Top 5 klíčových dluhopisových fondů pro dlouhodobé investory

Bez ohledu na váš investiční cíl často hrají významnou roli dluhopisy. Některé fondy, jako ETF Vanguard Total Bond Market, jsou navrženy tak, aby umožňovaly přístup k široké škále vozidel vytvářejících příjmy při minimalizaci nákladů. Mnoho dluhopisových fondů je vhodných jako držení jádra pro investory. Zde se podíváme na pět nejlepších dluhopisových fondů pro dlouhodobé investory.

1. Fondový dluhopisový fond (FTBFX)

Fond Fondity Total Bond se snaží poskytnout investorům vysoké úrovně aktuálního příjmu. Fond používá při rozhodování o svém přidělení index Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond Index a jako benchmark index. Fond investuje přibližně 75% svých aktiv do široké škály dluhových cenných papírů. Poté investuje asi 15% svých aktiv do dluhových cenných papírů s nižším ratingem.Tyto dluhové cenné papíry nižší kvality mají vyšší rizika než dluhopisy investičního stupně, ale nabízejí také vyšší výnosy. Fond se také zabývá obchodováním s deriváty, které umožňuje vyšší pákový efekt, ale obsahuje také specifické druhy rizik. Deriváty zahrnují obchodní swapy, opce a futures kontrakty.

Fondový souhrnný dluhopisový fond měl spravovaná aktiva 16,2 miliardy USD (AUM) s 30denní komisí pro cenné papíry (SEK) výnos 2,02% k říjnu 2020.Průměrné trvání dluhových cenných papírů ve fondu bylo 5,23 roku. Historicky fond vykazoval nízkou volatilitu. Měla více než 76% svých aktiv v dluhopisech investičního stupně, přičemž více než 26% bylo přiděleno vládním dluhopisům USA. Měla přiměřený poměr nákladů 0,45%a neexistoval požadavek na minimální investici.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

ETF Vanguard Total Bond Market ETF poskytuje širokou expozici americkým dluhopisům investičního stupně. V říjnu 2020 fond investoval přibližně 59% svých aktiv do amerických vládních dluhopisů napříč všemi splatnostmi. Zbývajících 41% bylo drženo v jiných dluhopisech investičního stupně. Měla velmi nízký poměr nákladů 0,035%, což je o více než 90% nižší než průměrný poměr nákladů fondů s podobnou držbou. Fondy Vanguard jsou známé tím, že mají jedny z nejnižších poměrů nákladů v tomto odvětví.

Fond Vanguard Total Bond Market měl celkem 288,5 miliardy USD v celkových čistých aktivech (60,7 miliardy USD v ETF) s Výtěžek SEC 1,21%. Měla 9 881 podílů s průměrnou efektivní splatností 8,5 roku a průměrnou dobou trvání 6,5 roku. Jelikož se jedná o ETF, neexistuje žádný minimální požadavek na počáteční investici.

3. Fond příjmů Dodge & Cox (DODIX)

Fond příjmů Dodge & Cox se snaží zajistit vysokou a stabilní míru současného příjmu a zároveň zajistit dlouhodobé zachování kapitálu. Přibližně 80% aktiv je v cenných papírech investičního stupně, přičemž až 20% je uloženo v dluhových závazcích pod investičním stupněm. DODIX je poměrně bezpečné jádro, i když nenese stejnou značku jako Vanguard nebo BlackRock.

Příjmový fond Dodge & Cox měl výnos SEC 1,99% s poměrem nákladů 0,42%. V říjnu 2020 měla ve svém portfoliu čistá aktiva 64,2 miliardy USD. Fond vyžaduje počáteční investici 2 500 USD.

4. Fond dluhopisů Metropolitan West Total Return (MWTRX)

Dluhopisový fond Metropolitan West Total Return je navržen jako základní dluhopisový fond. Jeho cílem je překonat index Bloomberg Barclays U.S.Aggregate Bond Index při zachování podobného rizikového profilu jako tento index. Index Bloomberg Barclays U.S.Aggregate Bond Index sleduje dluhopisy investičního stupně.

Dluhopisový fond Metropolitan West Total Return investuje do široké škály cenných papírů s pevným výnosem, včetně derivátů, které lze použít k zajištění rizika. Fond měl v říjnu 2020 více než 89 miliard USD v AUM s výnosem TTM 1,74%. U podílů investorů to mělo poměr nákladů 0,67%. Držení portfolia mělo průměrnou dobu trvání 5,75 roku a průměrnou splatnost 7,69 roku. Fond vyžadoval poměrně silnou počáteční investici 5 000 $.

5. Dluhopisový fond Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)

Dluhopisový fond Loomis Sayles Core Plus se snaží zajistit vyšší celkové výnosy investováním do kvalitních firemních a amerických vládních dluhopisů. Fond má vyšší míru rizika než mnoho jiných dluhopisových fondů, protože drží cenné papíry s pevným výnosem s vysokým výnosem a z rozvíjejících se trhů. Měla čistá aktiva 9,25 miliardy USD s výnosem SEC 1,04% k říjnu 2020.

Dluhopisový fond Loomis Sayles Core Plus měl poněkud vysoký poměr nákladů 0,73%. Ve srovnání s jinými fondy musí fungovat lépe, aby odůvodnil své vyšší výdaje. Účasti ve fondu mají efektivní délku 6,59 roku, s průměrem splatnost 9,01 let. Fond požadoval minimální investici 2 500 USD.