3 indexové fondy s nejnižšími náklady
Rejstřík podílový fond je typ fondu, který investuje všechna nebo téměř všechna svá celková aktiva do cenných papírů obsahujících podkladový index. Indexové fondy používají pasivní investiční strategie, a proto mívají nízký a nízký obrat nákladové poměry.
Fondy, které implementují strategie indexování, vyžadují méně správy portfolia a aktivní obchodování, což minimalizuje jejich provozní poplatky. Indexové fondy s nízkým poměrem nákladů jsou výhodné pro dlouhodobé investory, kteří se snaží sledovat indexy a získat expozici vybraným segmentům trhu v průběhu času.
Poměry výdajů a poplatky za správu
Poměry výdajů a poplatky za správu jsou součástí probíhající diskuse o pasivních fondech proti aktivním fondům na trhu. Roste počet indexové fondy nadále se na trhu rozvíjí, včetně vývoje fondů chytrých beta indexů, které se snaží replikovat přizpůsobené indexy.
K dnešnímu dni debata o přidané hodnotě aktivního řízení oproti výhodám pasivně spravovaných fondů pokračuje. Poměry výdajů jsou často jedním z klíčových faktorů, které mohou přimět investory, aby při hledání cílených investičních možností zvolili investice pasivních fondů před aktivními manažery.
V prvním čtvrtletí roku 2021 patřily následující tři fondy mezi podílové fondy s nejnižším poměrem nákladů, jak uvádí Morningstar. Tyto fondy byly vybrány na základě poměru nákladů, dostupnosti retailových investic a široké tržní expozice.
1. Indexový fond Fidelity 500 (FXAIX)
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) je fond investiční třídy nabízený společností Fidelity s poměrem čistých nákladů pouhých 0,015%. Fond sleduje držbu a návratnost indexu S&P 500. Fond investuje nejméně 80% svých celkových aktiv do indexu S&P 500. Fond nevyžaduje žádné minimální investice. Roční výnos v roce 2020 činil 18,4% oproti 21% pro svůj srovnávací index.
2. Investiční akcie fondu Vanguard Value Index (VVIAX)
Fond Admiral Shares Fund Vanguard Value Index Fund prodává společnost Vanguard. Sleduje držení a výkonnost CRSP U.S. Large Cap Value Index. Fond má poměr čistých nákladů 0,05%. Vyžaduje minimální investici 3 000 $. Za rok 2020 měl fond roční výnos 0,5%za indexem.
3. Fond Fondity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)
Fond Fidelity U.S. Bond Index Fund spadá do kategorie „Intermed-Term Bond“ společnosti Morningstar. Fond se zaměřuje na investice do amerických dluhopisů. Má poměr nákladů 0,025% a nevyžaduje žádné minimální investice.
Fond investuje nejméně 80% svých aktiv do dluhopisů v indexu blokových dluhopisů Bloomberg Barclays U.S. Jeho návratnost v roce 2020 byla 7,8% oproti 7,5% pro referenční hodnotu.
Sečteno a podtrženo
Tyto fondy musí být obchodovány s jejich přidruženou platformou, což je faktor, který pomáhá udržovat poměry nákladů na nízké úrovni. Omezený, ale snadný přístup prostřednictvím obchodních platforem Fidelity a Vanguard pomáhá omezit mnoho distribucí a Poplatky 12b-1, udržení nižších výdajů pro investory.