Fondy obchodované na burze Vanguard

Co jsou to fondy obchodované na burze Vanguard?

Fondy obchodované na burze Vanguard (ETF) jsou třídou fondů, které nabízí Předvoj. Fondy obchodované na burze kombinují diverzifikaci podílových fondů s požadovaným nižším investičním minimem. Vanguard také nabízí ceny v reálném čase. S ETF se obchoduje stejným způsobem jako s jednotlivými akciemi.

Pochopení fondů obchodovaných na burze Vanguard

V současné době existují více než 50 fondů obchodovaných na burze Vanguard, které jsou obchodovány, jako všechny ostatní akcie, na amerických burzách, jako je např New York Stock Exchange (NYSE)

nebo Nasdaq. Jejich podkladové indexy pokrývají jak jednotlivá odvětví, jako jsou materiály a energetika, tak domácí a mezinárodní indexy.

ETF Vanguard byly dříve známé jako Účtenky za účast na indexu Vanguard (VIPERS). V současné podobě si ETF Vanguard klade za cíl sledovat své podkladové indexy co nejtěsněji a nabídnout flexibilitu vnitrodenního obchodování.

Vyvinutím této třídy levných fondů se společnost Vanguard snažila přivést do prostoru ETF své dlouholeté vedoucí postavení na trhu pasivního managementu.

ETF mohou mít v jednom fondu tisíce akcií nebo dluhopisů, takže poskytují větší flexibilitu pro portfolia. Zahrnují všechny výhody indexového fondu, ale poskytují větší kontrolu pro jednotlivého investora.

Typy fondů obchodovaných na burze Vanguard

Americké akciové ETF

Vanguard nabízí řadu ETF produktů, které se zaměřují na americké akcie. Tyto ETF lze dále rozdělit na velikost společností, na které cílí: velké, střední nebo malé. Tyto fondy lze také rozdělit na výkonnost společností, do kterých investují. Růstové ETF investují do akcií s nadprůměrným tempem růstu. Hodnotové ETF investují do společností s podprůměrným oceněním. A konečně, smíšené ETF investují do kombinace růstových a hodnotových ETF.

ETF Vanguard Dividend Appreciation například investuje do společností s velkou kapitalizací. Tento fond se skládá ze směsi hodnotových a růstových akcií. Má poměr nákladů 0,06% a dividendový výnos 1,77%.

Mezinárodní akciové ETF

Vanguard má tři typy mezinárodních ETF: globální, mezinárodní a rozvíjející se trh. Globální akciové ETF investují do akcií z celého světa, včetně amerických mezinárodních akciových ETF investují do akcií z celého světa, s výjimkou amerických ETF rozvíjejících se trhů investují pouze do akcií z vývoje zemí.

Například ETF Vanguard International High Dividend Yield investuje na mezinárodním trhu. Jeho poměr nákladů je 0,27% a jeho dividendový výnos je 3,83%.

ETF předvojového sektoru

Sektorové ETF společnosti Vanguard jsou ETF na bázi akcií, které investují do indexů sledujících konkrétní odvětví ekonomiky. Některá z těchto odvětví zahrnují telekomunikace, energetiku, materiály, informační technologie (IT) a zdravotnictví. Výhodou výběru odvětvového ETF je, že investoři mohou cílit na určitou část trhu bez rizika a výzkumu spojeného s výběrem jednotlivých společností, do kterých mají investovat.

Pokud si například myslíte, že bankovní podnikání jako celek bude v nadcházejících měsících dobře fungovat, můžete investovat do ETF Vanguard Financials. Má poměr nákladů 0,10% a dividendový výnos 2,23%.

Americké dluhopisové ETF

Pro investory, kteří chtějí alokovat svá investiční aktiva do věkově přiměřené kombinace akcií a dluhopisů, nabízí Vanguard 15 různých ETF zaměřených na americké dluhopisy. Lze je rozdělit do čtyř hlavních kategorií: státní dluhopisy, podnikové dluhopisy investičního stupně, kombinace těchto dvou (vládních a korporátních) a dluhopisy osvobozené od daně.

Státní dluhopisy mají ve srovnání s podnikovými dluhopisy tendenci vyplácet relativně nízké výnosy z dividend. Mají však také výrazně nižší riziko selhání. Podnikové dluhopisy sice platí relativně vysoké úrokové sazby, ale mají také vyšší riziko selhání než státní dluhopisy. A konečně, kategorie ETF dluhopisů Vanguard osvobozená od daně je ideálním investorem, který drží své investice na zdanitelných makléřských účtech a nachází se v relativně vysokých daňových pásmech.

Fondy obchodované na burze (ETF) vs. Zásoby vs. Podílové fondy

Vlastnit ETF je podobné vlastnit a podílový fond; jednotlivé akcie nebo dluhopisy nabízejí stejnou vestavěnou diverzifikaci a nízké náklady. Fondy jsou také obchodovatelné, jako jednotlivé akcie.

Ve srovnání s akciemi a dluhopisy však ETF nabízejí menší riziko a méně průběžné údržby. Kombinace předem vybraných akcií nebo dluhopisů společnosti Vanguard znamená, že pokud jedna akcie nebo dluhopis ve fondu podá špatnou výkonnost, ostatní si pravděpodobně vedou dobře. Investoři také mohou nechat výběr zabezpečení na profesionálních správcích fondů.

Podílové fondy i ETF jsou méně rizikové než investice do jednotlivých akcií a dluhopisů a nabízejí širokou škálu možností pro splnění konkrétních investičních cílů. Ve srovnání se standardními podílovými fondy však ETF mají některé jedinečné vlastnosti, díky nimž mohou být pro některé investory přitažlivé. Například ETF společnosti Vanguard spravují profesionálové z portfolia a jsou bez provize.

ETF navíc pro začátek vyžadují menší investiční minima. Nabízejí také vnitrodenní ceny v reálném čase, posuzující změny minut po minutě, kdykoli jsou nakupovány a prodávány, zatímco podílové fondy jsou oceněny pouze na konci obchodního dne.