المستثمرين النشطين من الجيل Z و Millennial إنهم سيستثمرون فقط في الأعمال التجارية التي تتخذ موقفًا عامًا بشأن بعض القضايا مقابل 38٪ من Gen X و 28٪ من Boomers.

الأجيال الشابة مستعدة لوضع أموالها في مكانها الصحيح - حتى لو كان ذلك يعني أنها ستحصل على القليل منها. يقول أكثر من 8 من كل 10 مستثمرين طموحين ، Gen Z و Millenials ، إنهم سيقبلون معدل أقل من 11.9٪ على استثماراتهم - أقل من متوسط ​​عائد S&P 500 - لدعم الاستثمارات التي يؤمنون بها.

عبر الأجيال ، وجد الاستطلاع أن المستثمرين يعملون بنشاط على تكييف استراتيجياتهم الاستثمارية استجابة للمناخ الاقتصادي. تشمل المخاوف الرئيسية بين المستثمرين النشطين التضخم والركود وارتفاع أسعار الفائدة ونفاد أموال الضمان الاجتماعي وانهيار الدولار الأمريكي.

يشعر أكثر من ثلثي المستثمرين الطموحين بمشاعر سلبية عند التفكير في بدء رحلاتهم الاستثمارية ، مستشهدين بالمشاعر من إغراقهم بكل ما يحدث في العالم والأحداث الاقتصادية الأخيرة مما يجعلهم يتساءلون عن نهج الاستثمار يأخذ.

يقول أكثر من 1 من كل 4 مستثمرين نشطين إنهم متشككون في قدرتهم على تحقيق أهدافهم الاستثمارية.

سحب مسح البنك الأمريكي البيانات من 3000 مستثمر نشط و 1000 مستثمر طموح من جميع الأجيال. تم إجراء الاستطلاع في الفترة من 12 إلى 24 مايو.