مفتاح النجاح في امتحان CFP

المخطِط المالي المعتمد (CFP) هو شهادة تُمنح للمهنيين الذين استوفوا متطلبات محددة ، مثل اجتياز اختبار CFP. معظم الممتحنين الذين حصلوا على مخطط مالي معتمد (CFP) يوافق اختبار المجلس على أن دراسات الحالة هي الجزء الأكثر صعوبة وأهمية في الاختبار.

مدة الاختبار ست ساعات ، مع جلستين مدة كل منهما ثلاث ساعات تتخللهما استراحة لمدة 40 دقيقة. يتكون الاختبار من 170 سؤالاً متعدد الخيارات ، بعضها يعتمد على دراسات الحالة أو السيناريوهات. هذا يجعل من الضروري أن يعرف الطلاب كيفية التحليل والتفكير من خلال دراسات الحالة لاجتياز الاختبار.

تنسيق دراسة الحالة

تصف دراسات الحالة حالة العميل الافتراضية. قد يشمل ذلك معلومات ديموغرافية تسرد جميع الأشخاص المعنيين (عادةً عائلة أو شركة أو كلاهما) ، أعمارهم ، وحالتهم الصحية الجسدية والعقلية ، بالإضافة إلى أي صراعات أو صعوبات في العلاقات بين كل شخصية.

غالبًا ما تتضمن هذه الدراسات الطلاق أو أي شقاق آخر داخل الأسرة ، أو أن يكون لديك طفل مبذر يجب التعامل معه. قد تتضمن دراسة الحالة أيضًا أساسيًا تدفق مالي و ورقة التوازن معلومة؛ قد ترى الخطوط العريضة لجميع الأصول والخصوم الشخصية والتجارية للعميل ، والدخل ، والنفقات ، وكل نوع من أنواع التغطية التأمينية. سيتم تقسيم الأصول بشكل أكبر إلى استثمارات العميل وحسابات التقاعد ، وسيظهر دفتر الأستاذ الخاص بكل استثمار معدل العائد.

أيضًا ، قد تشرح دراسة الحالة ملكية ، بما في ذلك جميع المعلومات ذات الصلة الوصايا, يثق، وغيرها من الوثائق القانونية. إذا كان هناك عمل تجاري ، فيمكن أن تتضمن المعلومات التدفق النقدي والميزانية العمومية والتوقعات العامة لمستقبل الشركة. بعد كل هذه القراءة ، سيتم طرح أسئلة على المتقدم للاختبار حول المعلومات المقدمة.

المعرفة وحدها لا تكفي

يتطلب اختبار لوحة CFP أكثر بكثير من مجرد الإلمام بمواد الدورة التدريبية. يجب أن يكون الطالب أيضًا قادرًا على تقييم هذه المعرفة وتوليفها وتطبيقها بشكل صحيح عند الإجابة على الأسئلة. هذا صحيح حتى مع الأسئلة غير المتعلقة بدراسة الحالة ، ولكن هذه الأسئلة غالبًا ما تركز على موضوع أو موضوع واحد محدد. تجبر دراسات الحالة الطالب بشكل فعال على التحديد الاستباقي للقاعدة أو الموضوع الذي يتعلق بالمعلومات المقدمة في التوزيع المعلوماتي.

غالبًا لا تركز أسئلة دراسة الحالة على موضوع معين ، مثل السؤال عما إذا كان العملاء المقدمون في الدراسة مؤهلين للمساهمة فيها روث الجيش الجمهوري الايرلندي. كثيرًا ما تجبر أسئلة دراسة الحالة الطالب على دراسة مفاهيم أوسع ، مثل ما إذا كان محفظة العميل بها الكثير من المخاطر أو الأنواع الصحيحة من المخاطر. وهذا يعني أن تكون على دراية كافية بالخصائص المحددة لكل استثمار أو نوع استثمار لتقييمه ، إما رياضيًا أو من خلال التفكير القائم على مبدأ الاستثمار ، سواء كانت المحفظة سليمة أو بحاجة إلى ذلك تغير.

هذا بالطبع مجرد مثال. سيُطلب من الطالب إجراء عدة تقييمات ثلاثية الأبعاد من هذا النوع في كل دراسة حالة على جميع المجالات المالية للعميل. قد يتطلب سؤال تخطيط الحوزة أن يكون الطالب على دراية استباقية بكل من أنواع مختلفة من الوصايا والثقة ومعرفة الأنواع التي ستكون مناسبة للعميل في المعطى قارة. سوف يجبر سؤال التأمين الطالب على إجراء نفس النوع من التقييم لجميع أنواع التأمينات المختلفة التي يحملها العميل. الاستثمار و التقاعد سوف تتطلب الأسئلة تقييمات للوضع المالي العام للعميل.

كيف أستعد؟

هناك عدة طرق يمكنك من خلالها تحسين فرصك في اجتياز الاختبار بنجاح. بينما يجب أن تبدأ أي استراتيجية بفهم شكل ونوع المعلومات التي سيتم تقديمها في الدراسات ، هذا وحدها نادرًا ما تكون كافية لتزويدك بالخلفية التي ستحتاجها لتكون قادرًا على التفكير بشكل فعال من خلال دراسة الحالة أسئلة.

تم تحديد استراتيجيتين مشتركتين على النحو التالي:

• اقرأ دراسة الحالة بدقة: بقدر ما يبدو هذا الاقتراح واضحًا ، يجب قراءة دراسة الحالة بالكامل وتقييمها قبل محاولة الإجابة على أي من الأسئلة. الغالبية العظمى من المعلومات الواردة في الدراسة ستكون ذات صلة بواحد على الأقل من الأسئلة المطروحة. كلما أ الطلاق أو قضية عائلية أخرى غالبًا ما يتم طرح الأسئلة المتعلقة بنوع الثقة التي يجب استخدامها. سيكشف التقييم الدقيق لمعلومات الميزانية العمومية للدراسة ما إذا كان الضرائب العقارية ستكون مشكلة ، وما إلى ذلك. حتى المعلومات التي تبدو غير ضارة يمكن أن توفر أدلة مهمة يمكن استخدامها للإجابة على الأسئلة.
• اذهب إلى جلسة المراجعة: واحدة من أذكى الحركات التي يمكن أن يتخذها أي طالب جالس للامتحان هي قم بالتسجيل في دورات المراجعة. غالبًا ما تساعد هذه الدورات في تجميع مواد الدورات الدراسية معًا واكتشاف الموضوعات الأكثر غموضًا. الأهم من ذلك ، أن العديد من دورات المراجعة هذه ستوفر تعليمات مباشرة حول كيفية القيام بذلك التفكير بشكل فعال من خلال كل دراسة واكتشاف المفاهيم التي تتطلبها دراسة معينة من الطالب للتقديم.
• خذ عينة من الامتحان: يقدم موقع CFP Board عينة من الاختبارات التي يمكنك إجراؤها. بمجرد إجابتك على الأسئلة ، يمكنك رؤية نماذج الإجابات أيضًا.
• لا تجلب الحياة الحقيقية إليها: أحد الأخطاء التي يرتكبها الطلاب عديمي الخبرة غالبًا هو سؤال أنفسهم عما سيفعلونه إذا كان السيناريو المقدم في دراسة الحالة هو موقف من واقع الحياة. لا يمكن تطبيق هذا السؤال على دراسات الحالة. يصمم مجلس CFP دراسات الحالة لتتطلب الاعتراف بمفاهيم أكاديمية محددة. يجبر هذا النهج الطالب على هضم المادة ثم تطبيقها بشكل صحيح. على سبيل المثال ، في دراسة حالة ، قد يكون هناك سؤال يتعلق بمدى ملاءمة شخص ما توزيع الأصول. في الحياة الواقعية ، قد تشعر أن التخصيص على ما يرام ، ولكن للاختبار ، ستحتاج إلى ذلك ندرك أن هناك معايير أكاديمية محددة يجب معالجتها ، مثل حقيبة العمل أيضا موزون في معين قطاع.

استنتاج

نظرًا لأن دراسات الحالة هي أصعب جزء في الاختبار ، فإن القدرة على إتقانها ستساعد في ضمان النجاح في بقية الاختبار أيضًا. يجب على الطلاب عدم السماح لأنفسهم بالخوف من صعوبة المادة لأنهم على الأرجح سيواجهون مواقف مماثلة في حياتهم المهنية. إن تعلم عملية التفكير وراء الدراسات سيوفر للطالب تجربة تفكير وتفكير قيمة يمكن تطبيقها بعد ذلك على عملائهم الحقيقيين.