Pravidla poctivé praxe

Jaká jsou pravidla poctivé praxe

Pravidla poctivé praxe jsou a kodex chování pro nás. makléři-obchodníci to vyžaduje loajalitu a férové ​​jednání se zákazníky. Vyvinuto Národní asociací obchodníků s cennými papíry a nyní spravované společností Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA)Pravidla spravedlivé praxe poskytují podrobné pokyny, jak mohou makléři dodržovat své poslání, kterým je ochrana investorů a udržení integrity trhu. Pravidla spravedlivé praxe, která stanovují a propagují etické standardy, doplňují celou řadu zákonných požadavků, jak stanoví zákony o cenných papírech.

Porušení pravidel poctivé praxe

Stručně řečeno, Pravidla spravedlivé praxe vyžadují, aby makléři-obchodníci jednali se zákazníky spravedlivě a spravedlivě. V širším pohledu se Pravidla spravedlivé praxe vztahují na spravedlivé jednání, povinnost loajality, povinnost zveřejnění a další povinnosti, které makléři a prodejci plní pro své zákazníky.

Pravidla poctivé praxe: zakázané chování

Společnost FINRA svými pravidly poctivé praxe zavádí řadu omezení na makléře a dealery. Například makléři mají zakázáno používat informace shromážděné od prodejce k získávání prodejů od jiných klientů, pokud prodejce takovou akci výslovně neschválí. Pravidla také pokrývají několik dalších neetických chování, jako např

stloukání, ve kterém makléř vytváří nadměrné množství aktivity na klientském účtu za účelem generování nadměrných provizí.

Pravidla poctivé praxe se rovněž zabývají podvodnými a klamavými praktikami. Zakázaným postupem je například obchodování dopředu, které zahrnuje makléře provádějící obchody na účet jejich firmy, zatímco stále existují nevyřízené objednávky zákazníků.Navíc pravidla zakazují brokerům obchodovat na zákaznickém účtu bez jejich vědomí. Mezi další zakázané akce patří:

• Vytváření záruk výkonu, uzavírání obchodů s krátkodobými podílovými fondy nebo přechod z jednoho fondu na jiný bez důvodu nebo osobní půjčení peněz klientovi nebo půjčení peněz od klienta.
• Doporučování komplexních, vysoce rizikových produktů, jako jsou deriváty, opce a další rizikové cenné papíry, dokud si nebudou vědomi, že si zákazník může dovolit značnou ztrátu.
• Zkreslování produktů, výroba plošná doporučení, prodej dividend nebo vynechání klíčových faktů o cenném papíru nebo investičním produktu.

Více viz Informační stránka FINRA o zakázaném chování.

Pravidla poctivé praxe: Sankce

Porušení pravidel poctivé praxe může vést k vážným sankcím pro makléře a dealery. Například na makléře a dealery mohou být uvaleny pokuty, sankce, omezení jejich praktik, veřejná nedůvěra jejich chování, zrušení členství ve FINRA nebo dokonce zákazu sdružování s jinými FINRA členů. FINRA zveřejňuje seznam měsíční a čtvrtletní seznam disciplinárních opatření proti jednotlivcům nebo firmám, které porušují jeho pravidla.