Jaké metody se používají k praní peněz?

Praní špinavých peněz zahrnuje tři základní kroky k zamaskování zdroje nelegálně vydělaných peněz a jejich využití: umístění, ve kterém jsou peníze zavedeny do finanční systém, obvykle rozdělením na mnoho různých vkladů a investic; vrstvení, ve kterém jsou peníze zamíchány, aby vytvořily vzdálenost mezi nimi a pachateli; a integrace, ve které jsou pak peníze přivedeny zpět pachatelům jako legitimní příjem, neboli „čisté“ peníze.

Historicky metody praní peněz zahrnovaly šmoulanebo strukturování bankovnictví velkého množství peněz do několika malých transakcí, často rozložených na mnoha různých účtech, aby se předešlo odhalení; a použití směnárny, bankovní převody a „muly“ nebo pašeráky peněz k přesunu peněz přes hranice. Jiné metody praní peněz zahrnují investice do mobilních komodit, jako jsou drahokamy a zlato, které lze snadno přesunout do jiných jurisdikcí; diskrétní investování a prodej cenných aktiv, jako je nemovitost; hazardní hry; padělání; a vytváření skořepinových společností. I když jsou tyto metody stále ve hře, jakýkoli typ praní peněz musí zahrnovat také moderní metody, které začnou znovu využívat starý zločin pomocí internetu.

Klíčovým prvkem praní špinavých peněz letí pod radarem. Využití internetu umožňuje pračkám peněz snadno se vyhnout odhalení. Povstání online bankovní instituce, anonymní online platební služby, peer-to-peer převody pomocí mobilních telefonů a používání virtuálních měn jako např Bitcoin odhalování nezákonného převodu peněz je stále obtížnější. Kromě toho je použití proxy serverů a anonymizačního softwaru třetí složkou praní špinavých peněz, integrace, téměř nemožné zjistit, protože peníze lze převádět nebo vybírat, takže po nich zůstávají jen malé nebo žádné stopy IP adresa.

Peníze lze prát také online aukce a prodeje, webové stránky s hazardními hrami a dokonce i virtuální herní weby, kde se špatně získané peníze převádějí na herní měnu a poté se převádějí zpět na skutečné, použitelné a nedohledatelné „čisté“ peníze.

Otáčení na Internetový podvod s phishingem pro banku oběti číslo účtu pod záminkou uložení fiktivního loterie výhra nebo mezinárodní dědictví zahrnuje skutečné vložení více vkladů na bankovní účet oběti s podmínkou, že část peněz pak musí být převedena na jiný účet - tj. vypraná.

Existující zákony proti praní peněz (AML) jsou pomalí k dohánění těchto typů počítačové kriminality, protože většina AML zákony se pokoušejí odhalit špinavé peníze, jak procházejí tradičními bankovními institucemi. Akt skrývání peněz je však starý tisíce let a povahou praček peněz je snažit se zůstat neodhalen změnou svého přístup, přičemž je o krok napřed před vymáháním práva, stejně jako mezinárodní vládní organizace spolupracují při hledání nových způsobů detekce jim.