Definice Basilejského výboru pro bankovní dohled

Co je to Basilejský výbor pro bankovní dohled?

Basilejský výbor pro bankovní dohled (BCBS) je mezinárodní výbor vytvořený za účelem rozvoje standardů pro bankovní regulaci; od roku 2019 ji tvoří centrální banky a další bankovní regulační orgány z 28 jurisdikcí. Má 45 členů.

BCBS, který vznikl bez zakládající smlouvy, není mnohostrannou organizací. Místo toho se Basilejský výbor pro bankovní dohled snaží poskytnout fórum, ve kterém mohou orgány bankovní regulace a dohledu spolupracovat s cílem zlepšit kvalitu bankovního dohledu na celém světě a zlepšit porozumění důležitým problémům v bankovnictví dozorčí sféra. BCBS byl vytvořen s cílem řešit problémy, které přináší globalizace financí a bankovnictví trhy v éře, ve které bankovní regulace zůstává z velké části v kompetenci národních regulací těla. BCBS slouží především k pomoci národním orgánům dohledu nad bankovními a finančními trhy přejít k jednotnějšímu, globalizovanějšímu přístupu k řešení regulačních problémů.

Jak funguje Basilejský výbor pro bankovní dohled

Basilejský výbor pro bankovní dohled byl založen v roce 1974 centrálními bankéři ze zemí G10, kteří v té době pracovali na budování nových mezinárodních finančních struktur, které by v nedávné době nahradily zhroutil Bretton Woods Systém. Sídlo výboru je v kancelářích Banky pro mezinárodní platby (BIS) ve švýcarské Basileji. Mezi členské země patří Austrálie, Argentina, Belgie, Kanada, Brazílie, Čína, Francie, Hongkong, Itálie, Německo, Indonésie, Indie, Korea, Spojené státy Státy, Spojené království, Lucembursko, Japonsko, Mexiko, Rusko, Saúdská Arábie, Švýcarsko, Švédsko, Nizozemsko, Singapur, Jižní Afrika, Turecko a Španělsko.

Basilejské dohody

BCBS vyvinul řadu velmi vlivných politických doporučení známých jako Basilejské dohody. Nejsou závazné a musí být přijaty vnitrostátními tvůrci politik, aby mohly být prosazovány, ale obecně tvoří základ bank základní požadavky v zemích zastoupených výborem i mimo něj.

První Basilejské dohody neboli Basel I byly dokončeny v roce 1988 a v zemích G10 byly alespoň do určité míry implementovány do roku 1992. Vyvinula metodiky pro hodnocení úvěrového rizika bank na základě rizikově vážených aktiv a zveřejnila doporučené minimální kapitálové požadavky, aby banky byly v dobách finančního stresu solventní.

V roce 2004 následoval Basel I a Basel II, který byl v procesu implementace, když došlo k finanční krizi v roce 2008.

Basel III se pokusil napravit nesprávné výpočty rizika, o nichž se věřilo, že přispěly ke krizi, požadavkem na banky držet vyšší procenta svých aktiv v likvidnějších formách a financovat se pomocí většího vlastního kapitálu než dluh. Původně bylo dohodnuto v roce 2011 a mělo být provedeno do roku 2015, ale v prosinci 2017 jednání pokračují v několika sporných otázkách. Jedním z nich je rozsah, v němž se mohou vlastní hodnocení rizik aktiv u bank lišit od regulačních orgánů; Francie a Německo by upřednostnily nižší „produkční dno“, které by tolerovalo větší rozdíly mezi hodnocením rizik bankami a regulátory. USA chtějí, aby byla podlaha vyšší.