Akcie bank prudce vzrostly při zlepšování spotřebitelské důvěry

Bankovní akcie zaostávají S&P 500 v letošním roce zatím asi o 30 %, protože investoři se obávají, že největší věřitelé v zemi odkládají miliardy dolarů opravné položky na ztráty z úvěrů chránit před dlouhotrvající recesí a omezenou ziskovostí z téměř rekordně nízkých úrokových sazeb. Tyto obavy byly v pátek po zasedání Konferenční rady poněkud uklidněny index spotřebitelské důvěry tento měsíc vzrostl na 86,6 z 85,7 v dubnu.

"Krátkodobá očekávání se mírně zvýšila, protože postupné znovuotevření ekonomiky pomohlo zlepšit náladu spotřebitelů," Lynn Franco z The Conference Board řekl CNBC. Hodnota, i když je výrazně pod úrovní před pandemií, také snadno zastínila prognózy analytiků, což naznačuje, že U.S. spotřebitelé mohou být v lepší finanční situaci, než se původně myslelo – což znamená méně nesplácených úvěrů a rychlejší ekonomiku zotavení.

Od a technický Z hlediska každého ze tří níže uvedených bankovních titulů došlo v úterý k období konsolidace, které by mohlo v následujících týdnech vést k dalším ziskům. Pojďme se blíže podívat na každou společnost a analyzovat ji

grafy k identifikaci důležitých úrovní obchodování.

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

S aktivy ve výši více než 2,74 bilionu dolarů, JPMorgan Chase & Co. (JPM) poskytuje širokou škálu finančních služeb, včetně spotřebitelského bankovnictví, investičního bankovnictví a správy aktiv. Přestože banka se sídlem v New Yorku zaznamenala první čtvrtletí (Q1) zisk propadla o 69 % oproti předchozímu roku kvůli prudkému nárůstu opravných položek na úvěrové ztráty, má dobrou pozici k tomu, aby přilákala zákazníky tisíciletí díky stále většímu využívání digitálních kanálů a umělá inteligence (AI). K 27. květnu 2020 vydávají akcie JPMorgan lákavých 4,02 % dividendový výnos ale meziročně klesl téměř o 30 % (YTD).

Poté, co se poslední dva měsíce obchodovalo do strany, akcie prorazila nad krátkodobou trendovou linií a 50denní jednoduchý klouzavý průměr (SMA) na velkém objemu v úterní seanci. Ti, kteří chtějí hrát breakout, by měli přemýšlet o zacílení na 110 $, kde se cena střetává odpor od swingového minima z října 2019 a mezery na začátku března. Zvažte umístění a příkaz stop-loss buď pod včerejším minimem na 92,61 dolaru, nebo pod průlomovou úrovní na 90 dolarech, v závislosti na osobní toleranci rizika.

Wells Fargo & Company (WFC)

Wells Fargo & Company (WFC) nabízí diverzifikované finanční služby jednotlivcům, podnikům a institucím ve Spojených státech a na celém světě. Banka, která v prvním čtvrtletí vykázala 353% meziroční nárůst opravných položek na úvěrové ztráty, také v posledních letech posílila své digitální úsilí přidáním dalších bezkontaktní platby způsoby, jak těžit z rostoucího počtu amerických obchodníků, kteří takové transakce přijímají. Podle na Business Insider44 % spotřebitelů v USA preferuje bezkontaktní platby. Akcie Wells Fargo se meziročně propadly o 49,29 %, ale za poslední týden k 27. květnu 2020 získaly zpět téměř 10 %.

Akcie bankovního giganta zahájily svůj proud klesající trend počátkem ledna, přičemž ztráty se zrychlovaly, jak pandemie koronaviru zasáhla. V poslední době se cena propadla nad horní trendovou linii úzkého dvouměsíčního období sestupný kanál úterý se ustálí těsně pod 50denní SMA. Ti, kteří chtějí obchodovat se vzestupným momentem, by měli zvážit zaúčtování zisků kolem 37 USD, kde akcie mohou najít prodejce poblíž zelené trendové linie. Snížit ztráty v případě ceny obrací pod vzorem kanálu.

U.S. Bancorp (USB)

S Tržní kapitalizace více než 50 miliard dolarů, U.S. Bancorp (USB) je největší regionální banka ve Spojených státech. Firma se sídlem v Minneapolis nabízí firemní a komerční bankovnictví a řadu služeb správy majetku a dalších investičních služeb. I když banka utratila téměř 1 miliardu dolarů za rezervy špatných úvěrů, přesto poskytla 1. čtvrtletí 47 % výdělkové překvapení díky vyšším zůstatkům úvěrů a vkladů a také růstu příjmů z poplatků. Banka plánuje spolupracovat s fintech společnosti pokračovat v poskytování konkurenceschopných, inovativních bankovních technologií. K 27. květnu 2020 akcie U.S. Bancorp klesly o 38,86 % YTD; atraktivní 5% dividenda však pomáhá kompenzovat část znehodnocení ceny.

Dvě výrazná swingová minima na úroveň 28,50 USD mezi březnem a dubnem naznačují, že je to možné dvojité dno. Přestože cena ještě nevyrostla nad linii vzoru, akcie získaly krátkodobou dynamiku uzavřením přesvědčivě nad trendovou linií sahající až do poloviny února a 50denního SMA. Obchod nabízí výhodné poměr riziko/odměna přibližně 1:3,5 pro ty, kteří umístí a cíl zisku blízko rezistence na 47,50 USD a stop příkaz pod včerejší prolomovou úrovní na 32,50 USD (riziko na akcii 3,33 USD vs. odměna za akcii 11,67 $).