Zisk Goldman klesl o 58 % z odpisu goodwillu GreenSky, investic do nemovitostí
Goldman Sachs (GS) čistý zisk se ve druhém čtvrtletí roku propadl o 58 %, protože odepsal goodwill za spotřebitelské úvěry GreenSky platforma a snížila investice do nemovitostí, přičemž se zpomalilo uzavírání obchodů investičními bankami – velký zdroj příjmů z poplatků dolů.
Klíčové věci
- Čistý zisk společnosti Goldman klesl ve druhém čtvrtletí roku 2023 o 58 %.
- Zisky klesly kvůli odpisu goodwillu pro spotřebitelskou úvěrovou platformu GreenSky a snížením některých investic do nemovitostí.
- Poplatky investičního bankovnictví klesly o 20 % kvůli zpomalení obchodování.
Potíže s neúspěšnou maloobchodní strategií Goldman pokračují
Ztráty ve spotřebitelském byznysu Goldman srazily zisky na téměř tříletá minima, což firmu nasměrovalo k jednomu z nejhorších čtvrtletních výkonů pod vedením generálního ředitele Davida Solomona.
Pokles částečně pramenil z odpisu goodwillu ve výši 504 milionů dolarů souvisejícího s GreenSky, platformou pro spotřebitelské úvěry na zlepšení domácnosti, kterou Goldman získala za 2,24 miliardy dolarů v roce 2021.
Akvizice byla součástí maloobchodního tlaku ze strany Goldmana, který bance tak úplně nevyšel. To vedlo Goldmana k tomu, aby se vzdal nejen platformy GreenSky. Banka dokončila prodej svého portfolia nezajištěných úvěrů v Marcus – její bance zaměřené na retail – se ziskem asi 100 milionů dolarů.
Proč na tom záleží?
Navzdory zisku z prodeje půjček Marcus, odpis goodwillu pro GreenSky a 485 milionů dolarů znehodnocení investic do nemovitostí v rámci jejích aktiv a podnikání v oblasti správy majetku stáhlo Goldman dolů finance.
Tyto tři položky samy o sobě snížily čistý zisk Goldman o 1,4 miliardy USD, jeho zisk na akcii o 3,95 USD a jeho návratnost vlastního kapitálu (ROE) – klíčová metrika ziskovosti banky – o 5,2 procentního bodu a nasměruje ji k jedné z nejslabších čtvrtletních výkonností pod vedením generálního ředitele Davida Solomona.
Poplatky investičního bankovnictví klesly o 20 % ve srovnání s druhým čtvrtletím loňského roku kvůli zpomalení počtu obchodů.
ROE giganta z Wall Street, klíčová metrika ziskovosti banky, klesla na 4 %, čímž se stala jednou z nejhorších mezi předními americkými bankami.
Bylo však několik světlých míst. Rostoucí trhy zvedly aktiva pod dohledem divize správy aktiv a majetku společnosti Goldman na maximum 2,71 bilionu USD a společnost vydělala poplatky za správu záznamů a další poplatky ve výši 2,35 USD miliarda.
Akcie Goldman v obchodování vzrostly o 1 %. Její výkonný ředitel se však počátkem tohoto měsíce snažil připravit investory na neuspokojivé výsledky, čímž možná zabránil velkému pohybu akcií.