كيف يجني بنك نيويورك ميلون المال: خدمات الاستثمار والإدارة

تأسس في 2007 ، بنك نيويورك ميلون (BK) هو تتويج أ الاندماج من اثنين من أكثر البنوك الأمريكية احترامًا. تأسس بنك نيويورك في عام 1784 ، ميلون فاينانشال في عام 1869. كان الأول في الأساس مقرضًا تجاريًا قصير الأجل ، بينما كان الأخير شركة لإدارة الثروات. الشركة الناتجة تخدم أصولًا أكثر من أي شركة على وجه الأرض ، بإجمالي 37.1 تريليون دولار تحت الحراسة اعتبارًا من ديسمبر. 31, 2019.

مع 1.9 تريليون دولار من ممتلكات تحت اشراف الإدارة، بنك أوف نيويورك ميلون هو أحد أكبر مديري الأصول في العالم. تحقق الشركة إيرادات بشكل أساسي من خلال خدمات الاستثمار ، بما في ذلك خدمة الأصول والمصدر ، وخدمات الخزانة ، وإدارة المقاصة والضمانات ، والأصول و إدارة الثروة.

أرباح بنك نيويورك ميلون

طوال فترة الوجود القصير لبنك نيويورك ميلون بشكله الحالي ، الأرباح كانت متسقة بشكل غير مألوف. على مدى السنوات الخمس الماضية ، وبترتيب زمني عكسي ، حققت الشركة إيرادات بلغت 16.5 مليار دولار (2019) ، و 16.4 مليار دولار (2018) ، و 15.5 مليار دولار ، و 15.2 مليار دولار ، و 15.2 مليار دولار. وفقًا لأحدث تقرير سنوي للبنك ، بلغ صافي الدخل لعام 2019 حوالي 4.4 مليار دولار. اعتبارًا من ديسمبر. في 31 سبتمبر 2019 ، بلغ العائد على حقوق الملكية العادية 11.4٪ قبل خصم الضرائب

هامش التشغيل كان 34٪.

نموذج أعمال بنك نيويورك ميلون

ووفقًا لتاريخ أسلافه ، فإن بنك نيويورك ميلون له نوعان متميزان قطاعات تقارير الأعمال: إدارة الاستثمار وخدمات الاستثمار. هذا يمكن أن يكون مربكا. الأول يندرج تحت شركة تابعة واحدة ، تسمى بنك نيويورك ميلون. وفي الوقت نفسه ، تندرج أعمال إدارة الثروات للشركة ضمن شركة تابعة تسمى BNY Mellon.

أصغر الشركات التابعة ، معظمها يركز على يثق، بما في ذلك BNY Mellon Investment Service Trust Company ، و BNY Mellon Trust Company of Illinois ، و BNY Mellon Trust of Delaware ، و The Bank of New York Mellon Trust Company.

لم يتهم أحد إدارة Bank of New York Mellon بالإفراط في الإبداع عند تسميته الشركات التابعة. وقد شملت هذه العمليات الأوروبية الرئيسية للشركة ، بنك نيويورك ميلون إس إيه / إن في. تمتلك الشركة العشرات من الشركات التابعة في المجموع ، تم دمج الغالبية العظمى منها إما في الولايات المتحدة أو الجزر البريطانية. (القيم المتطرفة موجودة في بلجيكا ولوكسمبورغ). وإجمالاً ، يعمل بنك نيويورك ميلون في حوالي ثلاثين دولة.

أعمال خدمات الاستثمار لبنك نيويورك ميلون

من بين الشركتين الرئيسيتين لبنك نيويورك ميلون ، تعد خدمات الاستثمار هي الأكبر ، حيث تمثل حوالي 71.9٪ من أعمال الشركة حساب noninterest. يقدم هذا القسم مجموعة متنوعة من خدمات الأعمال والتكنولوجيا للمؤسسات المالية والشركات والأوقاف والوكالات العامة. ضمن قسم خدمات الاستثمار ، يمتلك بنك نيويورك ميلون مجموعة متنوعة من الأعمال ، بما في ذلك خدمة الأصول ، بيرشينج (تقديم المقاصة والحفظ وخدمات الأعمال الأخرى) ، وخدمات المُصدر ، وخدمات الخزينة ، والمقاصة والضمانات إدارة.

إذا كنت مسؤولاً تنفيذيًا مكلفًا بمعرفة ما يجب فعله بالمكدس النقدي لشركتك الكبيرة ، فمن المحتمل أنك ستتواصل مع بنك نيويورك ميلون في وقت ما. تتعامل الشركة مع ما يقرب من 400 من نظرائها في قائمة Fortune 500، إلى جانب ثلاثة أرباع أكبر 100 مؤسسة في أمريكا وثلثي أكبر 1000 مؤسسة لها صناديق التقاعد. ومن ثم ، فإن المبلغ الهائل من المال تحت إدارة بنك نيويورك ميلون.

في عام 2019 ، حقق قسم خدمات الاستثمار في بنك أوف نيويورك ميلون إيرادات بلغت 11.9 مليار دولار.

أعمال إدارة الاستثمار في بنك نيويورك ميلون

بينما يتعامل Bank of New York Mellon بالفعل في مقاطعة الثروة الحصرية بما يتجاوز استيعاب معظم الناس ، فإن هذا ليس من اختصاص الشركة. بدلاً من ذلك ، يعتمد مئات الآلاف من أفراد الطبقة المتوسطة على خبرة خدمات الاستثمار في بنك نيويورك ميلون للحفاظ على قدراتهم خطط التقاعد المذيبات واستثماراتهم في الأوراق المالية الواعدة.

بلغت الإيرادات الإجمالية 3.7 مليار دولار أمريكي إدارة الاستثمار العمليات ليست كذلك لتجاهل. المقطع يشمل التخطيط العقاري و المصرفية الخاصة للأثرياء للغاية. هذا ، مرة أخرى ، صغير مقارنة بخدمات الاستثمار التي يبيعها بنك نيويورك ميلون لمديري احتياطيات رأس المال الكبيرة. المستفيدون غير المباشرين من تلك الخدمات الاستثمارية - الموظفون العاديون والمتقاعدون - لديهم الكثير تأثير أكبر على ثروات Bank of New York Mellon من ثراء الشركة الأقل بالضرورة العملاء.

تشمل بقية عمليات إدارة الاستثمار للشركة الأسهم العالمية وإدارة العملات و دخل ثابت الاستراتيجيات. تتم إدارة استثمارات بنك نيويورك ميلون من خلال العديد من الشركات الفرعية الصغيرة (نسبيًا) والتي يتم تسويقها بشكل مستقل ، مثل Alcentra و Siguler Guff وغيرهما ، تم شراء معظمها من قبل بنك نيويورك ميلون (أو أحد أسلافه) بدلاً من إنشائها في بيت. كما أن الرغبة في الاستحواذ التي تتمتع بها الشركة لم تنحسر ؛ يستمر في الشراء بسعر أصغر "متجر"منازل بشكل دوري.

اعتبارًا من نهاية عام 2019 ، يتكون قسم إدارة الاستثمار من خطوط إدارة الاستثمار وإدارة الثروات من الأعمال التجارية ، تحتفظ بأصول تحت إدارتها بقيمة 1.9 تريليون دولار ، مما يجعل بنك نيويورك ميلون يحتل المرتبة التاسعة بين أكبر مدير للأصول عالميًا.

خطط مستقبلية

وفقًا لعام 2019 تقرير سنوي، يركز بنك نيويورك ميلون على بناء ثقافة رقمية تعتمد على التكنولوجيا. تعمل الشركة على أتمتة العمليات الشاملة باستخدام التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي (AI) لتحسين الجودة وتقليل التكاليف الهيكلية. لقد قاموا بتحديث مراكز البيانات الخاصة بهم ويتعاونون معها التكنولوجيا المالية الشركات والمؤسسات المالية الأخرى لإيجاد حلول تقنية وتنفيذها.

وبالتالي ، من المرجح أن يواصل بنك نيويورك ميلون ضخ المزيد من الأموال في التطورات التكنولوجية. في عام 2019 ، أنفق البنك حوالي 3 مليارات دولار على التكنولوجيا ويتوقع أن ينفق أكثر في عام 2020. لن يؤدي هذا الاستثمار إلى تحسين القائمة فقط البنية الاساسية ولكنها ستساعد الشركة أيضًا على تطوير قدرات جديدة.

التحديات الرئيسية

تعد المخاطرة جزءًا متأصلًا في الاستثمار ويجب على بنك نيويورك ميلون إدارة عوامل المخاطرة الخاصة به بشكل مناسب ، بالإضافة إلى عوامل المخاطرة الخاصة بعملائه. بخلاف عدم القدرة على التنبؤ الأساسي بالاستثمارات ، هناك أيضًا تحديات أخرى يواجهها BNY Mellon. وتشمل هذه المنافسة من مجموعة صغيرة ولكنها قوية من المؤسسات المالية المجهزة بشكل مماثل حول العالم ، كل منها تتنافس على نفس العملاء ومجموعة الأصول.

بالنظر إلى الحجم الكبير للمعاملات اليومية للبنك ، فإنه عرضة لذلك المخاطر التشغيلية بسبب عطل في النظام أو في المعلومات. هناك أيضًا تحديات حكومية وتنظيمية مستمرة يجب على الشركة التكيف معها.