4 tegn på, at du skal fyre en klient til finansiel planlægning

Jeg får altid et stort skub tilbage, når jeg begynder at tale om at fyre kunder, især med nye iværksættere, der stadig undrer sig over, hvordan de vil betale deres regninger hver måned. Jeg får det, fordi jeg også plejede at tænke sådan. Da jeg opererede ud fra en mangelvare -tankegang, tænkte jeg altid: ”Hvis jeg lod denne klient gå, aner jeg ikke, om jeg kan erstatte dem. ” Det var ligegyldigt, hvordan klienten behandlede mig, eller om de fik nogen værdi ud af min service. Jeg kunne simpelthen ikke vikle mig ind i, at hvis jeg frigav en vanskelig klient, gav jeg plads til endnu en klient, som ville være en glæde at arbejde med.

Det hele ændrede sig, da jeg startede mit eget rådgivningsfirma kun for gebyrer. Efter mareridtet om at miste en kæmpe klient, fordi jeg ikke ordentligt formidlede min værdi til ham, gav jeg mig et løfte om, at jeg aldrig igen ville devaluere mig selv eller mit arbejde af en eller anden grund. Når du virkelig forstår din egen værdi og begynder at operere under overflodens tankegang, bliver det let at opgive kunder, der ikke passer til din forretningsmodel. Det meste af tiden, når jeg beslutter mig for at fyre en klient, falder de ind i en (eller flere) af nedenstående fire kategorier.

De vil kun tale om penge

Vi har alle haft disse kunder. De har ikke engang sat sig ved bordet, før de taler om den eller den investering, hvad deres bundlinje er og styrker eller svagheder ved deres porteføljer. Du kan prøve at få dem til at tale om drømme og mål eller begreberne følelsesmæssig investering, men de vil ikke have noget at gøre med det. De er kun interesserede i én ting: bundlinjen.

Det er måske ikke umiddelbart klart, at du skal fyre en klient som denne, fordi de teknisk set ikke skændes med dig, spilder din tid eller viser de traditionelle røde flag. En af mine forretningsværdier er dog, at jeg er interesseret i at arbejde med klienter, der værdsætter min viden om de bløde videnskaber og adfærdsinvestering. Hvis jeg arbejder med en, der ikke har interesse i det, værdsætter de ikke min værdi og ville have det bedre med en rådgiver, der bare kan tale tal med dem.

De ringer til dig hver dag for at kontrollere deres investeringer

Har du nogensinde ønsket at blokere et af dine kunders numre på din mobiltelefon? Jeg ved, jeg har. De klienter, der synes, det er passende at ringe til dig dagligt for enten at diskutere, analysere eller klage over hvordan deres investeringer klarer sig, er PITA'er. De spilder din tid og viser tydelige tegn på en følelsesmæssig investor. De ser ikke din værdi og styrken i den langsigtede strategi, du har lagt. Du vil sandsynligvis ikke få denne type klient til at se fejlene på hans måder, så det er normalt bedre at aflevere dem til en rådgiver, der er glad for at holde deres hånd.

Du kan bare ikke se ud til at komme sammen

Jeg har haft klienter, der forstår adfærdsmæssige investeringer, som har masser af penge til at gøre min tid værd, og som forstår det store billede af vores langsigtede plan. Men af ​​en eller anden grund kan vi bare ikke komme sammen. Dette er klienten, som du frygter at møde med, fordi du ved, at du kommer til at komme i debat om politik eller religion; klienten, der har en dårlig holdning og bringer dig ned. Dette er klienten, der bebrejder andre for deres plads i livet og fornærmer alt. Hvis hver interaktion med en klient giver dig stress, skal du gøre dig selv den tjeneste at lade dem gå.

De forstår eller værdsætter ikke din værdi

Som rådgiver, der kun er gebyr, er det værd, hvad jeg "sælger" hver dag. Jeg sælger ikke min evne til at vælge aktier eller til at aflæse markedets fremtid. Jeg sælger ikke bestemte produkter, og jeg sælger ikke sikkerhed. Jeg sælger værdien af ​​at være en mentor, en livslang elev og en pædagog i bløde videnskaber. Hvis dine kunder ikke forstår eller værdsætter dette, skal du fyre dem, så du kan frigøre plads til dem, der vil.

Hvis du er bange for at fyre en klient, betyder det, at du ikke korrekt har identificeret din værdi for dig selv. Det kan tage lidt sjælsøgning og hjælp fra en god coach eller mentor for bedre at fastslå din sande værdi og flytte til en tankegang af overflod.

Når du bliver en mentor for dine kunder, forstår dem dybt og vejleder dem mod en bedre fremtid, så har du lært en økonomisk omsorgspersons veje. Du har lært, hvad det vil sige at være en sand rådgiver, og hvordan du bruger penge som en kanal til et mere tilfredsstillende liv for dig selv og dem, du tjener.