6 pravidel pro úspěšné investování dividend

Investice do akcií, které se vyplácejí dividendy je strategický způsob, jak vytvořit spolehlivý zdroj příjmů a vybudovat bohatství. Zatímco investoři přebírají vyšší míru rizika, existuje také potenciál pro větší návratnost.

Nalezení úspěchu s těmito investicemi nemusí být nutně raketová věda, ale vyžaduje pochopení některých základních principů. Zde je šest osvědčených pravidel, kterých by si měl každý důvtipný investor při investování do dividend být vědom.

Zvolte kvalitu před kvantitou

Jednou z nejdůležitějších úvah pro investory při výběru investic je dividendový výnos. Čím vyšší výnos, tím lepší výnos, ale čísla mohou klamat. Pokud současná úroveň výplaty akcií není dlouhodobě udržitelná, mohou tyto dividendy porazit trh rychle vyschnout. REIT jsou dobrým příkladem toho, jak mohou výkyvy na trhu přímo ovlivnit výplaty dividend.

Výběr investice, která nabízí větší stabilitu, může v krátkodobém horizontu znamenat obětování určitého výnosu, ale výsledek může být příznivější, zejména pro investory, kteří dávají přednost

přístup typu „kup a podrž“. Příjem generovaný dividendovými akciemi s nižším rizikem může být nižší, ale časem bude pravděpodobně spolehlivější.

Držte se zavedených společností

Akciový trh se pohybuje v cyklech a má tendenci se tu a tam opakovat. Při výběru dividendových investic neexistuje lepší měřící tyč než výkonnost akcií v minulosti. Konkrétně by se investoři měli zaměřit na společnosti, které vydělaly „dividendový aristokrat“ postavení.

Jedná se o zavedené společnosti, které za posledních 25 let důsledně zvyšovaly výplaty dividend investorům. Jejich značky jsou snadno rozpoznatelné a vytvářejí stálý tok peněz s vysokou pravděpodobností, že v tom budou pokračovat i v budoucnosti.

Hledejte potenciál růstu

Zatímco novější společnosti mohou vyplácet některé působivé dividendy, investoři by neměli skákat do vlaku, aniž by provedli svůj výzkum. Kromě pohledu na minulé a současné výnosy je také důležité podívat se na budoucí potenciál společnosti zvýšit výplaty dividend.

Toto je hlavní rozdíl mezi růstové investice a hodnotové investování. S růstovým investováním, spíše než se zaměřením na to, s čím se akcie v současné době obchoduje, byste podívejte se na dlouhodobý výhled růstu, abyste zjistili, jak by to bylo ziskové z dividendy stanovisko.

Dávejte pozor na výplatní poměr

Společnost poměr výplaty dividend může odhalit, jak bezpečná je investice. Tento poměr říká investorům nejen to, kolik se vyplácí akcionářům, ale také kolik příjmů si společnost může ponechat.

Pokud narazíte na dividendový fond s vysokým výnosem, ale společnost vyplácí značné procento svých příjmů investorům, je to známka toho, že musíte postupovat obezřetně. Pokud by společnost viděla snížení svého příjmového toku, částka dividend, kterou dostáváte, by šla na sekání.

Smíchat to

Existuje silný argument pro soustředění aktiv na hrstku akcií nebo zacílení na konkrétní sektor trhu. Pokud společnosti nebo odvětví, na která jste se zaměřili, mají výjimečné výsledky, je to dobré pro vaše budoucí výnosy z dividend. Na druhou stranu to může být problematické během trhu v centru města.

Rozložení aktiv mezi více investic vyplácejících dividendy zvyšuje rozmanitost vašich podílů a umožňuje minimalizovat riziko. Když jsou dividendy sníženy v jedné oblasti, ztráta nemusí být tak hluboká, když zbytek vašeho portfolia pokračuje v výkonu.

Vědět, kdy držet a kdy složit

Investiční guru Warren Buffett pevně věří v dlouhodobý pohled na investování, ale jako každý chytrý investor ví, kdy snížit své ztráty. U dividendových akcií existuje tenká hranice mezi čekáním na splacení investice a příliš dlouhým setrváváním.

To je obzvláště snadná chyba při nákupu akcií, které se na povrchu jeví jako vynikající hodnota. Problém nastává, když se společnosti nedaří dosáhnout růstu. Být schopen rozpoznat, kdy se akcie potápí, je životně důležité, ale také musíte vědět, kdy podle toho jednat a kdy sedět pevně.

Sečteno a podtrženo

Se správným přístupem může dividendové investování přinést exponenciální hodnotu do portfolia investora. Klíčem je vědět, jak vyhodnotit akcie s cílem určit ty, které nabízejí nejsilnější výnosy při minimalizaci rizika a zachování rozmanitosti.

Nejde o nic jiného než o žonglování, ale při dodržení zde uvedených pokynů se investoři mohou lépe postavit a dosáhnout maximálního úspěchu.