Nejlepší označení pro poradce: CFP®, CFA nebo CPA?

Pravděpodobně jste obeznámeni s debatou o tom, které označení může nabídnout nejvíce příležitostí finančním profesionálům: Certifikovaný finanční plánovač (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA), nebo Certifikovaný účetní (CPA). Psali jsme o zásluhy každého z nich v minulosti, ale vzhledem ke změnám, které se dějí v odvětví finančních služeb, jsme si mysleli, že je na čase se k této otázce znovu vrátit.

Abychom zjistili více o tom, která označení mohou být nejužitečnější, požádali jsme několik odborníků, aby zvážili v čem spatřují výhody každého z nich a kde leží většina příležitostí pro mladé profesionály.

CFP®, CFA nebo CPA

„Pokud chcete být finančním plánovačem, je CFP® tím nejlepším. Lidé jsou nyní vzdělanější - chtějí vědět, jestli jste certifikovaný finanční plánovač, jak účtujete a co s tím souvisí. Pokud chcete zajistit finanční plánování, měli byste být CFP®. Pokud chcete být také účetním nebo správcem peněz, CFA a CPA by to mohly zlepšit. Ale myslím si, že CFP® je primární označení, na které by se lidé měli zaměřit. “ -

Scott Kahan, prezident a Senior Financial Planner ve společnosti Financial Asset Management Corp

„CFP® je nejdostupnější možností, konkrétně pokud chcete dělat práci s klienty a pomáhat lidem s jejich penězi. Je to velmi specializovaná a přímá cesta. Také si myslím, že CFA je skvělé označení, pokud chcete dělat více detailních zákulisních investičních prací. “ - Sophia Bera, zakladatelka a finanční plánovačka v Gen Y Planning

"Všechny tyto tituly jsou tak odlišné, takže opravdu záleží na tom, do jaké oblasti se chystáte jít, ať už je to účetnictví, finanční poradenství nebo finanční analytik." Být vlastníkem firmy s jedním z těchto stupňů vám nakonec poskytne největší příležitost na rozdíl od být zaměstnancem, protože máte dvouhlavé monstrum výdělku peněžních toků plus schopnost získat vlastní kapitál silnice. CFA nebo CPA může poskytnout nejvíce okamžitou návratnost vašich peněz, a pokud jste úspěšní ve správci peněz s titulem CFA - tam by byla největší výhoda. “ - Ted Jenkin, generální ředitel oXYGen Financial Inc.

„Myslím, že certifikace CFP® s holistickým přístupem k osobnímu finančnímu plánování poskytuje příležitost, aby poradce poskytl svým klientům maximální hodnotu. CFA a CPA jsou mnohem více úzce zaměřené a rozvinuté sady dovedností nejsou nutně zaměřeny na individuální finance, ale jsou více zaměřeny na společnost nebo podnikání. Jako CFP® mám znalosti, které pomáhají klientům v mnoha oblastech a spojují je všechny dohromady, aby vytvořily solidní plán. Pro ty, kteří mají velký zájem o daně nebo investice a chtějí se věnovat kariéře v jedné z těchto oblastí, pak by rozhodně byly certifikace CFA nebo CPA. Mě osobně baví vědět, jak do sebe všechny kousky zapadají, a nechtěl jsem být tak úzce zaměřen v jedné oblasti. “ - Cathy Curtis, Financial Advisor ve společnosti Curtis Financial Planning, LLC

„Věřím, že označení CFP® je jediným existujícím označením, které bylo navrženo výhradně kolem holistického finančního plánování. A myslím si, že proto zažíváme růst, který vidíme, a proč se 86 000 finančních poradců v USA rozhodlo získat známky CFP®. Myslím si, že pro osobu, která se rozhodla vybudovat si kariéru finančního plánovače, neexistuje jiné označení než CFP® to by bylo vhodnější kvůli holistické povaze osnov a požadavkům na vzdělání a zkušenosti. “ — Jack Brod, předseda představenstva rady CFP

Sečteno a podtrženo

Ačkoli se odborníci shodují, že certifikace CFP® je nejužitečnějším označením pro poradce, rovněž zdůrazňují, že certifikace CFA nebo CPA mohou být užitečným doplňkem poradce sada nástrojů. Abyste se rozhodli, který je pro vás nejlepší, je důležité posoudit své kariérní cíle a určit své silné stránky. To vám pomůže posunout se sebevědomě vpřed a rozvíjet svou kariéru způsobem, který je v souladu s vašimi dlouhodobými cíli.