10 tips til succesfuld langsigtet investering
Hvad er 10 tips til succesfuld langsigtet investering?
Mens aktiemarked er præget af usikkerhed, kan visse afprøvede principper hjælpe investorer med at øge deres chancer for langsigtet succes.
Nogle investorer låser overskud fast ved at sælge deres værdsatte investeringer, mens de holder fast i underpresterende aktier, som de håber vil returnering. Men gode aktier kan klatre yderligere, og dårlige aktier risikerer at nulstille helt.
Vigtige takeaways
- Aktiemarkedet er præget af usikkerhed, men visse gennemprøvede principper kan hjælpe investorer med at øge deres chancer for langsigtet succes.
- Nogle af de mere vigtige grundlæggende investeringsrådgivning omfatter ridevinder og salg af tabere; undgå trang til at jagte "hot tips"; modstå lokket af ørebestande; og vælge en strategi og derefter holde sig til den.
- Hvis din tidshorisont tillader det, kan fokus på fremtiden med øje mod langsigtede investeringer maksimere overskuddet for de fleste investorer.
Forstå succesfuld langsigtet investering
Kør en vinder
Peter Lynch berømt talte om "tenbaggers" - investeringer, der blev tidoblet i værdi. Han tilskrev sin succes til et lille antal af disse aktier i hans portefølje.
Men dette krævede disciplinen at hænge på aktier, selv efter at de er steget med mange gange, hvis han troede, at der stadig var et betydeligt opadrettet potentiale.Takeaway: undgå at klamre sig til vilkårlige regler, og overvej en aktie på egen grund.
2:01
10 tips til den succesfulde langsigtede investor
Sælg en taber
Der er ingen garanti for, at en aktie vil vende tilbage efter et langvarigt fald, og det er vigtigt at være realistisk omkring udsigten til dårligt udførte investeringer. Og selvom erkendelse af tab af aktier psykologisk kan signalere fiasko, er det ingen skam at erkende fejl og sælge investeringer for at dæmme op for yderligere tab.
I begge scenarier er det afgørende at bedømme virksomheder efter deres fortjeneste og bestemme om en pris begrunder fremtidens potentiale.
Sved ikke de små ting
Frem for at gå i panik over en investerings kortsigtede bevægelser, er det bedre at spore dets store billede. Har tillid til en investerings større historie, og lad dig ikke påvirke af kortsigtet volatilitet.
Undgå at understrege den få cent forskel, du kan spare ved at bruge en begrænse imod markedsordre. Jo da, aktive forhandlere brug minut-til-minut udsving til at låse gevinster. Men langsigtede investorer lykkes baseret på perioder, der varer år eller mere.
Jagter ikke et varmt tip
Uanset kilden må du aldrig acceptere en lagertip som gyldig. Lav altid din egen analyse af en virksomhed, før du investerer dine hårdt tjente penge.
Tips kommer nogle gange ud, afhængigt af kildens pålidelighed, men langsigtet succes kræver dybtgående forskning.
Vælg en strategi og hold dig til den
Der er mange måder at vælge aktier på, og det er vigtigt at holde fast i en enkelt filosofi. Viftende mellem forskellige tilgange gør dig effektivt til en markedstimer, som er farligt område.
Overvej hvor bemærket investor Warren Buffett holdt sig til sin værdiorienterede strategi og styrede uden om dotcom-boomet i slutningen af 90'erne-følgelig undgåede store tab, da tech-startups styrtede ned.
Fremhæv ikke P/E -forholdet for meget
Investorer lægger ofte stor vægt på pris-indtjeningsforhold, men det er dårligt anbefalet at lægge for stor vægt på en enkelt måling. P/E -forhold bruges bedst sammen med andre analytiske processer.
Derfor betyder et lavt P/E -forhold ikke nødvendigvis, at en sikkerhed er det undervurderet, og et højt P/E -forhold betyder heller ikke nødvendigvis, at en virksomhed er det overvurderet.
Fokuser på fremtiden og bevar et langsigtet perspektiv
Investering kræver at træffe informerede beslutninger baseret på ting, der endnu ikke skal ske. Tidligere data kan indikere ting, der kommer, men det er aldrig garanteret.
I sin bog fra 1989 "One Up on Wall Street"Peter Lynch udtalte:" Hvis jeg havde gidet at spørge mig selv: 'Hvordan kan denne aktie muligvis gå højere?' Jeg ville aldrig have købt Subaru, efter at den allerede var steget tyve gange. Men jeg tjekkede grundlæggende, indså, at Subaru stadig var billig, købte aktien og lavede syvdoblet efter det. "Det er vigtigt at investere baseret på fremtidigt potentiale versus tidligere præstationer.
Selvom store kortsigtede overskud ofte kan lokke markedsneofytter til, er langsigtede investeringer afgørende for større succes. Og selvom aktiv handel på kort sigt kan tjene penge, indebærer dette større risiko end køb og hold strategier.
Vær åben
Mange store virksomheder er kendte navne, men mange gode investeringer mangler mærkebevidsthed. Desuden har tusinder af mindre virksomheder potentiale til at blive morgendagens navne. Faktisk, lille cap aktier har historisk vist større afkast end deres store-cap modparter.
Fra 1926 til 2017 returnerede small cap-aktier i USA i gennemsnit 12,1%, mens Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) returnerede 10,2%.
Dette er ikke at foreslå, at du skal bruge hele din portefølje til små aktier. Men der er mange store virksomheder ud over dem i Dow Jones industrielle gennemsnit (DJIA).
Modstå lokkningen af Penny Stocks
Nogle tror fejlagtigt, at der er mindre at tabe med billige aktier. Men uanset om en aktie på $ 5 falder til $ 0, eller en aktie på $ 75 gør det samme, har du mistet 100% af din oprindelige investering, så begge aktier bærer lignende nedadrettede risiko.
Faktisk er ørebestande sandsynligvis mere risikofyldt end dyrere aktier, fordi de har en tendens til at være mindre reguleret og ofte ser meget mere volatilitet.
Vær bekymret for skatter, men rolig
At sætte skat frem for alt andet kan få investorer til at træffe vildledende beslutninger. Selvom skatteimplikationer er vigtige, er de sekundære i forhold til at investere og sikkert vokse dine penge.
Selvom du bør stræbe efter at minimere skattepligt, er opnåelse af høje afkast det primære mål.