تعريف مستشار الاستثمار المعتمد (CIC)
ما هو مستشار الاستثمار المعتمد (CIC)؟
يشير مصطلح مستشار الاستثمار المعتمد (CIC) إلى التعيين الممنوح للمهنيين الماليين المؤهلين من قبل جمعية مستشار الاستثمار (IAA). من أجل أن تصبح CIC ، يجب على المرشحين تلبية معايير مهنية معينة ، بما في ذلك الحصول على محلل مالي (CFA) التعيين. لا توجد متطلبات تعليمية ولكن يجب على CICs تلبية متطلبات التعليم المستمر على النحو المنصوص عليه من قبل IAA.
أنشأت IAA برنامج CIC من أجل التعرف على خبرة المتخصصين في صناعة استشارات الاستثمار.
الماخذ الرئيسية
- مستشار الاستثمار المعتمد هو التعيين الممنوح للمهنيين الماليين المؤهلين من قبل جمعية مستشاري الاستثمار
- يجب أن يعمل مرشحو CIC مع شركة عضو في IAA لمدة عام واحد على الأقل ويجب أن يكون لديهم خمس سنوات على الأقل من الخبرة في العمل في مهنة مؤهلة ، مثل مستشار الاستثمار.
- يجب أن تكون الطلبات مصحوبة بخطاب مرجعي من أحد كبار أعضاء الشركة ويجب أن يقضوا أكثر من 50٪ من وقتهم كمستشار استثمار ومدير محفظة.
- على الرغم من عدم وجود متطلبات تعليمية ، يجب أن يكون المرشح CFA.
- يجب أن تقدم CIC شهادة توظيف سنوية ويجب ألا تخضع لإجراءات تأديبية من أجل الاحتفاظ بالتعيين.
فهم مستشاري الاستثمار المعتمدين (CICs)
أطلقت IAA برنامج مستشار الاستثمار المعتمد في عام 1975. تم تصميمه بالاشتراك مع معهد المحلل المالي المعتمد. كان الغرض من البرنامج هو تعزيز وتقدير المهنيين الذين يعملون في استشارات الاستثمار صناعة. الغرض من الجائزة هو تحديد الأفراد ذوي الخبرة الكبيرة كمستشارين للاستثمار ومديري محافظ.
يتم منح التعيين للأفراد ذوي المؤهلات والخبرة المتوافقة مع تلك الموضحة في قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940. وهذا يشمل المسؤولية الائتمانية والأخلاقية التي يتحملها المستشار تجاه عملائه بالإضافة إلى خبرتهم ومهاراتهم.
يتأهل المحترفون للتعيين بعد العمل في شركة معترف بها من قبل IAA لمدة عام واحد على الأقل ولديهم خبرة لا تقل عن خمس سنوات في منصب مؤهل ، مثل مستشار الاستثمار. يجب على المرشح أيضًا:
- يجب أن يكون CFA
- تقديم خطاب مرجعي من مسؤول تنفيذي كبير من شركتهم
- قضاء أكثر من نصف وقتهم في تقديم الاستشارات الاستثمارية وإدارة أ ملف
لا توجد متطلبات تعليمية لتصبح CIC ولا يوجد امتحان. يجب على المرشحين الالتزام بالمعايير الأخلاقية والمهنية وتقديم دليل على شهادة التوظيف كل عام من أجل الاحتفاظ بتسميتهم. لا يمكن أن تخضع CIC لإجراءات تأديبية في أي وقت خلال حياتهم المهنية.
تتم مراجعة طلبات المرشحين سنويًا بين 1 مارس و 4 سبتمبر. 1 ويجب أن يكون مصحوبًا برسوم قدرها 100 دولار تُدفع إلى سلطة الآثار.
إعتبارات خاصة
كما المؤتمنون، يجب على مستشاري الاستثمار المعتمدين تقديم مشورة شخصية وغير متحيزة تصب في مصلحة العميل. كجزء من عملية التقديم ، يجب على المرشحين تحديد مسؤولياتهم الوظيفية ، مثل البحث الاقتصادي وتحليل الأوراق المالية. يجب على المرشحين أيضًا تقديم مراجع العمل والشخصية وإكمال استبيان الأخلاقيات.
جمعية مستشار الاستثمار
جمعية مستشار الاستثمار هي أ منظمة غير ربحية التي تمثل حصريًا مصالح الحكومة الفيدرالية شركات الاستشارات الاستثمارية المسجلة (RIA).
تأسست في عام 1937 ، ولعبت الجمعية دورًا رئيسيًا في سن قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940. تتكون عضويتها من أكثر من 600 شركة تدير مجتمعة ما يزيد عن 20 تريليون دولار لمجموعة واسعة من المستثمرين الأفراد والمؤسسات.
الأغراض المعلنة لجمعية مستشاري الاستثمار هي:
- تعزيز النزاهة والمسؤولية العامة والكفاءة العالية في الصناعة الاستشارية
- تمثيل المهنة من خلال تطوير وصياغة وسن التشريعات
- تقديم المزايا والخدمات والمنتجات التي تساعد الشركات الأعضاء وتضيف قيمة لها أثناء قيامهم بأعمالهم.