Co je portfoliové investice?

Co je to portfoliová investice?

Portfoliová investice je vlastnictvím akcie, dluhopisu nebo jiného finančního aktiva s očekáváním, že získá návratnost nebo časem poroste, nebo obojí. Na rozdíl od přímých investic to zahrnuje pasivní nebo přímé vlastnictví aktiv, což by zahrnovalo aktivní roli řízení.

Portfoliové investice lze rozdělit do dvou hlavních kategorií:

• Strategický investice zahrnuje nákup finančních aktiv za účelem jejich dlouhodobého růstového potenciálu nebo výnosového výnosu nebo obojího se záměrem držet tato aktiva po dlouhou dobu.
• The taktický přístup vyžaduje aktivní nákup a prodej v naději na dosažení krátkodobých zisků.

Porozumění investování do portfolia

Termín portfoliové investice pokrývá širokou škálu třídy aktiv včetně akcií, vládních dluhopisů, korporátních dluhopisů, fondů pro investice do nemovitostí (REIT), podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF) a banky vkladové certifikáty.

Portfoliové investice mohou také zahrnovat esoteričtější volby včetně opcí a derivátů, jako jsou opční listy a futures.

Existují také fyzické investice, jako jsou nemovitosti, komodity, umění, půda, dřevo a zlato.

Ve skutečnosti může být portfoliovou investicí jakýkoli majetek, který je zakoupen za účelem generování krátkodobého nebo dlouhodobého výnosu.

Rozhodování

Složení investic v portfoliu závisí na řadě faktorů. Nejdůležitější je tolerance investora vůči riziku a investiční horizont. Je investor mladý profesionál s dětmi, zralý člověk, který se těší na důchod, nebo důchodce, který hledá spolehlivý doplněk příjmu?

Ti, kteří mají větší toleranci rizika, mohou upřednostňovat investice do růstových akcií, nemovitostí a do zahraničí cenné papíry a opce, zatímco konzervativnější investoři se mohou rozhodnout pro státní dluhopisy a blue-chip zásoby.

Ve větším měřítku se podílové fondy a institucionální investoři věnují portfoliovým investicím. U největších institucionálních investorů, jako jsou penzijní fondy a státní fondy, to může zahrnovat aktiva infrastruktury, jako jsou mosty a zpoplatněné silnice.

Portfoliové investice institucionálních investorů jsou obecně drženy dlouhodobě a jsou relativně konzervativní. Penzijní fondy a vysokoškolské nadační fondy nejsou investovány do spekulativních akcií.

Portfoliové investice do důchodu

Investoři, kteří si spoří na důchod, se často doporučuje zaměřit se na diverzifikovanou kombinaci levných investic do svých portfolií.

Indexové fondy se staly populární na individuálních důchodových účtech (IRA) a 401 (k) účtech, kvůli jejich širokému působení na řadu tříd aktiv na úrovni minimálních nákladů. Tyto typy fondů představují ideální základní podíly v portfoliích pro odchod do důchodu.

Ti, kteří chtějí praktičtější přístup, mohou vylepšit přidělení svého portfolia přidáním dalšího třídy aktiv, jako jsou nemovitosti, private equity a jednotlivé akcie a dluhopisy do portfolia směs.