Definice makléře s plným servisem
Co je makléř s plným servisem?
Full-service broker je licencovaná společnost finančního makléře-dealera, která svým klientům poskytuje širokou škálu služeb, včetně výzkumu a poradenství, plánování důchodu, daňové tipy a mnoho dalšího. Samozřejmě, to vše má svou cenu provize u full-service makléřů jsou mnohem vyšší než u brokerů se slevou.
Makléři s kompletními službami mohou poskytnout odborné znalosti lidem, kteří nemají čas zůstat informováni o složitých problémech, jako jsou daně nebo plánování majetku; nicméně pro ty, kteří chtějí provádět obchody bez dalších služeb, makléři slev jsou cestou.
Klíčové informace
- Full-service broker poskytuje svým klientům širokou škálu finančních služeb, výzkumu a poradenství.
- Mezi další služby může patřit analýza a výstavba portfolia, plánování nemovitostí, daňové poradenství, přístup k akciím IPO, přístup na zahraniční trhy atd.
- I když jsou slevoví makléři dražší než diskontní makléři, často se zaměřují na jednoduché prováděcí služby pro investory a obchodníky s vlastním zaměřením.
Makléř s plným servisem vysvětlen
Full-service brokeri nabízejí přizpůsobenou podporu a interakci při usnadňování obchodů, správě portfolia, finanční plánovánía služby správy majetku pro klienty. Klienti jsou přiřazováni k jednotlivým makléřům a/nebo finančním poradcům. Jsou hlavním kontaktním místem makléřské firmy s kompletními službami.
Klienti makléřů s kompletními službami ocenili pohodlí osobního makléře, který zvládne všechny jejich investiční potřeby. Jedná se o jednotné kontaktní místo pro správu investic a financí. Většina firem poskytujících full-service poskytuje online přístup a obchodní platformy. Svépomocí investoři obvykle využívají těchto nabídek. Tyto platformy jsou vybaveny základními nástroji pro výzkum, provádění objednávek a technickou analýzu.
Burzovní makléři a finanční poradci
Burzovní makléři jsou licencovaní profesionálové, kteří spravují investice klientů a spravují finanční poradenství klientům a jsou povinni složit zkoušky Series 7, Series 63 a Series 65 licencování. Makléři práce ve finančních firmách musí být také registrována u Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Očekává se, že licencovaní burzovní makléři ovládají akcie, dluhopisy a opce.
Je důležité rozlišovat mezi makléřem a finančním poradcem. Burzovní makléři jsou více zaměřeni na poskytování produktů z cenných papírů a služeb založených na transakcíchvzhledem k tomu, že finanční poradci pokrývají širší škálu služeb, které zahrnují plánování nemovitostí, finanční plánování a rozpočtování, pojistné produkty a dokonce i daňové poradenství.
Další výhody plné služby
Firmy poskytující kompletní služby mají velká výzkumná oddělení s analytiky, která klientům poskytují proprietární podrobné zprávy a doporučení. Mají také divize investičního bankovnictví, které mohou určitým akreditovaným investorům poskytovat přístup ke speciálním finančním produktům, jako je např počáteční veřejné nabídky (IPO), hlavní směnky, preferované akcie, dluhové nástroje, komanditní společnosti a různé exotické a alternativní investiční příležitosti. To je jedna z hlavních výhod firem poskytujících komplexní služby. Makléři s kompletními službami mají často vlastní řadu produktů, jako jsou podílové fondy, správa portfolia, pojištění, úvěrové služby a fondy obchodované na burze (ETF). Všechny makléře s plným servisem poskytují klientům fyzickou kancelář.