Interaktive mæglere vs. TD Ameritrade

Interactive Brokers blev oprettet i 1993 og har længe været førende for aktive investorer, der er klar til at hoppe ind på en platform og holde fast ved det. Dens robuste proprietære handelssoftware har fremragende back-end support, omend en stejl indlæringskurve. Virksomheden tilbyder nogle af de bedste priser i branchen til hyppige forhandlere og har et velfortjent ry for at levere fremragende ordreudførelse.

TD Ameritrade, en pioner inden for onlinemæglerindustrien siden 1975, tilbyder en intuitiv platform og uddannelsesmæssigt indhold rettet mod begyndere og mellemhandlere og investorer. Elleve millioner kunder stoler på TD Ameritrades brede udvalg af produkter, fremragende kundesupport og gratis platforme, der kan tilpasses.

I vores anmeldelser af bedste online mæglere i 2020 toppede Interactive Brokers TD Ameritrade i kategorierne Bedste for dagshandel, Bedst til international handel og Bedst til lavmargen. I mellemtiden bestod TD Ameritrade interaktive mæglere i vores Bedst for begyndere, Bedste aktiehandelsapps og Bedst til ETF Research -placeringer.

Samlet set er Interactive Brokers vores bedste valg til dagshandel, mens TD Ameritrade er vores bedste valg for begyndere.

Anvendelighed

Onboarding -processen for Interactive Brokers er for nylig blevet lettere, hvilket er en god ting. Du kan åbne en konto uden at finansiere den med det samme. Alligevel har du muligvis brug for vejledning fra virksomheden for at sikre, at du vælger den rigtige kontotype (der er forskellige muligheder for professionelle og individuelle forhandlere).

Vi fandt det lettere at komme i gang med TD Ameritrade, hvor du kan åbne og finansiere en konto via webstedet eller mobilappen. Ligesom Interactive Brokers har TD Ameritrade mange kontotyper, men det adskiller de "mest almindelige" konti, hvilket kan hjælpe med at indsnævre det, eller du kan bruge den praktiske "Find en konto" -funktion.

Begge mæglere tilbyder robuste web- og mobilplatforme designet til aktive forhandlere og investorer, med streaming realtidskitater og nyheder, overvågningslister, research, avanceret kortlægning og intuitiv ordreindtastning grænseflader. Interactive Brokers 'Trader Workstation (TWS) har en stejl indlæringskurve sammenlignet med TD Ameritrades thinkorswim -platform, og det kan tage noget tid at tilpasse din handelsoplevelse.

Erfaring med handel

Desktop -oplevelse

Interactive Brokers 'klientportal er et godt sted at kontrollere positioner, placere handler og få et realtidsbillede af dine konti. Trader Workstation tilbyder mere funktionalitet og er designet til aktive handlende og investorer (og fagfolk), der handler med flere produkter og har brug for fleksibilitet. Du kan definere genvejstaster (alias Hot Buttons) til hurtig ordretransmission og trinordrer til senere udførelse, enten én ad gangen eller i en batch. Du kan placere, redigere og administrere ordrer direkte fra diagrammet.

Med TD Ameritrades webplatform kan du tilpasse ordretypen, mængden, størrelsen og metoden for skatteparti. Alligevel er dens thinkorswim -grænseflade mere intuitiv, lettere at navigere i, og du kan oprette dine analyseværktøjer ved hjælp af thinkScript (dets proprietære programmeringssprog). Det er let at placere købs- og salgsordrer, iscenesætte ordrer, sende flere ordrer og foretage handler direkte fra et diagram. Streaming af tilbud i realtid er standard på alle platforme, og du får også gratis Niveau II citater hvis du er en ikke-professionel-en funktion, der ikke er standard på Interactive Brokers eller mange andre platforme.

Mobil oplevelse

Interaktive mæglere kommer fremad i ordretyper understøttet på mobilen. Du kan få adgang til de samme ordretyper på mobilen (inklusive betingede ordrer), som du kan på webplatformen. Du finder streaming af tilbud i realtid, kortlægning og nyheder, men datastrømme på kun en enhed ad gangen.

TD Ameritrade understøtter to mobilapps: den nybegyndervenlige TD Ameritrade Mobile App og thinkorswim Mobile, der er designet til aktive handlende. Begge er robuste og tilbyder en stor funktionalitet, herunder kortlægning og overvågningslister. Streaming af realtidsdata er inkluderet, og du kan handle de samme aktivklasser på mobilen som på de andre platforme.

Sortiment af tilbud

Interactive Brokers og TD Ameritrade understøtter kortsalg, investeringsforeninger, obligationer, futures, råvarer, optioner, komplekse optioner og kryptokurrency (Bitcoin futures). Mens begge virksomheder tilbyder alle de sædvanlige mistænkte, du ville forvente af en stor mægler, Interactive Mæglere fører i international handel med adgang til 135 børser i 33 lande verden over i maj 2020.

Interaktive mæglere vs. TD Ameritrade tilbud
Aktiv	Interaktive mæglere	TD Ameritrade
Kortsalg	Ja	Ja
No-Load, No-Fee Gensidige fonde	4,445	1,955
Kommissionsfrie ETF'er	96	Alle
Obligationer	Ja	Ja
Futures/råvarer	Ja	Ja
Fremtidige muligheder	Ja	Ja
Komplekse muligheder	Ja	Ja
Robo rådgivning	Ja	Ja
Kryptovaluta	Ja (Bitcoin futures)	Ja (Bitcoin futures)
Internationale udvekslinger	Ja	Ja
Forex	Ja	Ja
Brøkdele	Ja	Ja
OTCBB og Penny Aktier	Ja	Ja

Ordretyper

Interactive Brokers er lidt mere alsidig end TD Ameritrade, når det kommer til de ordretyper, den understøtter. Der er et fleksibelt udvalg af ordretyper på klientportalen og mobilappen plus mere end 100 ordretyper og algoritmer på Trader Workstation. TD Ameritrade tilbyder et anstændigt udvalg af ordretyper, inklusive alt det grundlæggende, plus efterfølgende stop og betingede ordrer, såsom en-annullerer-en anden. Der er ingen begrænsninger på ordretyper på den mobile platform, og du kan iscenesætte ordrer til senere indtastning på alle platforme.

Handelsteknologi

Interactive Brokers 'ordreudførelsesmotor har det, der kunne kaldes den smarteste ordrerouter i forretningen. Det omdirigerer hele eller dele af din ordre for at opnå optimal udførelse prisforbedringog maksimere eventuelle rabatter. Ordrerutningsalgoritmerne kan også afdække skjulte institutionelle ordrestrømme (mørke pools) for at udføre store blokordrer. Enhver betaling for ordrestrøm gives tilbage til IBKR Pro -klienter, men ikke til handlende, der bruger Lite -prissætningsplanen.

TD Ameritrades ordreroutingsalgoritme leder efter prisforbedringer og hurtig udførelse. Virksomheden offentliggør prisforbedringsstatistikker, der viser, at de fleste omsættelige ordrer i gennemsnit får lidt mere end 1½ cent pr. Aktie ($ 0,015) i prisforbedring.TD Ameritrade modtager en vis betaling for ordrestrømmen, men hævder, at dens ordreudførelsesmotor ikke prioriterer det. Virksomheden modtog i gennemsnit 0,0012 dollar pr. Aktie i betaling for ordrestrøm i tredje kvartal 2019.

Begge virksomheder tilbyder backtest -muligheder, en funktion, der er afgørende, hvis du vil udvikle handelssystemer eller teste ideer, før du handler den live.

Omkostninger

Selvom det betragtes som en billig mægler, er Interactive Brokers prisordning kompliceret. Det inkluderer fast pr. Aktie-prissætning ($ 0,005 pr. Aktie, der handles mindst $ 1), prissat pr. aktivitet og IBKR Lite-programmet, der tilbyder gratis handler med børsnoterede aktier og ETF'er (via klientportalen og IBKR Kun mobil).

TD Ameritrade tilbyder provision på $ 0 for online egenkapital, optioner og ETF-handler til kunder i USA (der er et gebyr på $ 0,65 pr. Kontrakt).Mæglerassisterede og investeringsforeninger er stejle: henholdsvis $ 25,00 og $ 49,99 i maj 2020.

Både Interactive Brokers og TD Ameritrade genererer renteindtægter fra forskellen mellem, hvad du betaler for dine inaktive kontanter, og hvad de tjener på kundesaldo. Interactive Brokers har et aktielåneprogram, hvor du kan dele den omsætning, det genererer ved at låne aktierne på din konto til andre forhandlere eller hedgefonde (normalt til kortsalg). TD Ameritrade deler ikke sine indtægter.

Forskningsfaciliteter

Interactive Brokers og TD Ameritrade tilbyder robuste aktier, ETF'er, investeringsforeninger, fastindkomst og optioner, der hjælper dig med at finde din næste handel. Og begge har mange værktøjer, lommeregnere, idégeneratorer og professionel forskning. Interactive Brokers kommer frem med hensyn til nyhedstilbud, med snesevis af nyhedskilder i realtid tilgængelige på alle platforme.

Porteføljeanalyse

Interaktive mæglere og TD Ameritrade-kunder har adgang til realtidskøbsstyrke og marginoplysninger plus urealiserede og realiserede gevinster og tab i realtid. Du kan beregne din interne afkast (IRR) og skatteeffekten af ​​fremtidige handler, se skatterapporter og holde styr på dine samlede beholdninger. Begge mæglere tilbyder en journal, der hjælper dig med at holde styr på dine handelsnoter og ideer.

Interactive Brokers har forbedret sine porteføljeanalyseværktøjer til at appellere til mere afslappede investorer og handlende (i stedet for kun de professionelle). En funktion kaldet Portfolio Checkup lader dig evaluere din porteføljes helbred ved at måle dens ydeevne i forhold til 230 branchebenchmarks.

Uddannelse

Interactive Brokers uddannelsestilbud er designet til et mere avanceret publikum. Its Traders Academy er en struktureret, streng læreplan - komplet med quizzer og test - beregnet til studerende, investorer og finansielle fagfolk. Der er videoer, en forhandlers ordliste og daglige webinarer, der dækker en række emner, alle hostet af Interactive Brokers og forskellige brancheeksperter.

TD Ameritrade tilbyder også et imponerende udvalg af uddannelsesmæssigt indhold. Ud over artikler, videoer og webinarer er det i gennemsnit 500 plus webinarer om måneden og tilbyder mere end 1.500 live-begivenheder hvert år. Der er en række fordybende kurser rettet mod begyndere, der dækker grundlæggende investerings- og handelsideer plus et par avancerede emner.

Kunde service

Interactive Brokers har telefonstøtte på hverdage døgnet rundt med tilbagekaldstjeneste, et sikkert beskedcenter, online chat 24 timer i ugen og IBot, en AI-motor, der kan besvare dine spørgsmål. TD Ameritrade kundeservice er mere alsidig med telefonsupport døgnet rundt samt chatbots på Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat og WeChat (i Asien). Live chat understøttes i sin app, og en virtuel klientserviceagent, Ask Ted, leverer automatisk support online.

Sikkerhed

Interaktive mæglere og TD Ameritrades sikkerhed lever op til branchestandarder. Du kan logge ind på enhver app ved hjælp af biometrisk (ansigt eller fingeraftryk) genkendelse, og begge mæglere beskytter mod kontotab på grund af uautoriseret eller svigagtig aktivitet. Interactive Brokers tilbyder et ekstra lag af sikkerhed med sin valgfri Secure Login System -sikkerhedsenhed.

Begge mæglere har overskydende Securities Investor Protection Corporation (SIPC) forsikring leveret af forsikringsselskaber i London. Interactive Brokers 'overskydende SIPC -forsikring giver hver kunde $ 30 millioner i beskyttelse (inklusive $ 900.000 for kontanter) op til en samlet grænse på $ 150 millioner.TD Ameritrades overskydende SIPC -forsikring giver hver kunde 149,5 millioner dollar i beskyttelse af værdipapirer og 2 millioner dollars i beskyttelse af kontanter.

Gennem kalender 2019 havde ingen af ​​mæglerne nogen væsentlige databrud, der blev rapporteret af Identity Tyveri Research Center.

Vores dom

Interactive Brokers og TD Ameritrade er velrenommerede kraftcentre i branchen. Begge understøtter et stort udvalg af handelsprodukter og tilbyder platforme, der kan tilpasses, robuste handelsapps og lave omkostninger.

Med enestående ordreudførelse, lave omkostninger og en handelsplatform på professionelt niveau er Interactive Brokers det vores bedste valg for institutionelle forhandlere, forhandlere i store mængder og alle, der ønsker adgang til internationalt markeder. På grund af sine brugervenlige og intuitive platforme, omfattende uddannelsestilbud, live events og personlig hjælp på afdelingskontorer er TD Ameritrade vores bedste valg for begyndere.