كيف تحسب عوائد الاستثمار في محفظتك

الهدف الرئيسي للاستثمار هو كسب المال. على الرغم من أنك لا تستطيع التنبؤ بكيفية استثمارك ملف سيفي بالغرض ، فهناك مقاييس مختلفة يمكن أن تساعدك في تحديد المدى الذي يمكن أن تذهب إليه أموالك. واحد من هؤلاء يسمى عائد الاستثمار (ROI) ، والتي يمكن أن تقيس نجاح الاستثمار. هذا مقياس مهم لأي مستثمر لأنه يقيس بشكل مباشر العائد على هذا الاستثمار بالنسبة لتكلفته.

لحساب عائد الاستثمار ، اقسم تكلفة الاستثمار على عائده. على الرغم من أنه ليس علمًا مثاليًا ، إلا أنه مقياس خام لمدى فعالية أداء الاستثمار بالنسبة إلى المحفظة بأكملها. ولكن ماذا لو كنت تريد أن تعرف إلى أي مدى ستعمل محفظتك بشكل جيد؟ تابع القراءة لمعرفة كيف يمكنك حساب عوائدها.

حساب عوائد محفظة كاملة

كما ذكرنا سابقًا ، هناك شكوك مصاحبة للاستثمار ، لذلك لن تكون بالضرورة قادرًا على التنبؤ بحجم الأموال التي ستجنيها - أو ما إذا كنت ستجني أي شيء على الإطلاق. بعد كل شيء ، هناك سوق القوى في اللعب التي يمكن أن تؤثر على أداء أي أصل، بما في ذلك العوامل الاقتصادية والقوى السياسية ومعنويات السوق وحتى إجراءات الشركات. لكن هذا لا يعني أنه لا يجب عليك حساب الأرقام.

العمل بها عائدات على الاستثمارات الفردية يمكن أن يكون عملاً شاقًا للغاية خاصةً إذا كان لديك فرق أسعار عبر أدوات الاستثمار المختلفة التي يتم صيانتها من قبل مجموعة متنوعة من الشركات المختلفة و المؤسسات.

ولكن قبل أن تحسب عوائد استثمارك ، حدد البيانات المطلوبة واجمعها. ستحتاج إلى معرفة ما يلي:

• التكلفة الإجمالية لاستثماراتك بما في ذلك أي رسوم و اللجان
• متوسط ​​العائد لجميع استثماراتك

بمجرد إعداد البيانات ، سترغب في أخذ بعض الأشياء في الاعتبار. أول شيء هو تحديد الفترة الزمنية التي تريد حساب العوائد خلالها - يوميًا أو أسبوعيًا أو شهريًا أو ربع سنويًا أو سنويًا. عليك أن تضرب أ صافي قيمة الأصول (NAV) لكل مركز في كل محفظة للفترات الزمنية ولاحظ أي تدفقات نقدية ، إن وجدت.

عودة فترة الحيازة

بمجرد تحديد الفترات الزمنية الخاصة بك وتلخيص قيمة الأصول الصافية للمحفظة ، يمكنك البدء في إجراء الحسابات الخاصة بك. إن أبسط طريقة لحساب العائد الأساسي تسمى عقد العودة.

ها هي الصيغة لحساب عائد فترة الاحتفاظ:

• HPR = الدخل + (قيمة نهاية الفترة - القيمة الأولية) ÷ القيمة الأولية

يعتبر هذا العائد / العائد أداة مفيدة لمقارنة عوائد الاستثمارات المحتفظ بها لفترات زمنية مختلفة. إنه ببساطة يحسب النسبة المئوية للفرق من فترة إلى أخرى من إجمالي صافي قيمة أصول المحفظة ويتضمن الدخل من أرباح أو فائدة. في جوهرها ، هو إجمالي العائد من الاحتفاظ بمحفظة أصول - أو أصل فردي - خلال فترة زمنية محددة.

التكيف مع التدفقات النقدية

ستحتاج إلى ضبط توقيت ومقدار تدفقات نقدية إذا تم إيداع الأموال أو سحبها من محفظتك (محافظك). لذلك إذا قمت بإيداع 100 دولار في حسابك في منتصف الشهر ، فإن قيمة صافي قيمة أصول المحفظة في نهاية الشهر بها 100 دولار إضافية لم تكن بسبب عوائد الاستثمار عند حساب العائد الشهري. يمكن تعديل ذلك باستخدام حسابات مختلفة ، حسب الظروف.

ال طريقة ديتز المعدلة هي صيغة شائعة للتكيف مع التدفقات النقدية. باستخدام ملف معدل العائد الداخلي يعد حساب (IRR) باستخدام الآلة الحاسبة المالية أيضًا طريقة فعالة لتعديل عوائد التدفقات النقدية. IRR هو معدل خصم يجعل صافي القيمة الحالية صفرًا. يتم استخدامه لقياس الربحية المحتملة للاستثمار.

العوائد السنوية

ممارسة شائعة هي عائدات سنوية للعوائد متعددة الفترات. يتم ذلك لجعل العائدات أكثر قابلية للمقارنة عبر المحافظ الأخرى أو الاستثمارات المحتملة. يسمح بوجود قاسم مشترك عند مقارنة العوائد.

العائد السنوي هو متوسط ​​هندسي لمقدار المال الذي يكسبه الاستثمار كل عام. يوضح ما كان يمكن كسبه على مدار فترة زمنية إذا تم مضاعفة العوائد. العائد السنوي لا يعطي مؤشرا على التقلب من ذوي الخبرة خلال الفترة الزمنية المقابلة. يمكن قياس هذا التقلب بشكل أفضل باستخدام الانحراف المعياري، والتي تقيس كيفية تشتت البيانات بالنسبة إلى متوسطها.

مثال على حساب عوائد المحفظة

مجموع المناصب في أ حساب وساطة 1000 دولار في بداية العام و 1350 دولارًا في نهاية العام. كان هناك توزيعات أرباح مدفوعة في 30 يونيو. قام صاحب الحساب بإيداع 100 دولار في 31 مارس. العائد للسنة هو 16.3٪ بعد تعديل التدفق النقدي البالغ 100 دولار إلى المحفظة خلال ربع المدة خلال العام.