Je požadován titul finančního poradce?

Finanční poradci nemusí mít vysokoškolské vzdělání. Jsou však povinni složit určité zkoušky spravované regulačním úřadem finančního průmyslu, popř FINRA, která je zodpovědná za řízení obchodu mezi investující veřejností a makléři, aby zajistila, že poradci budou kvalifikovaný. Většina poradců má ve skutečnosti minimálně bakalářské vzdělání v oborech souvisejících s financemi. Ti, kteří chtějí dále rozvíjet svou kariéru, mají tendenci jít cestou Master of Business Administration (MBA).

Požadavky FINRA

FINRA vyžaduje, aby ti, kteří mají zájem stát se licencovanými finančními poradci, absolvovali buď Řada 65 zkouška sama, nebo Řada 7 zkouška spolu s Řada 66. Typ finančního poradenství, které chcete poskytnout, určuje, která zkouška vyhovuje vašim kariérním cílům. Absolvování nezbytné zkoušky FINRA je životně důležité pro to, stát se úspěšným finančním profesionálem, a ne víc než mít titul.

Složení zkoušky Series 65 nezpůsobuje kvalifikaci profesionála k prodeji jakýchkoli cenných papírů, ale spíše pro poskytování klientům investiční poradenství a finanční plánování. Také tito finanční profesionálové s licencemi řady 65 mohou pracovat pouze bez provize a účtovat klientům za jejich služby hodinové poplatky.

Zkouška řady 7 je nejobecnější licencí k cenným papírům, která je k dispozici těm, kteří mají zájem stát se finančními poradci. Absolvování řady 7 umožňuje finančním profesionálům prodat jakýkoli druh zabezpečení kromě futures na komodity, pojištění nemovitostí a životního pojištění. Kromě řady 7 však získání licence Series 66 kvalifikuje kandidáta jako zástupce investičního poradce a jako agent cenných papírů.