Morningstar: Zdroj Premier podílového fondu

Investoři, kteří vstupují na trh podílových fondů, jsou často konfrontováni s matoucí řadou informací a žargonu, díky kterému si nejsou jisti, kde začít. Webové stránky podílových fondů jsou plné informací o fondech s velkou kapitalizací, fondech s malou kapitalizací, sektorových fondech, alfa, beta, stylové boxya další esoterické koncepty.

Makléři a finanční plánovači pro své klienty ochotně doporučují libovolný počet fondů a rodin fondů, ale některé investiční společnosti mají mnohem lepší výsledky než jiné. Kam tedy mohou zákazníci chodit, aby získali zdravé, nezaujaté informace o daném fondu nebo rodině fondů? Pokračujte v čtení, abyste to zjistili.

Definitivní zdroj

Po desetiletí, Jitřenka byla považována za přední zdroj informací o podílových fondech ve finančním odvětví. První zdrojová kniha podílových fondů byla vydána v roce 1984 a tento zdroj začali celosvětově využívat miliony investorů a tisíce finančních poradců.Společnost Morningstar řadí, hodnotí a analyzuje tisíce a tisíce podílových fondů, a to jak bez zatížení, tak bez zatížení

variabilní anuita fondy podúčtu. Mnoho místních veřejných knihoven nabízí přístup ke službě Morningstar.

Jedním z hlavních nástrojů, které Morningstar nabízí investorům, je jeho jednostránkový informační list o fondu. Tento list je nabitý příslušnými informacemi o daném fondu, které investorům umožňují rychle vyhodnotit jeho potenciál. Některá z údajů uvedených v tomto listu zahrnují údaje uvedené níže.

Stylový box Morningstar

Tento běžný nástroj zařazuje podílové fondy do jedné z devíti různých kategorií, se samostatnými sadami kategorií pro akciové fondy a fondy s pevným výnosem.Akciový fond by například mohl být klasifikován jako růstový fond s velkou kapitalizací nebo fond s malou kapitalizací, v závislosti na tom kapitalizace a investiční cíle.

Důležité statistiky

V každém informačním listu jsou uvedeny kontaktní informace fondu, datum vzniku, celková spravovaná aktiva a minimální počáteční a následující částky nákupu v dolní části stránky spolu s úplným rozpisem plánu poplatků za prodej fondu (pokud existuje) pro všechny podíly třídy. Veškeré vedení a Poplatky 12b-1 jsou zde také zahrnuty.

Historický výkon

Jitřenka informační listy o fondech se vždy zobrazují průměrný roční celkový výnos fondu za poslední tři a šest měsíců, jeden, tři, pět a 10 let, jakož i od vzniku fondu. Tato čísla jsou provozována jak s, tak i bez toho, aby byly vyhodnocovány příslušné prodejní poplatky u všech tříd retailových akcií (a dokonce i u institucionálních tříd akcií v některých případech). Jsou také zaúčtována kumulativní celková návratová čísla. Čtvrtletní výnosy jsou uvedeny za předchozích pět let.

Růst o 10 000 $

Každá zpráva obsahuje graf, který mapuje růst počáteční investice 10 000 USD provedené na počátku fondu až do současnosti, přičemž zohledňuje všechny prodejní poplatky a další výdaje.

Hodnocení hvězd a kategorií

To jsou často první ukazatele, na které se investoři dívají při výběru fondu. Hodnocení hvězdičkami řadí fondy podle minulé výkonnosti ve čtyřech širokých třídách aktiv, zatímco hodnocení kategorie je konkrétnějším porovnáním fondů ve stejném rámečku stylu. 

Složení a držení fondu

Podrobně je uvedeno procentuální rozdělení jednotlivých držených cenných papírů ve fondu podle třídy aktiv a sektoru. Každý informační list také uvádí seznam 10 nejlepších podílů fondu podle společností. Dluhopisy a jiné fondy s pevným výnosem také obsahují rozpis průměrné doby trvání a splatnosti jednotlivých cenných papírů v držení fondu.

Investiční cíl

Každý informační list vytiskne stanovený investiční cíl fondu a obecnou investiční strategii, která bude použita k dosažení tohoto cíle.

Take Morningstar

Tato část informačního listu nabízí stručný komentář k fondu a výkonnosti jeho portfolia manažerů a obecně nabízí názor na budoucí výkonnost fondu za krátkou i dlouhou dobu období.

Technická data

Společnost Morningstar analyzuje pro každý fond řadu technických indikátorů, například jeho Sharpeův poměr, beta, alfa a další matematické kvantifikace rizika fondu, volatilita a odměna. Ty jsou vždy uvedeny také v samostatné sekci.

Zvláštní úvahy

Došlo k důležité změně pravidel týkajících se anuitních investic na penzijní účty. V roce 2019 schválil Kongres USA ZABEZPEČENÝ zákon, který provedl změny pravidel anuit v penzijních plánech. Anuity jsou nyní přenosnější, což znamená, že při změně zaměstnání lze vaši anuitu 401 (k) převést do jiného plánu.

Zákon také snižuje právní rizika pro poskytovatele anuit tím, že stanoví omezení, zda může majitel účtu žalovat poskytovatele v případě, že společnost nemůže provést platby z důvodu úpadku. Investoři by se měli poradit s finančním odborníkem, aby přezkoumali nová pravidla v důsledku zákona o ZABEZPEČENÍ.

Znovuobjevení sebe sama

Společnost Morningstar vstoupila na burzu v roce 2005.Od té doby společnost neustále vylepšuje a rozšiřuje svou sadu produktů a služeb. Jeho služby nyní přesahují rámec jednoduché analýzy a zahrnují sofistikovaný software pro správu peněz pro finanční plánovače a analýzu portfolia rentgenových snímků služby, které umožňují plánovačům a investorům vidět potenciální překrývání podílů v jejich investičních portfoliích, a přidávají do nástrojů investorů další nástroje arzenál.