Co je podvod s cennými papíry?

Co je podvod s cennými papíry?

Podvody s cennými papíry, označované také jako podvody s akciemi nebo investicemi, jsou druhem vážného zločin bílých límečků který může být spáchán v různých formách, ale primárně zahrnuje zkreslování informací, které investoři používají k rozhodování.

Pachatelem podvodu může být fyzická osoba, například obchodník s cennými papíry. Nebo to může být organizace, například makléřská společnost, korporace nebo investiční banka. Nezávislí jednotlivci se také mohou dopouštět tohoto druhu podvodů prostřednictvím programů, jako je obchodování zasvěcených osob.

Porozumění podvodům s cennými papíry

Federální úřad pro vyšetřování (FBI) popisuje podvody s cennými papíry jako trestnou činnost, která může zahrnovat investiční podvody s vysokým výnosem, Ponziho schémata, pyramidová schémata, pokročilá poplatková schémata, devizové podvody, zpronevěra brokera, podvody související s hedgeovými fondy a pozdní den obchodování.V mnoha případech se podvodník snaží oklamat investory zkreslení a nějakým způsobem manipulovat s finančními trhy.

Tento zločin zahrnuje poskytování nepravdivých informací, zamlčování klíčových informací, nabízení špatných rad a nabízení nebo jednání na základě důvěrných informací.

Druhy podvodů s cennými papíry

Podvody s cennými papíry mají mnoho podob. Ve skutečnosti není nouze o metody používané k oklamání investorů nepravdivými informacemi. Podvodné investiční podvody, například, mohou přicházet se zárukami vysoké míry návratnosti, zatímco tvrdí, že existuje malé až žádné riziko. Samotné investice mohou být do komodit, cenných papírů, nemovitostí a dalších kategorií. Programy zálohových poplatků mohou sledovat jemnější strategii, kdy podvodník přesvědčí své cíle, aby jim poskytli malé částky peněz, které slibují vyšší návratnost.

Někdy jsou peníze požadovány na pokrytí poplatků za zpracování a daní u prostředků, které údajně čekají na vyplacení. Ponzi a pyramidová schémata obvykle čerpají z prostředků poskytnutých novými investory k výplatě výnosů, které byly přislíbeny předchozím investorům, kteří byli ujednáni. Taková schémata vyžadují, aby podvodníci neustále nabírali další a další oběti, aby si podvod udržovali co nejdéle.

Jedním z novějších typů podvodů s cennými papíry jsou podvody na internetu. Tento typ schématu se také označuje jako „pump-and-dump„schéma, ve kterém lidé používají chatovací místnosti a fóra k šíření nepravdivých nebo podvodných informací týkajících se akcií. Záměrem je vynutit zvýšení cen těchto akcií - pumpy, a poté, co cena dosáhne určité úrovně, je vyprodají - skládku.

FBI varuje, že bezpečnostní podvody jsou často zaznamenány nevyžádanými nabídkami a vysokotlakými prodejními taktikami ze strany podvodník, spolu s požadavky na osobní údaje, jako jsou informace o kreditní kartě a sociální zabezpečení čísla.The Komise pro cenné papíry (SEC), FBI a další federální a státní agentury vyšetřují obvinění z podvodu s cennými papíry. Zločin může být trestněprávní i občanskoprávně trestán, což má za následek uvěznění a pokuty.

Příklad podvodu s cennými papíry

Mezi některé běžné typy podvodů s cennými papíry patří manipulace s cenami akcií, lhaní na podání SEC a páchání účetních podvodů. Některé slavné příklady podvodů s cennými papíry jsou Enron,Tyco,Adelphia,a skandály WorldCom.

Dalším běžným příkladem je schéma pump-and-dump. Zde se špatní herci pokoušejí manipulovat s cenou akcie pro svůj vlastní zisk šířením nepravdivých informací, často přes internet nebo zpravodaje, a poté se dostat ze své pozice poté, co bylo na tyto nepravdivé informace reagováno nic netušícím investory. Například v letních měsících níže uvedených akcií bylo zahájeno schéma čerpání a skládkování pomocí podvodu „se špatným číslem“. Zpráva byla ponechána na záznamnících obětí, které hovořily o horké špičce akcií, a byla postavena tak, aby si oběť myslela, že zpráva byla nehoda.

Jak je vidět na výše uvedeném grafu, cena vzrostla z přibližně 0,30 USD na téměř 1,00 USD, což je více než 200% nárůst v týdenním období. Tento drastický nárůst byl zaznamenán spolu se stejně velkým nárůstem objemu. Akcie viděly průměrný denní objem obchodování před zvýšením ceny o méně než 250 000, ale během podvodu se akcie obchodovaly až na téměř jeden milion akcií během několika obchodních dnů. Nic netušící investoři by nakoupili do akcie kolem 1,00 USD. Jak je vidět výše, klesl na přibližně 0,20 USD, což je 80% pokles hodnoty pro tyto nešťastné investory.