Uvažujete o kariéře jako spolupracovník klientských služeb?

Spolupracovníci klientských služeb jsou často lepidlem, které drží poradenské podnikání pohromadě. Tito hodnotní asistenti jsou obvykle zběhlí v provádění nesčetných úkolů, jejichž splnění by vyžadovalo většinu makléřů a poradců, kteří je zaměstnávají nejméně dvakrát déle.

Co je potřeba k přijetí na tuto pozici? Cesta k tomu, stát se registrovaným spolupracovníkem klientské služby, je v mnoha ohledech poměrně přímočará, ale ti, kteří jsou nejvíce efektivní v této pozici často získají školení a certifikace, které z nich činí neocenitelné přírůstky do jakéhokoli týmu nebo kanceláře.

Historie a evoluce

Pozice spolupracovníka klientských služeb se vyvinula do té míry, že mnoho z těch, kteří pracují v této funkci, plní funkce, které daleko přesahují funkce jejich předchůdců. V minulosti si úspěšní makléři najímali sekretářky, které se někdy rozhodly pro získání licence na cenné papíry, aby mohly přijímat jednoduché objednávky, pokud jejich šéf nebyl k dispozici. Vykonávali také rutinní administrativní úkoly, jako je psaní na stroji, archivace a poštovní služba. Tato pozice se postupně proměnila na pozici registrovaného obchodního asistenta, kde by licencovaní administrativní pracovníci mohli hrát aktivnější roli v makléřPodnikání a může pomoci s úkoly, jako je marketingové kampaně a řízení shody.

Dnešní spolupracovníci klientských služeb mohou často dělat téměř vše, co mohou dělat makléři a plánovači, včetně zahájení nového podnikání, údržby webových stránek společnosti a sociální média přítomnost, správa dodržování předpisů a interakce s klienty na hlubší úrovni. A samozřejmě většina z nich stále vykonává běžné rutinní povinnosti zřizování nových klientských účtů, vyřizování papírování, pokladní a manipulace s cennými papíry, evidování a plánování kancelářských akcí. Nedávné zveřejnění nabídky práce na tuto pozici obsahovalo následující povinnosti pro případný nábor:

• Poskytujte klientům služby profesionálně a reagujte na pravidelné dotazy
• Prezentujte klientům volané informace jako akciové kotace, zůstatky na účtecha různé podrobnosti týkající se účtu
• Zajistěte, aby byli příslušní finanční poradci informováni o podrobnostech a aktivitách spojených s transakcemi a účty registrovaných klientů
• Podpora příslušných finančních poradců při zajišťování a provádění kampaní přímé pošty
• Dodržujte a naučte se všechny postupy a zásady společnosti
• Okamžitě předejte potenciální problémy příslušnému vedení pobočky nebo finančním poradcům
• Proaktivně řešte stížnosti a dotazy zákazníků
• Identifikujte problémy vyžadující okamžitý přechod na finančního poradce nebo člena týmu vedení pobočky
• Poskytněte nejvyšší míru diskrétnosti týkající se podrobností o klientovi, pobočce, finančním poradci a společnosti
• Zajistěte, aby byly získány a aktualizovány všechny vhodné a požadované dokumenty k účtu
• Profesionálně poskytujte podporu telefonicky příslušným finančním poradcům
• Pomozte klientům převádět finanční prostředky a cenné papíry spolu s vydáváním šeků podle požadavků
• Předávejte klientům informace o chybějícím papírování a cenných papírech spolu s nezaplacenými prostředky
• Zajistěte soulad s firemními a pobočkovými zásadami a standardy
• K poskytování služeb klientům a přiděleným FC použijte podnikové počítačové systémy.

Cesta, jak se tam dostat

Pokud jde o hmatatelná kritéria, požadavky na to, stát se spolupracovníkem klientských služeb, jsou jednoduché. Slovo 'registrovaný' obvykle znamená cenné papíry licencované a registrované u Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a/nebo Americká komise pro cenné papíry (SEC). FINRA a SEC regulují a řídí makléřský průmysl i finanční trhy, aby zajistili ochranu investorů a efektivní výkon trhu.

Proto a Řada 6 nebo je obvykle vyžadováno 7 a 66 licencí. Série 6 je licencí k prodeji pojištění, podílových fondů a variabilních anuit. The Licence řady 7 pokrývá vše kromě komodit a futures, včetně daní, akcií, opcí a dluhových nástrojů. The Licence řady 66 pokrývá investiční poradenství a transakce s cennými papíry pro zákazníky.

Ti, kteří zvládají futures transakce, které nakupují a prodávají komodity nebo pojišťovací účty, budou vyžadovat řádnou licenci. Budou zapotřebí základní administrativní dovednosti a dovednosti v psaní na stroji spolu s prokázanou pozorností k detailu a schopností jednat se zákazníky. Z těchto důvodů kandidáti s předchozím služby zákazníkům pro tyto pozice jsou často výhodou zkušenosti.

Ti, kteří by chtěli dosáhnout této pozice, by bylo moudré začít tím, že budou pracovat například jako zástupce zákaznických služeb pro společnost a podílový fond společnost nebo banka, kde se mohou naučit základním dovednostem, jako je jednání s nešťastnými klienty, správa papírování a multitasking. Získání některých certifikací, například certifikace Financial Paraplannermůže pomoci. Certifikaci Financial Paraplanner nabízí Rada CFP. Práce jako asistent může také zvýšit vaše šance na přijetí.

Tento typ zkušeností vypadá dobře v životopise a pomůže připravit žadatele na každodenní náročnost této práce. Od spolupracovníků klientských služeb se dnes často očekává, že ve svých každodenních rutinách překračují běžné úkoly, pomáhají propagovat podnikání a uspokojovat potřeby svých zákazníků. Mohou nastat situace, kdy se od nich očekává, že budou víkendy nebo svátky trávit navštěvováním firemních akcí nebo plněním nezbytných úkolů, které nespadají do původního popisu práce.

Kompenzace a výhody

Většina spolupracovníků klientských služeb je vyplácena buď platem, nebo méně často hodinovou mzdou. Ti, kteří mají cenné papíry nebo pojišťovací licence, mohou také získat provize za všechny transakce, které uzavřeli, stejně jako bonusy nebo další dodatečné pobídky za jejich úspěchy. Glassdoor.com ukazuje, že průměrná kompenzace pro registrované spolupracovníky je přibližně 45 000 USD. Rozsah platů pro tuto práci by se mohl pohybovat někde od 30 000 $ na dolním konci až po asi 80 000 $ pro superhvězdné asistenty, kteří mohou vykonávat jedinečné funkce na vysoké úrovni.

Ti, kteří pracují pro makléře ve velkých firmách, jsou také obvykle vybaveni balíčky výhod, jako je život a zdravotní pojištění, stejně jako penzijní plán. Výhody nabízené společníkům v malých maloobchodních firmách se mohou u jednotlivých společností značně lišit, ale u těch, kteří práce pro vysoce ziskové firmy se může pochlubit značným množstvím výhod, které se administrativě běžně nenabízejí asistenti.

Ti, kteří se touží stát finanční poradci nebo plánovači v určitém okamžiku byste měli také zvážit zahájení jako spolupracovník klientské služby. To jim může pomoci dostat se do dveří a získat cenné zkušenosti, zatímco absolvují kurzy finančního plánování nebo využijí své licence k nahromadění své obchodní knihy.

Sečteno a podtrženo

Spolupracovníci klientských služeb hrají zásadní roli ve finančním odvětví, a to jak pro klienty, tak pro společnosti a poradce, kteří je zaměstnávají. Mnoho z těchto spolupracovníků je nepostradatelnými členy úzce propojených týmů, které denně vykonávají funkce na vysoké úrovni. Další informace o tom, co musíte udělat, abyste byli přijati jako spolupracovníci klientských služeb, najdete na Asociace finančního plánování webové stránky na www.fpanet.org.