Průvodce finančními certifikacemi

Chcete -li najít správného finančního profesionála, musíte si projít abecední polévku certifikací. Zde je rychlý průvodce šesti nejběžnějších. Certifikovaný finanční plánovač pomáhá lidem porozumět jejich možnostem a dělat správná rozhodnutí. SRP jsou kompetentní ve všech aspektech finančního plánování. Studují více než 100 témat, aby složili certifikační zkoušku. Absolvují kvalifikační pracovní zkušenost a souhlasí s etickým kodexem. Certifikovaní finanční analytici musí složit tři obtížné zkoušky a sestavit tříletou kvalifikační pracovní zkušenost. CFA bývají analytici, kteří pracují v institucionálním řízení a analýze akcií, nikoli ve finančním plánování. Zkoumají a hodnotí investice. Specialisté na certifikované fondy jsou odborníky na podílové fondy. CFS nakupují a prodávají finanční prostředky pro klienty a udržují si aktuální znalosti v oboru prostřednictvím dalšího vzdělávání. Chartered Financial Consultants mají důkladnou znalost finančního plánování. Potřebují tři roky praxe a musí složit zkoušku, která pokrývá daň z příjmu, pojištění, investování, plánování nemovitosti a další. Chartered Investment Counselors se zaměřují na správu portfolia. Musí také dodržovat přísný etický kodex. Lidé, kteří jsou držiteli CIC charty, bývají hlavními hráči, včetně správců velkých účtů a podílových fondů. Certifikovaný veřejný účetní se specializuje na účetnictví a daňovou přípravu. CPA, kteří chtějí odborné znalosti ve finančním plánování, se také stanou certifikovanými osobními finančními specialisty.