مدير المحفظة: المسار الوظيفي والمؤهلات

يعمل مديرو المحافظ في شركات إدارة الثروات وصناديق التقاعد والمؤسسات وشركات التأمين والبنوك وصناديق التحوط والمنظمات الأخرى في صناعة الأوراق المالية. يشرفون على الإدارة اليومية للمحافظ الاستثمارية نيابة عن العملاء الأفراد أو المؤسسات. عادة ما يكون مدير المحفظة مسؤولاً عن جميع جوانب المحفظة الاستثمارية: كل شيء بدءًا من إنشاء وإدارة استراتيجية استثمار شاملة يطابق العميل الذي يحتاج إلى تنفيذ تلك الاستراتيجية عن طريق اختيار مزيج مناسب من الأوراق المالية والمنتجات الاستثمارية وإدارة هذا المزيج بشكل مستمر أساس.

يشرف مدير المحفظة عادة على فريق من كبار المحللين الماليين الذين ينتجون تقارير وتوصيات تحليلية لإبلاغ قرارات الاستثمار وتشكيل الإستراتيجية. يتواصل مدير المحفظة أيضًا مع المحللين من البنوك الاستثمارية وغيرها جانب البيع الشركات لتحديد المنتجات التي قد تكون مناسبة لمحفظة معينة. قد يُطلب أيضًا من بعض مديري المحافظ ، بما في ذلك غالبًا أولئك الذين يعملون في شركات إدارة الثروات ، الاجتماع والتواصل مع العملاء الفرديين لمناقشة استراتيجية الاستثمار وشرح قرارات الاستثمار وتقديم تحديثات بشأن المحفظة العروض.

المسار الوظيفي لمدير المحفظة

من الشائع أن يبدأ مدير المحفظة حياته المهنية كمدير محلل مالي العمل في الأسهم أو السندات أو غيرها من الأوراق المالية لشركة في صناعة الأوراق المالية. عادة ما تكون وظائف المحللين المبتدئين مفتوحة لخريجي درجة البكالوريوس. بعد عدة سنوات من الخبرة ، عاد العديد من المحللين المبتدئين إلى المدرسة للحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال درجات الإدارة (MBA) أو درجات الماجستير الأخرى ذات الصلة قبل الانتقال إلى مناصب كبار المحللين. قد تؤهل درجة الماجستير المناسبة على الفور مقدم طلب جديد لمنصب محلل كبير.

عادة ما ينتج محلل مالي كبير يعمل في الاستثمارات تقارير وتوصيات بشأن أوراق مالية معينة تحت إشراف مدير محفظة. غالبًا ما يتخصص كبار المحللين في فئات معينة من الأوراق المالية ، ويقضون معظم وقتهم في إجراء أبحاث وتحليلات جديدة ، تحديث البحث وفقًا للتطورات الجديدة ، والتواصل مع جهات الاتصال في الصناعة وتقديم التوصيات إلى الإدارة و العملاء. كما يشرف كبار المحللين على عمل واحد أو أكثر من المحللين المبتدئين ويوجهونه.

مع أداء العمل الجيد والخبرة المثبتة ، يمكن أن يصبح كبير المحللين الماليين مدير محفظة. إذا كان أداء المحفظة جيدًا ، فقد يتخرج المدير إلى محافظ أكبر مع إدارة أموال أكثر. عادةً ما يكون منصب إدارة المحافظ العليا هو نهاية المسار الوظيفي ، على الرغم من أن بعض الأشخاص ينتقلون إلى مناصب قيادية في شركاتهم أو ينطلقون من تلقاء أنفسهم لبدء شركات جديدة.

المؤهلات التعليمية لمدير المحفظة

درجة البكالوريوس في مجال ذي صلة هو مؤهل أساسي للعمل كمدير محفظة. ومع ذلك ، يحتاج العديد من أصحاب العمل إلى درجات الماجستير ، ويحملها معظم مديري المحافظ ، حتى لو لم تكن مطلوبة تمامًا.

تعتبر مجموعة متنوعة من المواد الجامعية بشكل عام إعدادًا جيدًا لشغل وظائف على مستوى المبتدئين في هذه المهنة ، بما في ذلك تخصصات الأعمال الكمية مثل المحاسبة والتمويل و اقتصاديات. تشمل التخصصات الأخرى ذات الصلة الإحصاء والرياضيات والهندسة والفيزياء ، وكلها تركز بشكل كبير على تطوير المهارات الكمية والتحليلية.

على مستوى الماجستير ، يعد ماجستير إدارة الأعمال في التمويل أو أي مجال آخر ذي صلة مثل إدارة الأعمال أو الاقتصاد هو المعيار بين مديري المحافظ. درجة الماجستير في العلوم في مجال التمويل هي أيضًا خيار جيد.

مؤهلات مدير المحافظ الأخرى

يطلب معظم أصحاب العمل من مديري المحافظ أن يحملوا شهادات محلل مالي. الشهادة الأبرز في هذا المجال والأكثر طلبًا من قبل أصحاب العمل هي محلل مالي (CFA) الممنوحة من معهد CFA. هذا التعيين مفتوح لأي محلل مالي حاصل على درجة البكالوريوس وأربع سنوات من الخبرة العملية المقبولة. يتم منحها للمرشحين المؤهلين الذين يجتازون سلسلة من ثلاثة اختبارات. يسمي العديد من أرباب العمل أيضًا تسمية المخطط المالي المعتمد (CFP) ، الممنوحة من مجلس CFP ، كمؤهل اختياري.

اعتمادًا على نوع الأصول التي يعملون معها ، يجب على مديري المحافظ أيضًا الاحتفاظ بالتراخيص المناسبة من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، وهي هيئة الرقابة على شركات الأوراق المالية والوسطاء العاملين في الولايات المتحدة ؛ يتطلب إجراء الاختبارات المؤهلة عمومًا رعاية من صاحب العمل. إذا كانت الوظيفة تتضمن إدارة أصول تتجاوز 25 مليون دولار ، فسيُطلب من المديرين التسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).