Bohatí investoři se více než kdy jindy spoléhají na finanční poradce, říká Cerulli
Klíčové věci
- Podle výzkumu společnosti Cerulli Associates se bohatí investoři spoléhají na finanční poradce v době ekonomické nejistoty více než kdy jindy.
- Více než dvě pětiny neboli 43 % bohatých investorů s investovatelnými aktivy nad 100 000 USD dostává poradenství od finančních poradců, což je nárůst oproti 36 % před rokem.
- Cerulli odhadl, že američtí investoři společně drží asi 55 bilionů dolarů v celkových finančních aktivech, což je pokles o 10 bilionů dolarů oproti předchozímu roku po těžkém roce pro trhy v roce 2022.
- Bohatí investoři s poradci uváděli personalizované investiční plánování jako hlavní důvod, proč se obrátit na profesionála.
Zámožní investoři spolupracují finanční poradci více než kdy jindy se obracíme na poradce se žádostí o přizpůsobené investiční strategie ekonomická nejistota, podle výzkumu Cerulli Associates zveřejněného v úterý.
Podíl bohatých investorů s investovatelnými aktivy domácností ve výši alespoň 100 000 USD, kteří se spoléhají na poradce, letos vzrostl na 43 %, oproti 36 % v minulém roce, uvedla výzkumná firma.
„S tím, jak se masový blahobyt stále více zaměřuje na ochranu majetku, Cerulliho výzkum se zaměřil dokumentuje zvýšený zájem o finanční poradenství a také ochotu za něj platit,“ firma řekla.
Posun přichází po a náročný rok pro trhy a penzijní spoření v roce 2022, přičemž Cerulli odhaduje, že američtí investoři dohromady drží asi 55 bilionů dolarů finanční aktiva, což je pokles z 65 bilionů dolarů v loňském roce.
A zatímco nefinanční aktiva jako např nemovitost dosáhli určitých zisků „kvůli růstu trhu s bydlením, který se také zpomalil, protože vysoké úrokové sazby tíží poptávku po bydlení,“ poznamenala firma.
Dnes se v něm nachází více než polovina (55 %) avizovaných aktiv svěřenec poradenské účty, což je nárůst z 34 % v roce 2011, protože „investoři se rozhodli opustit transakční makléřství vztahy ve prospěch dlouhodobých poradenských vztahů,“ řekl Cerulli. Podle 67 % dotázaných bohatých investorů byly personalizované investiční plány hlavním faktorem, který vedl lidi k tomu, aby se obrátili na poradce.
„Movití investoři se s nadšením starají o to, aby jejich poradci nabízeli řešení přizpůsobená jejich potřebám a cílům,“ řekl Scott Smith, ředitel společnosti Cerulli, dodává, že „aby se poradci srovnali s těmito prioritami, musí se věnovat porozumění okolnostem, preferencím a cílům každého klienta. Domácnost."