Hvad skal en håbefuld finansiel rådgiver i?

Rollen som a finansiel rådgiver er meget bred. Generelt er deres opgave at guide deres kunder gennem det forvirrende og til tider overvældende landskab med investering, skat, ejendom og økonomisk forvaltning. I sidste ende er en finansiel rådgivers mål at hjælpe hver deres klient med at sikre nok penge til bruge i løbet af deres levetid, og i nogle tilfælde at beskytte og bevare en portion til fremtiden generationer. En person kan også ansætte en finansiel rådgiver til et specifikt mål, såsom finansiering af deres børns universitetsuddannelse eller køb af et feriehus. Følgelig kan en finansiel rådgiver blive bedt om at være en pengeadviser til alle formål, ud over en personlig rådgiver og fortrolig.

Finansielle rådgivere kommer fra en række forskellige akademiske baggrunde. Når man beslutter sig for en college major, kan rådgiverens tiltænkte ekspertiseområde være relevant. Nogle af de specialiserede emner finansielle rådgivere kan fokusere på omfatter aktier, pension, uddannelse, skatter, forsikring, fast ejendom og finansiel planlægning.

For eksempel kan en finansiel rådgiver, der arbejder for et investeringsmæglerfirma, have brug for et andet færdighedssæt end en finansiel planlægger med gebyrer, der kun har en egen lille virksomhed. Derudover er mange finansielle rådgivere forpligtet til at gennemgå specialiseret uddannelse oven på deres valgte college -grad for at bestå de nødvendige licenseksamener. For en håbefuld finansiel rådgiver er her nogle college -grader, der kan forberede dig på karrieren.

Erhvervsuddannelse med fokus på finansiering

For en studerende, der går på college med målet om blive finansiel rådgiver, en stærk udsigt er at forfølge en business degree med en koncentration i finansiering. Mens de studerer business, får eleverne en bred forståelse af bank og økonomi, som er vigtige emner i forståelsen af ​​finansiel planlægning. Desuden kan en koncentration i finansiering give indsigt i, hvordan man værdiansætter en virksomhed, en aktie eller et andet finansielt produkt.

Der er også finansielle planlægningsfag og certifikatprogrammer tilgængelige på nogle universiteter. For eksempel tilbyder San Diego State University en B.S. grad i Financial Services med et certifikat i personlig økonomisk planlægning. Samlet set er en forretningsmajors stærke kvantitative og analytiske baggrund et stærkt aktiv i det finansielle rådgivende erhverv. Med en erhvervsuddannelse og en koncentration i finansiel planlægning, de postgraduate kurser, der undertiden er nødvendige for at opnå finansiel rådgiverlicens kan minimeres.

Økonomi grad

En økonomi grad med kurser i finansiering kan også tilbyde et fundament for en håbefuld finansiel rådgiver. Økonomi dækker både globale og brede makroøkonomiske begreber samt vigtige mikroøkonomiske emner, såsom pengepolitik og finanspolitik. En finansiel rådgiver med en grundig forståelse af økonomi er bedre rustet til at hjælpe deres kunder med at krydse forretnings- og finansmarkedscyklusser.

Generelt kan du ikke gå galt med en hovedfag i erhvervsliv eller økonomi; begge vil tjene som et solidt fundament for en økonomisk planlægning eller rådgivningskarriere. De grundlæggende kurser, du skal opfylde for at opnå en grad - regnskab, økonomi, marketing, økonomi og ledelse - hjælper dig med at overgå til det finansielle planlægningsfelt.

Mens en erhvervs- eller økonomi -grad er at foretrække for en potentiel finansiel rådgiver, en person, der beslutter sig for det indtaste det finansielle planlægningsfelt efter college eller sent i deres college studier kan med succes fortsætte uden en. Det er en af ​​fordelene ved en finansiel rådgivningskarriere; der er ingen påkrævet college major for at komme ind i erhvervet.

Liberal Arts, Communications eller Psychology Degree

En liberal arts grad - eller endda en kommunikation eller psykologi grad - kan tilbyde vigtige kommunikation og analytiske færdigheder. Selvom forståelse af investeringer og forretningskoncepter er vigtig, er meget af en finansiel rådgivers opgave at håndtere mennesker og deres følelser omkring penge. Evnen til at kommunikere med og forholde sig til klienten er begge lige så vigtige færdigheder.

Det er klart, at penge og økonomiske spørgsmål kan være meget følelsesmæssige spørgsmål. En psykologstuderende lærer om følelser, frygt, angst og hvordan sindet fungerer, og denne uddannelse hjælper den finansielle rådgiver i deres klientforhold.

Kommunikationsfagene drager også fordel af analytiske færdigheder og evnen til at gøre komplekse emner enkle. Når den suppleres med økonomi- og investeringskoncepterne, kan planlæggeren med en kommunikationsgrad være en succesfuld finansiel rådgiver.

Generelt lærer den liberale kunst sunde ræsonnementer og analytiske færdigheder. Ved integrering og forslag til en økonomisk plan vil rådgiveren med fremragende kritiske tænkningsevner være velforberedt til at uddanne og forklare de forskellige muligheder for deres klient.

Bundlinjen

Der er ingen påkrævet college major for en karriere som en finansiel rådgiver. Når det er sagt, er der fordele, som visse grader kan give en håbefuld finansiel rådgiver. Og at få licens er ikke nødvendigvis et krav for at være finansiel rådgiver, afhængigt af dit speciale, dig kan være påkrævet for at forfølge yderligere undersøgelser og certificeringer, før du begynder at praktisere som økonomisk rådgiver. I slutningen af ​​dagen kan den dedikerede ansøger få en vellykket karriere som finansiel rådgiver med en række forskellige college majors.