Jak najít ženu finančního poradce nebo plánovače

Některé ženy dávají přednost lékařkám před mužskými z mnoha důvodů, včetně větší obeznámenosti se svým zdravím obavy a v některých případech způsob, který lépe odpovídá jejich vlastním, včetně jejich stylu vyjadřování empatie a jejich schopností poslouchat. Také finanční poradkyně mohou být více naladěny na některé obavy, které klientky mají, například jak plánovat pro smíšené rodiny, mezigenerační problémy, náhlé bohatství a náhlé svoboda.

Dobrou zprávou je, že existuje řada vysoce kvalifikovaných finančních poradkyň a plánovaček. The Bureau of Labor Statistics (BLS) uvedli, že 38,2 % všech finančních poradců byly v roce 2019 ženy.

Kroky k nalezení nového finančního poradce nebo plánovače

Samozřejmě, pokud se rozhodnete vyhledat finanční poradkyni, budete chtít profesionálku, která má patřičné školení a kvalifikaci. Jedním ze způsobů, jak začít, je podívat se na žebříčky žen v oboru, jako je např

Forbes „America's Top Women Wealth Advisors 2022“, která nabízí rozdělení podle států a Barronova „100 nejlepších ženských finančních poradců pro rok 2021“, což odráží aktiva pod správou (AUM), příjmy, které generují svým firmám, a kvalitu jejich postupů.

Někteří z těchto hvězdných poradců vyžadují vysoká minima pro investování, ale jinde se najde spousta finančních profesionálek, které tak nečiní. Některé zdroje jsou pracovní skupina Women & Finance Asociace finančního plánování a Iniciativa žen Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA).

Kontrolní seznam, který vám pomůže učinit moudré rozhodnutí

NAPFA nabízí tipy, jak ohodnotit potenciálního finančního profesionála. Oni jsou:

• Promluvte si se svými blízkými o tom, čeho chcete ve spolupráci s poradcem dosáhnout.
• Vytvořte seznam poradců, který jste sestavili prostřednictvím ústních rad, profesních organizací nebo seznamů.
• Udělejte si domácí úkol na potenciálních kandidátech a vymyslete tři možnosti. Věnujte pozornost kladům, jako jsou ocenění za jejich práci, a záporům, jako je jakékoli disciplinární řízení proti nim.
• Sestavte seznam otázek, které kandidátům položíte.
• Setkejte se s nimi tváří v tvář, pokud je to možné, nebo prostřednictvím videokonference.
• Ujistěte se, že jste si jisti jejími zkušenostmi a úrovní odbornosti a bavilo se s ní mluvit.
  

Pověření, které by měl mít finanční poradce nebo plánovač

Kvalifikovaný finanční plánovač může mít tři označení, ale to první je nejdůležitější. to je certifikovaný finanční plánovač (CFP).

CFP je formální uznání odborných znalostí v oblastech finančního plánování, daní, pojištění, plánování nemovitostí a odchodu do důchodu, např. 401(k) s. Toto označení je vlastněno a uděleno Radou standardů certifikovaných finančních plánovačů, Inc. úspěšně absolvovat počáteční zkoušky CFP Board a poté pokračovat v průběžných ročních vzdělávacích programech, aby si udrželi své dovednosti a osvědčení.

Lépe připravený finanční poradce má a Autorizovaný finanční analytik (CFA) označení. CFA je celosvětově uznávané profesionální označení dané organizací Institut CFA (dříve AIMR, Association for Investment Management and Research), která měří a certifikuje způsobilost a integritu finančních analytiků. Uchazeči musí složit tři úrovně zkoušek pokrývajících oblasti, jako je účetnictví, ekonomika, etika, správa peněz a bezpečnostní analýza.

Pokud máte situaci, která se týká zejména daní a účetnictví, možná budete chtít poradce, který je také a Certifikovaný veřejný účetní (CPA). CPA je označení poskytované licencovaným účetním profesionálům. Licence CPA je poskytována radou účetnictví pro každý stát. Zdroje pro získání licence poskytuje Americký institut certifikovaných veřejných účetních (AICPA). Označení CPA pomáhá prosazovat profesionální standardy v účetním průmyslu. Jiné země mají certifikace ekvivalentní označení CPA, zejména autorizovaný účetní (CA) označení.

Sečteno a podtrženo

Ženy mohou preferovat spolupráci s finančními profesionálkami, které jim pomohou plánovat důchod a majetek a také maximalizovat své výdělky. Dobrou zprávou je, že na výběr je spousta vysoce kvalifikovaných odborníků a váš výběrový proces lze zvládnout systematicky.