Hlavní důvody selhání Forexových obchodníků

Forexový trh je největším finančním trhem na světě, v průměru se každý den zobchoduje více než 5 bilionů dolarů.Přestože existuje mnoho forexových investorů, jen málo z nich je skutečně úspěšných. Mnoho obchodníků neuspěje ze stejných důvodů, jako když investoři selhávají v jiných třídách aktiv. Navíc extrémní množství vliv—použití vypůjčeného kapitálu ke zvýšení potenciální návratnosti investic—trh a relativně malé částky marže požadované při obchodování s měnami odepírají obchodníkům příležitost udělat mnoho nízkorizikových chyb.

Faktory specifické pro obchodní měny mohou u některých obchodníků způsobit, že budou očekávat vyšší návratnost investic než může trh konzistentně nabídnout, nebo riskovat více, než by při obchodování s jinými trhy.

Rizika obchodování na Forexovém trhu

Některé chyby mohou obchodníkům zabránit v dosažení jejich investičních cílů. Níže jsou uvedena některá běžná úskalí, která mohou sužovat forexové obchodníky:

• Neudržování obchodní disciplíny: Největší chybou, kterou může každý obchodník udělat, je nechat emoce ovládat obchodní rozhodnutí. Stát se úspěšným forexovým obchodníkem znamená dosáhnout několika velkých výher a zároveň utrpět mnoho menších ztrát. Zažít mnoho po sobě jdoucích ztrát je emocionálně obtížné zvládnout a může vyzkoušet trpělivost a důvěru obchodníka. Pokus porazit trh nebo ustoupit strachu a chamtivosti může vést k omezení vítězů a ztrátě obchodů. Dobývání emocí je dosaženo obchodováním v rámci dobře sestaveného obchodního plánu, který pomáhá
  instagram viewer
  zachování obchodní disciplíny.
• Obchodování bez plánu: Ať už obchodujete na forexu nebo jakékoli jiné třídě aktiv, prvním krokem k dosažení úspěchu je vytvoření a dodržování obchodního plánu. „Neschopnost plánovat znamená selhání“ je přísloví, které platí pro jakýkoli typ obchodování. Úspěšný obchodník pracuje v rámci zdokumentovaného plánu, který obsahuje pravidla pro řízení rizik a specifikuje očekávané návratnost investice (ROI). Dodržování strategického obchodního plánu může investorům pomoci vyhnout se některým nejběžnějším obchodním nástrahám; pokud nemáte plán, prodáváte se zkrátka v tom, co můžete v forexový trh.
• Neschopnost přizpůsobit se trhu: Než se trh vůbec otevře, měli byste pro každý obchod vytvořit plán. Dirigování analýza scénářů a plánování tahů a protipohybů pro každou potenciální situaci na trhu může výrazně snížit riziko velkých, neočekávaných ztrát. Jak se trh mění, přináší nové příležitosti a rizika. Žádný všelék nebo spolehlivý „systém“ nemůže dlouhodobě převládat. Nejúspěšnější obchodníci se přizpůsobují změnám trhu a upravují své strategie tak, aby se jim přizpůsobily. Úspěšní obchodníci plánují události s nízkou pravděpodobností a jsou zřídka překvapeni, pokud k nim dojde. Prostřednictvím procesu vzdělávání a adaptace si udržují náskok a neustále nacházejí nové a kreativní způsoby, jak těžit z rozvíjejícího se trhu.
• Učení pomocí pokusu a omylu: Bezpochyby je nejdražším způsobem, jak se naučit obchodovat na měnových trzích, pokus - omyl. Objevování příslušných obchodní strategie poučení se ze svých chyb není efektivní způsob, jak obchodovat na jakémkoli trhu. Protože se forex výrazně liší od akciového trhu, je pravděpodobnost, že noví obchodníci utrpí ztráty ochromující účet, vysoká. Nejúčinnějším způsobem, jak se stát úspěšným obchodníkem s měnami, je získat přístup ke zkušenostem úspěšných obchodníků. Toho lze dosáhnout prostřednictvím formálního obchodního vzdělávání nebo prostřednictvím vztahu mentora s někým, kdo má pozoruhodné výsledky. Jedním z nejlepších způsobů, jak zdokonalit své dovednosti, je zastínit úspěšného obchodníka, zvláště když přidáte hodiny praxe sami.
• Mít nereálná očekávání: Bez ohledu na to, co někdo říká, obchodování na forexu není schéma pro rychlé zbohatnutí. Stát se dostatečně zdatným kumulovat zisky není sprint—je to maraton. Úspěch vyžaduje opakované úsilí o zvládnutí příslušných strategií. Houpání pro ploty nebo snaha přinutit trh poskytnout abnormální výnosy obvykle vede k tomu, že obchodníci riskují více kapitálu, než je zaručeno potenciálními zisky. Předchozí obchodní disciplína hazardovat s nerealistickými zisky znamená opustit riziko a pravidla hospodaření s penězi které mají zabránit lítosti trhu.
• Špatná správa rizik a peněz: Obchodníci by se měli na řízení rizik zaměřit stejně jako na vývoj strategie. Někteří naivní jednotlivci budou obchodovat bez ochrany a zdrží se používání stop lossů a podobných taktik ve strachu, že budou zastaveni příliš brzy. Úspěšní obchodníci v každém okamžiku přesně vědí, jaká část jejich investičního kapitálu je ohrožena, a jsou přesvědčeni, že je to přiměřené vzhledem k předpokládaným přínosům. Jako obchodní účet stává se větší, zachování kapitálu nabývá na významu. Diverzifikace mezi obchodními strategiemi a měnovými páry, ve shodě s příslušnou velikostí pozice, může izolovat obchodní účet od neopravitelných ztrát. Nadřazení obchodníci segmentují své účty do samostatných tranší rizika/výnosu, kde je pouze malá část jejich účtu použita pro vysoce rizikové obchody a zůstatek je obchodován konzervativně. Tento typ alokace aktiv strategie také zajistí, aby události s nízkou pravděpodobností a rozbité obchody nemohly zničit něčí obchodní účet.

Správa pákového efektu

Ačkoli tyto chyby mohou postihnout všechny typy obchodníků a investorů, problémy spojené s forexovým trhem mohou výrazně zvýšit obchodní rizika. Značná část finančního pákového efektu poskytovaná forexovým obchodníkům představuje další rizika, která musí být řízena.

Vliv poskytuje obchodníkům příležitost zvýšit návratnost. Ale pákový efekt a přiměřené finanční riziko je dvojsečný meč, který zesiluje negativní stránky, stejně jako zvyšuje potenciální zisky. Forexový trh umožňuje obchodníkům využít své účty až na 400: 1, což může v některých případech vést k obrovským obchodním ziskům - a v jiných účtovat ochromující ztráty. Trh umožňuje obchodníkům použít obrovské množství finančního rizika, ale v mnoha případech je v nejlepším zájmu obchodníka omezit množství použitého pákového efektu.

Většina profesionálních obchodníků využívá přibližně 2: 1 pákový efekt tím, že na svých obchodních účtech obchoduje s jednou standardní partií (100 000 USD) za každých 50 000 USD. To se shoduje s jednou mini šarží (10 000 $) na každých 5 000 $ a jednou mikrošarží (1 000 $) za každých 500 $ hodnoty účtu. Výše dostupné finanční páky pochází z výše marže, kterou makléři požadují pro každý obchod. Marže je jednoduše vklad v dobré víře, který provedete, abyste izolovali makléře od potenciálních ztrát z obchodu. Banka sdružuje maržové vklady do jednoho velmi velkého maržového vkladu, který používá k obchodování s mezibankovním trhu. Každý, kdo někdy měl obchod, který se strašně zmýlil, ví o strašlivém volání na marži, kde makléři požadují další hotovostní vklady; pokud je nedostanou, prodají pozici se ztrátou, aby zmírnili další ztráty nebo získali zpět svůj kapitál.

Mnoho forex makléři vyžadují různé částky marže, což se promítá do následujících populárních pákových poměrů:

Okraj	Maximální páka
5%	20:1
3%	33:1
2%	50:1
1%	100:1
0.5%	200:1
0.25%	400:1

Důvodem, proč mnoho forexových obchodníků selhává, je to, že jsou podkapitalizováno ve vztahu k velikosti obchodů, které dělají. Je to buď chamtivost, nebo vyhlídka na ovládání obrovského množství peněz pouze s malým množstvím kapitálu, které nutí forexové obchodníky, aby přijali tak obrovské a křehké finanční riziko. Například při pákovém efektu 100: 1 (poměrně běžný pákový poměr) stačí ke změně ceny pouze -1%, což povede ke 100% ztrátě. A každá ztráta, dokonce i ta malá, která byla přijata předčasným ukončením obchodu, pouze zhoršuje problém snížením celkového zůstatku na účtu a dalším zvýšením pákového poměru.

Pás nejen zvyšuje ztráty, ale také se zvyšuje transakční náklady jako procento z hodnoty účtu. Pokud například obchodník s mini účtem 500 $ použije pákový efekt 100: 1 nákupem pěti mini lotů (10 000 $) měnového páru s pětipip spread, obchodníkovi také vzniknou transakční náklady 25 $: (1/pip x 5 pip spread) x 5 lotů. Než obchod vůbec začne, musí to dohnat, protože transakční náklady 25 $ představují 5% hodnoty účtu. Čím vyšší je finanční páka, tím vyšší jsou transakční náklady v procentech z hodnoty účtu a tyto náklady rostou s poklesem hodnoty účtu.

Přestože se očekává, že forexový trh bude dlouhodobě méně volatilní než akciový trh, je zřejmé, že neschopnost vydržet pravidelné ztráty a negativní účinek těchto pravidelných ztrát prostřednictvím vysokých úrovní pákového efektu je katastrofa, na kterou se čeká stát se. Tyto problémy jsou umocněny skutečností, že forexový trh obsahuje významnou úroveň makroekonomický a politická rizika, která mohou způsobit krátkodobou neefektivitu cen a způsobit zmatek v hodnotě určitých měnových párů.

Sečteno a podtrženo

Mnoho faktorů, které způsobují selhání forexových obchodníků, je podobných těm, které trápí investory v jiných třídách aktiv. Nejjednodušší způsob, jak se některým z těchto nástrah vyhnout, je vybudovat si vztah s dalšími úspěšnými forexovými obchodníky, kteří vás mohou naučit obchodní disciplíny požadované třídou aktiv, včetně řízení rizik a peněz pravidla nutná pro obchodování na devizovém trhu. Teprve poté budete schopni vhodně plánovat a obchodovat s očekáváním návratnosti, které vám zabrání v nadměrném riziku potenciálních výhod.

Pochopení makroekonomické, technické a fundamentální analýzy nezbytné pro obchodování na forexu je stejně důležité jako nezbytné obchodní psychologie, jedním z největších faktorů, který odděluje úspěch od neúspěchu, je schopnost obchodníka spravovat obchodní účet. Mezi klíče ke správě účtu patří zajištění dostatečné kapitalizace, použití vhodného dimenzování obchodu a omezení finančního rizika pomocí inteligentních úrovní pákového efektu.